Результаты поиска: бизнес-план

Бизнес план кредитной организации с расчетами

1. Краткий инвестиционный меморандум

Современный кредитный рынок, как в мире, так и в России стал чрезвычайно сложен и для самих кредитных организаций, банков, и их клиентов. Это связано с наличием на рынке множества кредитных продуктов, подчас сложных для понимания специалистами. Мало того, уже даже есть микрокредиты на покупку мороженого или получение ипотечных займов с использованием криптовалют через блокчейн-системы.

Кроме этого, кредитный рынок находится под сильным регулированием государства и существует неисчислимое количество законов, инструкций и методик, которые зачастую просто ставят непреодолимые бюрократические барьеры на получение кредита вполне кредитоспособным гражданам, предпринимателям малого и среднего бизнеса.

Услуги компаний, предлагающих посредничество между потенциальным клиентом и банком, направлены на устранение факторов, сдерживающих развитие кредитного рынка. В качестве базовой концепции создания компании — кредитного брокера может быть использовано два главных фактора:

  • финансовая инфраструктура, в том числе и кредитный брокеридж в России сильно отстает от мировых стандартов, что связано в первую очередь с тем, что сам кредитный рынок в стране находится в начальной фазе своего развития. При критерии обеспеченности населения России услугами кредитных брокеров (всего 2 кредитных брокера на 1 млн. чел населения) существует огромный потенциал рынка кредитного брокериджа — как минимум, наш рынок отстает от средних мировых показателей более чем в 450 раз;
  • рынок кредитования в России, несмотря на все сложности с платежеспособностью большой части клиентов (в России из всей суммы потребительских кредитов в 72 трлн. руб. более 30% являются безнадежно невозвратными) растет в среднем по 3-4% в год. Устойчивый спрос на кредиты и усиление конкуренции формируют растущую потребность на финансовых рынках в специалистах — посредниках, которые могли бы ускорить процесс принятия решения банками об одобрении кредита, снижению рисков неплатежеспособности заемщиков и невозврата займов.

Кроме этого в пользу создания прибыльного бизнеса кредитного брокериджа говорит и тот факт, что сейчас на рынке существует большой выбор специальных компьютерных программ, систем баз данных, которые позволяют с достаточной степенью точности определить платежеспособность практически любого заемщика, будь это отдельно взятый человек, небольшая компания или корпорация.

Срок окупаемости составляет 5 месяцев.

Первоначальные вложения будут равны 1 520 000 руб.

Точка безубыточности достигается на месяц работы компании.

Средняя ежемесячная прибыль 620 000 рублей в месяц.

2. Описание бизнеса, продукта или услуги

Основной услугой компании — кредитного брокера, рассматриваемой в рамках данного бизнес-плана, является оказание всесторонней консультационной помощи клиентам в получении кредита, оформление необходимых документов, а также поддержка при взаимодействии с банками. В частности, в состав услуги кредитного брокера входит:

  • полная и объективная оценка платежеспособности клиента — получателя кредита;
  • оценка имущества, используемого в качестве залога, помощь в его оформлении;
  • оказание помощи при страховании кредитной сделки, оптимизация страховых платежей;
  • полный расчет кредитных платежей клиента, с учетом динамики получаемых им доходов, оценка соответствующих рисков;
  • помощь в решении проблем в случае недостаточной ликвидности залогового имущества, невозможности вовремя платить по кредиту, помощь в решении споров с коллекторскими агентствами;
  • юридическое и информационное сопровождение кредитной сделки между банком и клиентом.

Непосредственно компанией — кредитным брокером, в соответствии с бизнес планом, будут оказываться следующие типы услуг:

1. Оказание помощи для получения потребительского кредита. Сумма процента комиссии от каждой сделки — 10% Средняя сумма сделки, принимаемая при расчете финансовых показателей — 500 тысяч рублей. Т.е. минимальная комиссия с каждой сделки — 50 тысяч рублей.

2. Оказание помощи для получения и оформления ипотечного займа, как при покупке его на вторичном рынке, так и через схемы долевого или индивидуального строительства. Процент комиссии по сделке — 3%. Средняя, принимаемая к расчету сумма сделки — 3.5 млн. рублей. Средняя величина комиссии составляет не менее 100 тысяч руб. с каждой кредитной сделки

3. Помощь в получении коммерческих кредитов, в том числе и оформлении договоров финансового или товарного лизинга. Средняя ставка комиссии брокера — 5% от суммы сделки. Минимальная сумма сделки — 5 млн. руб. Средняя комиссия брокера — 250 тысяч рублей.

4. Полный скоринговый (кредитно-финансовый) анализ клиента: 5 кредитных отчетов по версиям — «НБКИ», «ОКБ», «Эквифакс», «КБРС» и «ФССП». Средняя цена услуги — от 12 тысяч рублей.

Кроме этого компания кредитный — брокер оказывает содействие клиентам, как банкам, так и получателям кредита в разрешении кредитных споров, в реструктуризации или рефинансировании кредита, оказание помощи при наступлении неблагоприятных факторов — рисков банкротства или неплатежеспособности.

Сильные стороны проекта:

Слабые стороны проекта:

  • постоянный растущий спрос на кредитные продукты;
  • большой выбор каналов продаж и поставок услуг;
  • быстрая адаптация к быстро меняющемуся рынку
  • возможность формирования индивидуального подхода к запросам клиентов по ассортименту услуг и их объему.
  • конкуренция со стороны кредитных кооперативов, МФО и финансовых посредников;
  • некачественная работа персонала, в том числе нарушения режима конфиденциальности;

Возможности проекта:

Угрозы проекта:

  • расширение бизнеса за счет увеличения видов оказываемых услуг финансового посредничества — страхование, управление активами;
  • возможность работы с корпоративными клиентами;
  • возможность создания сопутствующих видов бизнеса — например, брокеридж на рынке ценных бумаг, доверительное управление активами, в том числе и недвижимостью.

  • относительно высокая конкуренция на рынке кредитования среди банков;
  • общее повышение ставок кредитования;
  • Повышение арендной платы или расторжение договора аренды офиса;
  • Снижение кредитной активности или платежеспособности, как населения, так и коммерческого сектора, общее снижение спроса на кредитование.

3. Описание рынка сбыта

Кредитный рынок в любой стране имеет свои характерные особенности, которые необходимо учитывать при практической реализации проекта бизнес-плана по созданию компании — кредитного брокера.

К такой критически важной аналитической информации относятся, прежде всего, следующие три блока данных.

1. Общая характеристика кредитного рынка и кредитного брокериджа в России — объем, динамика, структура спроса.

Рынок кредитного посредничества или брокериджа возник в мировой финансовой индустрии относительно недавно, примерно в середине 80 гг. 20 века, когда в Америке и Европе стал нарождаться кредитный бум, затронувший практически все сферы экономики и потребительского рынка (так называемая политика кредитного расширения или «рейганомика»). На сегодняшний день по данным аналитических агентств таких, как Bloomberg, в странах с развитыми финансовыми рынками — США, Великобритании, Австралии, Новой Зеландии, Испании, Франции, Канады, Японии и Сингапуре кредитные брокеры являются наиболее востребованными посредниками большинства банковских продуктов для заемщиков. В Европе кредитных брокеров насчитывается порядка 400 тыс., с занимаемой долей рынка в 30–40%, в США — 1300 тыс. с долей рынка более 75%. При этом за рубежом на 1 млн. человек приходится в среднем 900 брокеров, тогда как в России — только 2 брокера на 1 млн. человек.

Т.е. можно с уверенностью сказать, что рынок услуг кредитных брокеров в России находится в самой начальной фазе своего роста. Действительно, примерным периодом начала выхода на российский кредитный рынок профессиональных посредников, помогающим клиентам в получении кредита, является 2007 −2008 гг. Как раз перед началом финансового кризиса. Однако по настоящему рынок кредитного брокериджа в России стал развиваться только с начала 2011 года, когда Правительством РФ были приняты программы по стимулированию, как потребительского кредитования, так и ипотечных займов, вплоть до частичной компенсации ставок кредита.

На текущий момент, начало 2019 года, кредитный брокеридж пока занимает очень скромное место на рынке финансовых услуг — всего примерно 10-15%. Хотя надо отдать должное динамике роста спроса, так как в самом начале своего роста (с 2008 года) кредитные брокеры занимали долю рынка менее 1 %.

2. Динамика рынка. На фоне продолжающейся несколько лет государственной политики снижения кредитных ставок, как для корпоративных клиентов, так и для граждан, растет спрос и на услуги кредитных брокеров. По результатам опросов, проведенных среди россиян в 2018 году, намеревающихся получить кредит, почти 60% граждан страны готовы воспользоваться услугами кредитных брокеров.

Это связано с тем, что рынок кредитования сейчас несколько перегружен долгами (более 70% россиян имеют хотя бы один непогашенный кредит) и новые кредиты становится брать все сложнее и сложнее и гражданам, и малому и среднему бизнесу. К тому же, многие банки не стремятся радикально снижать ставки кредитования. Они опасаются рисков снижения темпов развития отечественной экономики в связи с чем, значительно ужесточили требования к заемщикам.

Соответственно в этой ситуации услуги кредитных брокеров, как посредников между банками и клиентом, могущих существенно облегчить процесс получения кредита, будут востребованы в ближайшей перспективе (максимум 5 лет). Ожидаемая специалистами динамика роста спроса на услуги кредитных брокеров составляет не менее 3-5% в год.

3. Структура рынка и конкуренция.

Российский рынок кредитного брокериджа пока сложно назвать конкурентным, и он еще довольно слабо структурирован, кроме таких городов, как Москва и Петербург. В лучшем случае в одном областном городе страны найдется 2 — 3 компании, занимающиеся профессиональным кредитным посредничеством.

Таким образом, из всего сказанного можно сделать вполне однозначный вывод, что российский рынок кредитного посредничества еще ждет свой период настоящего развития. По мере роста экономики, потребительского спроса, а также расширения линейки новых банковских кредитных продуктов, услуги кредитных брокеров будут востребованы большинством заемщиков. Динамика роста будет сопоставима с темпами роста всей экономики, т.е. не менее 2%-3% в годовом выражении.

4. Продажи и маркетинг

При реализации проекта создания компании кредитного брокера, может быть использован несложный комплекс маркетинга. Этот комплекс состоит из двух основных методов и блоков рыночных данных.

1. Целевая аудитория бизнеса кредитного брокериджа в России имеет существенные различия по регионам страны. Если ориентироваться на кредитный рынок столичных городов — Москва и Санкт-Петербург, то основную долю спроса занимают обращения за помощью в получении ипотечного кредита — порядка 40-45% всего совокупного спроса, на втором месте — кредиты наличными (потребительские или нецелевые кредиты) — это в среднем 30%. Третье место делят между собой автокредиты и решение проблем с кредитными картами.

Общий портрет клиента кредитного брокера выглядит так — это человек, имеющий стабильный источник дохода не ниже среднего по региону (от 20 тысяч руб. и выше), в возрасте не более 40 лет, имеющий семью с одним — двумя детьми возрастом до 16 лет. Также немалую долю (около 13) клиентов кредитных брокеров составляют предприниматели малого и среднего бизнеса, которым сейчас довольно трудно получить кредит или приобрести оборудование в лизинг по приемлемой ставке в коммерческом банке.

2. Реклама. Основными методами и инструментами распространения рекламы услуг компании — кредитного брокера являются следующие:

  • традиционные печатные и электронные СМИ, включая и те, которые ориентированы на предпринимателей малого и среднего бизнеса;
  • сетевые ресурсы — сюда входит прямая рассылка через электронную почту, использование социальных сетей — например, «Вконтакте» или «Фейсбук»;
  • рекламные буклеты и визитки, которые можно распространять, либо через офисы банков — партнеров, либо в магазинах — салонах по продаже автомобилей, в офисах компаний — застройщиков, ипотечных агентствах.
  • использовать элементы наружной рекламы — уличные постеры, растяжки или уличные информационные табло в виде «бегущей строки».

Также для рекламных целей можно использовать и вариант создания своего собственного интернет-сайта. Через него можно транслировать информацию об услугах компании, публиковать сведения о предлагаемых скидках и акциях, а также использовать его как эффективный канал обратной связи с потенциальными и существующими клиентами (так называемый — фид бэк).

В качестве хорошей акцией, положительно сказывающейся на имидже кредитного брокера в целом, можно считать вступление в региональную или федеральную ассоциацию кредитных организаций или брокеров. Кроме рекламы такой шаг позволит значительно повысить авторитет компании, как среди клиентов, так и среди партнеров и контрагентов.

5. План производства

Юридическое оформление. Рынок кредита в Российской Федерации имеет отличное нормативное правовое регулирование в виде предусмотренной законом системы лицензирования, контроля за кредитными организациями со стороны государства, его надзорных органов, начиная от ЦБ РФ и заканчивая Росфинмониторингом. Однако что касается финансового посредничества в виде кредитного брокериджа (кредитного брокера), то в отличие от аналогичной брокерской деятельности в сфере страхования, данный вид деятельности пока не требует получения специальной лицензии. Это существенно облегчает процесс организации дела и регистрацию бизнеса, как коммерческого предприятия.

Для непосредственного выполнения регистрации компании — кредитного брокера можно воспользоваться самой простой формой — создание ИП с упрощенной системой налогообложения (УСН) и самой низкой ставкой налога — 6%. Это займет всего 3-4 дня рабочего времени и будет стоить не более 10 000 рублей с учетом оплаты госпошлины. Регистрация осуществляется путем подачи заявления в местное подразделение ФНС по адресу регистрации предпринимателя (учредителя).

При подаче заявления в ФНС следует обязательно указать типы кодов предпринимательской деятельности — ОКВЭД. В данном случае рекомендуется использовать следующие типы кодов:

  • Код ОКВЭД 66.19.1 — «Деятельность по предоставлению брокерских услуг по ипотечным операциям»
  • ОКВЭД 67.13 — «Прочая вспомогательная деятельность в сфере финансового посредничества»
  • ОКВЭД из группы 74. «74.14 — консультирование по вопросам финансового управления, кроме консультирования по вопросам налогообложения».

В дополнение к регистрации компании также потребуется оформить страховой полис на страхование бизнеса от претензий со стороны клиентов, контрагентов и третьих лиц (страхование гражданской — правовой ответственности). Страховку (страховой полис) рекомендуется приобретать в страховых компаниях или корпорациях, входящих в ТОП — 10 рейтинга по версии СРО «НАУФОР» или рейтинга консалтингового «Агентства РБК».

Материальная основа компании — кредитного брокера, должна выполнять не только задачу по обеспечению получения прибыли, но и служить комфортным местом работы и эффективной рекламой всего бизнеса. Имущественный комплекс бизнеса кредитного брокера состоит из двух элементов — помещения (офиса) и оборудования.

Офисное помещение. Главенствующий критерий выбора месторасположения офиса кредитного брокера — это максимальное удобство для потенциального клиента и оптимального режима работы с банками — контрагентами. Наиболее подходящий в данном случае вариант — это расположение офисного помещения в непосредственной близости к банкам, официальным учреждениям, т.е. то, что принято сейчас называть деловым центром города или «сити». Офис желательно разместить в респектабельном деловом центре или здании. Имидж, даже с чисто внешней стороны, важный фактор успешной деятельности на финансовом рынке, и понесенные затраты на содержание окупятся многократно.

Площадь офиса должна составлять не менее 50 кв. м. с тем, чтобы было место работы для персонала и достаточно просторно для размещения гостей, клиентов и деловых партнеров, включая и создание отдельной комнаты отдыха и для ведения переговоров.

Помещение, которое берется на условиях аренды в деловом центре, должно быть полностью оборудовано пожарной и охранной сигнализацией, т.е. эта опция входит в стоимость аренды.

Оборудование.

Для того чтобы реализовать практически бизнес-план создания компании кредитного брокера, необходимо оборудование. При этом офис компании (помещение) должен выполнять еще и задачу создания комфортных условий работы сотрудников и посещающих его клиентов.

Общий перечень оборудования офиса компании выглядит следующим образом:

  • Офисная мебель (компл.)
  • Мебель для зоны отдыха персонала и комнаты переговоров
  • Чайные наборы и сервизы (компл.)
  • Компьютеры и оргтехника (компл).
  • Кассовый аппарат и платежный терминал
  • Сейф для документов
  • Хозяйственный инвентарь (компл)
  • Шкафы для гардероба (компл.)
  • Лицензионное ПО для скоринга

В качестве дополнительного оборудования можно предусмотреть приобретение минивэна (микроавтобуса) вместимостью до 8 чел. для более оперативного оказания услуг клиентам.

6. Организационная структура

Для создания оптимальной системы работы бизнеса кредитного брокера потребуется набор не только квалифицированного и опытного в сфере кредитования персонала, но и необходимо, чтобы сотрудники были хорошо мотивированы. Кроме этого, к сотрудникам предъявляются особые требования к профессионализму работы с конфиденциальной личной информацией клиентов и компаний — партнеров. Это потребует использование индивидуальных методов и подходов во взаимодействии собственника компании, его менеджмента и наемного персонала.

Общая штатная структура компании кредитного брокера может выглядеть следующим образом:

Персонал

Кол-во

Зарплата на 1 сотрудника (руб.)

Зарплата. Итого, (руб.)

Директор

1

35 000

35 000

Заместитель директора

1

32 000

32 000

Кредитный менеджер

3

30 000

90 000

Юрист

1

30 000

30 000

Бухгалтер (аутсорсинг)

1

20 000

20 000

Общий фонд ЗП руб.

207 000

В данной схеме штатного расписания предусмотрено следующее распределение обязанностей среди персонала:

1. Директор — осуществляет общее руководство компанией, на него возложено взаимодействие с ключевыми клиентами, кредитными организациями, компаниями партнерами, а также с государственными контролирующими органами власти.

2. Заместитель директора. Основные обязанности — текущая организация работы офиса компании, контроль и оптимизация работы персонала, взаимодействие с клиентами, с контрагентами и компаниями — партнерами. На заместителе директора также лежит полная ответственность за рекламную деятельность компании, позиционирование ее в медийном пространстве, он управляет рекламным бюджетом, отвечает за работу интернет-сайта компании, ее аккаунтов в социальных сетях.

3. Кредитный менеджер — непосредственно работает с клиентами, принимает от них заявки, производит оформление документов на получение кредитов, работает с информационными скоринговыми информационными системами, производит необходимые предварительные расчеты по кредитным договорам, принимает оплату за оказанные компанией консультационные услуги. В штате компании предусмотрено найм кредитных специалистов, по каждому из трех основных направлений оказания услуг. Это — кредитный специалист по корпоративному кредитованию малого и среднего бизнеса, по ипотечному кредитованию и специалист, работающий с потребительскими кредитами.

4. Юрист. На юристе лежит полная ответственность за всю претензионную работу, связанную с консультационными услугами компании на кредитном рынке, обеспечение страховой защиты от возможных рисков. При необходимости юрист представляет интересы компании в судебных инстанциях и государственных органах власти.

Система труда (режим рабочего дня), оплаты и премирования сотрудников состоит из двух элементов.

Первый элемент связан с тем, что и директор, и его заместитель, работают в режиме ненормированного рабочего дня, так как на них возложена вся ответственность за работу не только административной и финансовой части бизнеса, но и позиция компании на рынке. Система оплаты строится по схеме — «оклад + премия в виде % от суммы ежемесячных комиссий».

Второй элемент определен тем, что штатный персонал работает по обычному рабочему графику — 5 дневная рабочая неделя, предусмотренная ТК РФ.

Для всех штатных сотрудников предусмотрена система оплаты — «оклад плюс премия», начисляемая периодически (например, каждые 3, 6 и 12 месяцев) по результатам работы компании.

Для обеспечения финансового и налогового сопровождения деятельности фирмы предусмотрено использование услуг стороннего специалиста — бухгалтера по договору оказания услуг сторонней организацией (т.е. аутсорсинга).

7. Финансовый план

Для окончательного расчета основных экономических и финансовых параметров бизнеса по оказанию брокерских услуг на кредитном рынке необходимы начальные данные. В настоящем бизнес — плане для финансовых расчетов, расчета объема выручки компании — кредитного брокера использованы входные данные:

Начальные инвестиции для открытия бизнеса, включая регистрацию и оформление, выглядят следующим образом:

Инвестиции на открытие

Регистрация компании, включая получение всех разрешений

50 000

Подготовка помещения, дизайн.

200 000

Расходы на страхование

200 000

Создание сайта плюс реклама на первый месяц

70 000

Закупка оборудования, расходных материалов

970 000

Прочие расходы, включая логистику

30 000

Итого

1 520 000

Ежемесячные расходы на функционирование фирмы — кредитного брокера в заданных объемах:

Ежемесячные затраты

ФОТ (включая отчисления)

284 673

Аренда помещения (50 кв. м.)

75 000

Амортизация

19 444

Коммунальные услуги

10 000

Реклама

50 000

Бухгалтерское сопровождение

20 000

Закупка расходных материалов и затраты на сопровождение кредитных сделок

1 264 329

Расходы на программное обеспечение

30 000

Итого

1 753 447

Основные экономические, финансовые параметры реализации бизнес — плана:

Показатель

Значение

Дисконтированный срок окупаемости, мес.

5

Чистый дисконтированный доход, руб.

10 238 865

Индекс прибыльности

7,74

Внутренняя норма рентабельности,%

333,65

Рентабельность продаж, %

42%

План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

8. Факторы риска

Рынок кредитования в России можно считать полностью сформировавшимся, где имеются уже не только понятная правовая база, нормы и законы, наработанная судебная и арбитражная практика, но и определенный свод правил ведения бизнеса в сфере кредитования. Тем не менее, как и всякий бизнес, кредитный брокер может столкнуться с рядом рисков и неблагоприятных ситуаций, прямо или косвенно могущих повлиять на эффективность работы предприятия и получением им запланированной прибыли. К таким основным рискам кредитного брокериджа можно отнести, в первую очередь:

  • правовые риски, которые могут быть связаны с претензиями клиентов к кредитной брокерской фирме, как по качеству полученных услуг, так и с факторами неплатежеспособности получателя кредита, включая и прямые мошеннические намерения контрагентов. Несмотря на то, что в данном случае кредитный брокер всего лишь является посредником и прямого отношения к заключенному между кредитной организацией и должником кредитному договору не имеет, все же имеет смысл застраховаться от подобных рисков заранее. Таким простым и эффективным методом является страхование компании, ее бизнеса от гражданской — правовой ответственности перед третьими лицами. Кроме страхования эффективным способом снизить правовые риски может быть тщательный отбор контрагентов и клиентов, используя все законные формы получения информации об их надежности и платежеспособности;
  • риски для информационной безопасности. Работа кредитного брокера напрямую связана с использованием обширных клиентских баз данных, в том числе банковскими БД и ресурсами бюро кредитных историй. Не все информационные системы обладают совершенной защитой от взлома и тем более от целенаправленной хакерской атаки. Единственной мерой, позволяющей защитить информационные инструменты и каналы компании, является использование специальных ключей шифрования, а также лицензированного ПО, с его постоянным обновлением;
  • риски конкуренции носят для кредитного брокера многосторонний характер. С одной стороны — на рынке кредитования работают помимо банков множество кредитных кооперативов, МФО и даже розничные сети используют свои кредитные опции для покупателей. С другой стороны — существует риск конкуренции со стороны аналогичных брокерских компаний, в том числе и, например, страховых компаний, которые частично могут заниматься посредничеством на рынке кредита. Основной мерой противодействия подобному риску является концентрация работы на определенных сегментах клиентов — например, на предприятиях малого и среднего бизнеса, на венчурных старт — апах или на предоставлении кредитов военнослужащим;

В дополнение к представленным системным рискам следует отнести и риски снижения спроса на кредиты в виду экономического спада или кризиса в стране. Однако такие риски редко охватывают весь спектр потенциальных клиентов и даже во время кризиса можно найти клиентов, которым нужны деньги для начала бизнеса пока конкуренты ведут борьбу за свое выживание.

Бизнес план спа-салона с расчетами

1. Краткий инвестиционный меморандум

Построение общей концепции и практическая реализация проекта бизнес-плана спа салона для среднего города России предусматривает учет двух важных тенденций на рынка спа-услуг:

  • Несмотря на то, что на рынке России работает примерно 30 000 предприятий и салонов, оказывающих те или иные услуги спа-формата, только небольшую часть рынка (10%) занимают спа-салоны полного профиля. Т.е. рынок явно еще ждет своего массового клиента, он сильно недооценен, даже по сравнению с европейскими странами (в Европе рынок спа — 15 млрд. долларов, в России только в 2020 году он достигнет объема в 1 млрд. долларов);
  • Российский рынок спа-услуг динамично растет, прибавляя в среднем около 7-10% в год. Стоит учесть, например, что за период с 2003 года по 2017 объем рынка спа услуг в стране вырос более чем в 20 раз (2000%).

Еще одной важной тенденцией, которая способствует росту интереса инвестирования в спа-индустрию — это то, что на рынке стали появляться сетевые спа салоны, которые предлагают работать по франшизе уже известных в мире брендов. Этот вариант намного облегчает выход на рынок небольшого предприятия, даже с небольшим уровнем финансовых возможностей.

Данный бизнес-проект рассчитан на клиентскую базу небольшого города от 300 до 700 тысяч чел. с предоставлением базового формата услуг спа салона, включая финскую баню (сауна) и небольшие спа-бассейны.

Срок окупаемости составляет 17 месяцев.

Первоначальные вложения будут равны 4 858 000 руб.

Точка безубыточности салона достигается на месяц работы

Средняя ежемесячная прибыль 304 947 руб.

2. Описание бизнеса, продукта или услуги

Основная идея создания бизнеса спа-салона — это не только предоставление услуг в соответствии с ассортиментом и прейскурантом, но и создание комфортной благоприятной атмосферы для клиентов, доброжелательное отношение со стороны персонала. Это необходимо для того, чтобы клиент чувствовал себя почти как дома, и ему хотелось все снова и снова посещать салон с друзьями, семьей или коллегами по работе.

Проектом бизнес-плана предусмотрено предоставление услуг спа по четырем основным направлениям или пакетам услуг:

1. Предоставление услуг парной финской сауны (с температурным режимом 90-120 градусов и влажностью не более 15%), бассейн с гидромассажем, душевые кабинки (в том числе и с функцией «душа Шарко»). В этот пакет услуги входит обеспечение клиентов всеми необходимыми банными принадлежностями, простынями полотенцами. Также гости салона будут угощаться специальными фиточаями.

Средний чек по услугам сауны — 1950 рублей в час на 1-го человека.

2. Пакет услуг массажа. В этот пакет входят различные типы массажа — общий, для спортсменов и занимающихся фитнесом, баночный, китайский, целлюлитный и др. Средний чек услуги составляет 1500 руб. в час.

3. Пакет косметических услуг. Это пакет включает в себя различные косметологические процедуры — лифтинг, пиллинг, лицевые маски, обертывание целебными грязями и др.

Средний чек услуг в данном пакете — 2400 руб. за сеанс (от 30 мин до 1 часа).

4. Пакет курортной терапии — это талассотерапия, горячие камни, лечебные грязевые и парафиновые ванночки, фитотерапия и др.

Средний чек сеанса по этому пакету услуг — 1500 рублей в час.

Кроме стандартных пакетов услуг спа-салон по желанию клиентов может предоставлять специальные спа-техники и процедуры такие, например, как аюрведа и йога — сеансы, лечебные и коррекционные массажи.

В качестве дополнительной опции могут быть за счет компании предоставлены услуги такси, как по доставке клиентов в салон, так и домой.

Оплата услуг производится на основе почасового тарифа. Режим работы салона установлен с 11 утра до 23 часов вечера.

По мере расширения бизнеса и приобретения постоянных клиентов, предполагается на постоянной основе организовать работу спа-салона с использованием современных медицинских методик лечебного массажа.

Сильные стороны проекта:

Слабые стороны проекта:

  • относительно постоянно растущий спрос на услуги спа-салонов;
  • большой выбор каналов продаж и форматов работы с клиентами;
  • гибкость работы и адаптация к быстро меняющемуся рынку;
  • возможность формирования индивидуального подхода к запросам клиентов по набору пакета услуг спа-салона и предоставляемых скидок.
  • конкуренция со стороны местных саун, сетевых фитнес-центров, оздоровительных комплексов, туристических баз, гостиниц;
  • некачественная работа персонала
  • риски частого повреждения и выхода из строя оборудования

Возможности проекта:

Угрозы проекта:

  • расширения бизнеса за счет увеличения ассортимента услуг современными спа-технологиями;
  • возможность работы с корпоративными клиентами;
  • возможность создания сопутствующих видов бизнеса — торговых точек, кафе, детской игровой комнаты.

  • относительно высокая конкуренция на рынке;
  • повышение цен на электричество, воду;
  • резкое повышение арендной платы;
  • расторжение договора аренды с собственником;
  • снижение покупательной способности населения и снижение спроса на услуги салона со стороны постоянных клиентов

3. Описание рынка сбыта

Рынок спа-салонов, предоставляемых ими услуг, является всего лишь частью большого рынка индустрии красоты, здоровья и долголетия, как в мире, так и в России. На сегодняшний день это один из самых быстро растущих сегментов b2c, несмотря на общее снижение темпов экономического роста в ведущих странах мира. Каковые особенности этого бизнеса:

1. Общая характеристика рынка, его объем и динамика.

Рынок спа-индустрии включает в себя множество направлений, начиная от услуг бань и парикмахерских и заканчивая косметологическими клиниками и даже целыми спа-отелями класса «лакшери». Общий мировой рынок услуг предоставляемых спа-салонам оценивался по уровню капитализации в 2013 году примерно в 85 млрд. долларов в год, а уже к 2020 году этот объем достигнет порядка 138 млрд. долларов.

Если смотреть на рынок спа-услуг в разрезе количественных характеристик, то только на рынке Северной и Южной Америки работает порядка 750000 спа-салонов и различных салонов красоты.

Рынок спа-услуг Европы немного отстает от лидеров отрасли и занимает второе место с объемом порядка 15 млрд. долларов в год. При этом следует отметить тот факт, что например, жительницы таких стран, как Испании, Греции или Италии готовы в среднем тратить 260 евро в год на услуги спа салонов, жительницы Британских островов — около 198 евро. Что касается россиянок, то эта цифра намного скромнее и составляет в среднем по стране 90 долларов. Однако тут имеет значение не столько средний показатель расхода, сколько динамика. Так в 2003 году спа-салоны в России посещало только 2% женщин, а уже в 2017 году эта цифра выросла почти в 10 раз — до 20%,.

Всего в России на рынке спа-услуг работает примерно 30000 предприятий и компаний. Они в основном (70%) представлены бизнесами, оказывающими ограниченный перечень спа-услуг. Только 15% −20% можно назвать полноценными салонами красоты и здоровья.

Средние годовые темпы роста рынка спа-индустрии в России составляют порядка 7-10% в год, т.е. практически каждые 5-7 лет объем рынка удваивается и к 2022 году, как прогнозируют специалисты, он может достигнуть небывалой для страны цифры в 1 млрд. долларов оборота в год.

Таким образом, можно сделать однозначный вывод, что по уровню насыщения рынка спа-услугами, российский рынок еще далек от своих европейских или американских аналогов. Есть еще множество свободных ниш, как по типу оказываемых услуг, так и по платежеспособности потенциальных клиентов.

Конкуренция. На рынке бань, саун и спа-салонов, несмотря на определенный дефицит подобного рода услуг, все же имеется конкуренция. В основном конкурентами являются, либо спа-салоны, которых в среднем российском городе насчитывается не более 10, либо это салоны, специализирующиеся на определенных видах услуг — оздоровительные, косметологические клиники или центры. Также определенную конкуренцию спа-салону могут составлять различные фитнес-центры и базы отдыха, гостиницы, где имеются сауны или некоторый набор спа-процедур. ​​​​​​​

В последние несколько лет на российском рынке появились и сетевые компании, предоставляющие услуги спа-салонов.

Это, например, такие сети спа-услуг, как «Персона» (г. Екатеринбург, Краснодар, Сочи, Санкт-Петербург), сеть салонов «Моне» (г.Самара).

Пока что эти сетевые компании только осваивают рынки и значительной конкуренции для самостоятельных салонов не представляют, особенно в небольших городах страны. Кроме этого активно развивается рынок франчайзинга в спа-индустрии и уже можно выйти на рынок спа-услуг, как под отечественными сетевыми брендами, так и зарубежными.

4. Продажи и маркетинг

Рынок спа-салонов, предоставляемых ими услуг, имеет свою специфику. Для реализации эффективной бизнес-стратегии по созданию прибыльного предприятия, необходим определенный набор маркетинговых методов:

1. Реклама. Целевая аудитория большинства клиентов спа-салона — это в большинстве своем люди, имеющие хороший материальный уровень достатка, не менее 20-30 тысяч рублей на каждого члена семьи. Таких клиентов в общей структуре спроса на услуги спа-салона примерно 20-25% от всего трудоспособного населения в городе или регионе. Также особенностью целевой группы клиентов, которые пользуются спа-сервисами, является и тот факт, что это люди молодые — средний возраст примерено 35 лет. Однако на втором месте по возрастной категории клиентов являются люди в возрасте более 50-55 лет. Также больше 50% клиентов спа-салонов — это люди семейные и нередко заказы осуществляются ими сразу на несколько человек, включая и малолетних детей.

Таким образом, с учетом общего портрета потенциального потребителя спа-услуг рекламными каналами распространения информации могут быть:

  • традиционные СМИ — газеты журналы или каналы ТВ, имеющие определенную тематическую направленность на ЗОЖ, туризм, путешествия, курорты, здоровье, проблемы долголетия;
  • распространение рекламы через сетевые ресурсы, в том числе и социальные сети, с помощью интернет — рекламных агентств типа «Яндекс. Директ»;
  • создание своего собственного сайта, где кроме красочного каталога услуг спа-салона клиенты могут осуществить предварительный заказ на пользование теми или иными услугами салона, выбрать соответствующего специалиста, произвести оплату в безналичной форме, а также оставить свои отзывы и предложения (фидбэк);
  • распространение небольших печатных рекламных буклетов с кратким красочным каталогом спа-салона. Такие буклеты рекомендуется распространять в местах наибольшей концентрации потенциальных групп клиентов — гостиницы, дома отдыха, турбазы, фитнес-центры, парки отдыха, спортивные мероприятия, магазины косметики и предметов для ведения здорового образа жизни, в том числе через аптеки или частные медицинские клиники.

2. Акции, программы лояльности и промоушена (продвижения). Для того чтобы спа-салону со своими клиентами сформировать долгосрочные взаимовыгодные отношения, одной рекламы, пусть даже самой продвинутой, недостаточно. Необходимо будет еще использовать ряд инструментов для привлечения клиентов, продвижения услуг салона. В частности, предлагается использовать:

  • накопительную систему скидок в виде карточек лояльности;
  • систему абонементного обслуживания с различными сроками действия — например, 3 6, 9, 12 месяцев.
  • периодически организовывать акции по продаже части услуг по сниженным ценам, приуроченных к каким — либо праздникам или распродажа с существенными скидками на базовые услуги салона;
  • периодически приглашать различных специалистов, тренеров — коучей по узким направлениям спа-индустрии — для проведения семинаров, мастер классов, лекций на бесплатной основе для постоянных клиентов салона.

В качестве методов продвижения услуг салона можно использовать, например, контрактные отношения с крупными компаниями и организациями. Менеджмент этих компаний может покупать абонементное обслуживание в спа-салоне в качестве бонуса, премии или зарплатного пакета (опциона) для своих сотрудников.

5. План производства

Общая схема организации бизнеса спа-салона состоит из трех основных блоков или элементов программы, включающие в себя регистрацию предприятия, набор персонала, закупку, установку и запуск в эксплуатацию оборудования, а также подготовку соответствующего помещения.

Далее будут рассмотрены подробно каждые из этих трех пунктов.

1. Регистрация бизнеса, как предприятия, оказывающего услуги спа-салона. Для выполнения этого пункта можно использовать два варианта в зависимости от инвестиционных условий в конкретно выбранном регионе страны.

Первый вариант- это регистрация предприятия в виде стандартной формы ИП. Данная форма ведения бизнеса предусматривает минимальный уровень налогов (всего в 6% от дохода) и простую форму ведения бухгалтерской и налоговой отчетности — УСН.

Оформляется ИП путем подачи заявления в то подразделение налоговой инспекции (ФНС), где будет располагаться предприятие (спа-салон) или где зарегистрирован по месту жительства предприниматель (учредитель). Стандартный срок оформления всех документов составляет 3 рабочих дня. Минимальная сумма необходимая для выполнения регистрации — 10 тысяч рублей (с учетом оплаты госпошлины).

Второй вариант — это приобрести обычный предпринимательский патент и использовать систему налогообложения в виде ЕНВД. Этот формат ведения предпринимательской деятельности оговорен нормами, содержащимися в п. 2 ст. 346.25.1 НК РФ. Там в частности указано, что — «применение УСН на основе патента разрешается индивидуальным предпринимателям, осуществляющим предпринимательскую деятельность, связанную с предоставлением услуг парикмахерскими и салонами красоты, в отношении услуг бань, саун, соляриев, массажных кабинетов».

В зависимости от региона, где местные власти могут сами устанавливать стоимость приобретения подобных патентов, цена патента на предоставление услуг населению в виде спа-салона может колебаться от минимальной планки в 30-40 тысяч рублей в год (по большинству российских регионов) до 60 тысяч и более в Москве.

При осуществлении регистрации бизнеса в обоих представленных вариантах необходимо указывать соответствующие коды ОКВЭД. Для спа-салона рекомендуется использовать такие коды, например, как

ОКВЭД 93.04 «Физкультурно-оздоровительная деятельность». Это связано с тем, что он включает в себя и деятельность саун. Полная расшифровка этого кода звучит так: «деятельность с целью улучшения физического состояния и обеспечения комфорта, деятельность турецких бань, саун и парных бань, соляриев, курортов с минеральными источниками, салонов для снижения веса и похудения, массажных кабинетов, центров физической культуры и т.п.»

Также можно использовать такие коды ОКВЭД, как — 96.02, 96.04, 86.90, 86.21 и др.

Также следует подготовить пакет разрешительных документов по линии различных государственных, муниципальных ведомств и служб. К таким документам относятся:

  • официально зарегистрированный договор аренды или документ, подтверждающий право собственности на эксплуатируемое помещение, используемое для размещения спа-салона;
  • разрешение от местной службы Санэпиднадзора (например, отделение ФМБА) на эксплуатацию сауны, помещений, где проводятся оздоровительные процедуры. спа-салон должен соответствовать требованиям таких нормативных документов как, СНиП 31-05-2003 п.6.3.9 или СанПиН 2.1.2.2631-10, а также требованиям ГОСТа — ГОСТ Р 55321-2012, ГОСТ 12.1.004, ГОСТ Р 12.1.019.
  • если предусматривается реализация проекта по перепланировке помещения спа-салона, изменения формата прилегающей уличной территории, то потребуется оформить разрешение у муниципального управления архитектуры, жилищной инспекции;
  • сертификат качества (сертификат соответствия) на предоставляемые услуги. Получается такой документ в местном подразделении Роспотребнадзора;
  • получение разрешения на эксплуатацию сауны и другого электрического оборудования — у местных подразделений МЧС (Государственный пожарный надзор).

В дополнение к этому базовому пакету документов на открытие спа-салона неплохим вариантом будет оформление страхового полиса по защите от гражданской правовой ответственности предприятия перед третьими лицами, а также медицинское страхование ключевых специалистов салона.

Для того чтобы бизнес-план предприятия мог быть успешно реализован и конкурировал на рынке спа-услуг, особое внимание уделяется подготовке помещения, выбору его местоположения и приобретения качественного оборудования.

Помещение. При выборе помещения, прежде всего местоположения в городе, учитываются такие факторы, как удобство для клиентов в плане логистики. Причем желательно чтобы салон располагался на пути основного траффика клиентов, например, с работы домой — в спальный район. Т.е. чтобы клиенту не нужно было изменять сильно свой маршрут. Также необходимым критерием выбора помещения для салона является наличие удобного подъезда к нему и бесплатной парковки, как минимум, на 10 автомобильных мест.

Кроме этого следует учитывать и такие факторы, как стоимость аренды помещения. Естественно, в центральной части города размещение спа-салона может быть и оптимальным с точки зрения престижа и траффика клиентов вариантом, но не выгодно с точки зрения финансового планирования бизнеса. Наиболее верным, в этом отношении вариантом, можно считать размещение спа-салона вблизи наибольшей концентрации потенциальны клиентов — в спальных районах, вблизи крупных гостиниц и домов отдыха, коттеджных поселков.

В данном проекте бизнес-плана рассматривается использование помещения, расположенного на первом этаже жилого дома, в одном из спальных районов города с населением более 50-70 тысяч человек. Помещение арендуется на правах долгосрочной аренды, с правом последующего выкупа. Срок аренды − 15 лет

Площадь спа-салона по проекту составляет 180 кв. м, Дополнительно в состав арендуемой недвижимости входит парковочная площадка вместимость 8-10 автомобилей. В помещении салона предусмотрено создание нескольких функциональных зон:

1. Комплекс сауны — 55 кв. м. В него входят:

  • (парная) 15 кв. м.
  • комната отдыха с мягкой мебелью, буфетом,
  • гардеробная и раздевалка
  • помещение бассейна (бассейн 4×5 м),
  • помещение для приема душа.

2. Массажные кабинеты (2) — 20 кв. м.

3. Косметологические кабинеты (4)- 40 кв. м

4. Место для работы администратора — 5 кв. м.

5. Офис — 20 кв. м

6. Хозяйственное помещение −10 кв. м.

7. Туалетные комнаты (2)— 10 кв. отдельно для клиентов и отдельно для персонала

8. Холл салона- 20 кв. м.

Все кабинеты и помещения спа-салона при производстве планировки, переоборудовании, ремонта, дизайна должны соответствовать нормам СанПиН за № 2.1.2.2631-10 и 31-05-2003 п.6.3.9., требованиям норм пожарной безопасности.

Оборудование. Оборудование для спа-салона по возможности должно быть новым, особенно это касается тех его элементов, которые непосредственно связаны со здоровьем клиентов. Все оборудование приобретается с наличием соответствующих сертификатов, а также с учетом финансовых возможностей. Расходный материал следует приобретать также у официальных поставщиков, особенно это касается гигиенических средств, полотенец, простыней, лицевых салфеток и т.п.

Основным оборудованием для малоформатной сауны является:

  • Электрическая печь — каменка для сауны, автоматическая
  • Душевые кабинки с гидромассажем
  • Бассейн — джакузи 4×5 м с гидромассажем
  • Банные принадлежности (компл.)
  • Мебель для комнаты отдыха (компл.)
  • Офисная мебель
  • Мебель для рабочих мест косметолога и маникюра
  • Чайные наборы и сервизы (компл.)
  • Компьютеры и офисная мебель (компл.)
  • Кассовый аппарат и платежный терминал
  • Сейф для хранения ценных вещей клиентов
  • Хозяйственный инвентарь (компл)
  • Шкафы для гардероба (компл.)
  • Массажные кушетки
  • Набор для спа процедур (компл.)
  • Столики, тележки для спа-процедур
  • Противопожарное оборудование (компл)
  • Оборудование для санитарной обработки (компл.)
  • К дополнительному оборудованию может относиться охранная сигнализация, которая может быть установлена как самостоятельно, так и входить в состав арендуемого помещения.

    6. Организационная структура

    Для полноценной работы спа салона требуется подбор не только специалистов соответствующего профессионального уровня, но и хорошо мотивированных на работу с клиентами, умеющих взаимодействовать в команде. Общий список персонала, достаточный для обеспечения пропускной способности не менее 20-30 клиентов в смену, представлен в таблице.

    В проекте бизнес-плана предусмотрено две системы оплаты и премиального вознаграждения сотрудников спа-салона. Первая система в виде «оклад + процент от суммы продаж услуг в месяц» принята для директора и его заместителя по коммерции. Эти две штатные позиции функционируют в режиме ненормированного рабочего дня, так как от них зависит позиционирование компании на рынке, эффективное взаимодействие с ключевыми клиентами, поставщиками оборудования и услуг, партнерами, а также с контролирующими государственными органами.

    Для остальной части персонала, кроме врача курортолога, режим работы установлен в виде сменного графика продолжительностью 12 часов (с 11:00 до 23:00). Этот график может быть оптимизирован, либо в режиме 1 день через день, либо 2 дня через 2дня в зависимости от траффика клиентов. Система премирования основана на выплате по итогам квартала, полугодия и года бонуса (премии) в зависимости от результатов работы компании.

    Штатная позиция врача-курортолога оплачивается и премируется также как и у других работников, с единственным исключением, что его режим работы предусмотрен в виде 5-дневной рабочей недели.

    Постоянные расходы Оклад Количество сотрудников Сумма Средняя з/п в месяц на сотрудника
    Директор 35 000 1 35 000 82 671
    Зам. директора по коммерции 32 000 1 32 000 55 836
    Администратор 28 000 2 56 000 28 000
    Мастер-массажист 26 000 4 104 000 26 000
    Мастер-педикюра/маникюра 27 000 2 54 000 27 000
    Врач-курортолог 28 000 1 28 000 28 000
    Специалист — косметолог 27 000 4 108 000 27 000
    Банщик 25 000 2 50 000 25 000
    Уборщик 22 000 2 44 000 22 000
    Страховые взносы 36 900
    Итого постоянная часть ФОТ 547 900

    По мере расширения бизнеса спа-салона и ассортимента предоставляемых услуг возможен набор более узких специалистов таких, например, как мастеров по фитотерапии, талассотерапии и др.Для ведения бухгалтерского учета привлекается финансовый специалист на условиях договора аутсорсинга с ежемесячной оплатой 20 000 рублей.

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    В настоящем бизнес-плане для финансовых расчетов, расчета объема выручки, рентабельности, окончательной чистой прибыли, использованы следующие входные данные:

    1. Общий объем услуг, оказываемых сауной, базируется на средней пропускной способности ~20 человек в день из расчета по 2-3 часа работы специалистов с каждым клиентом. Т.е. общий объем оказываемых услуг составляет диапазон от 45 до 60 чел/часов, ежедневно. При расчете общего объема загрузки в месячном выражении приняты данные — 600 чел/часов. Данный объем берется из расчета загруженности или мощности спа-салона — 50%.

    3. Рабочий график персонала — 30 дней в месяц, за исключением одного санитарного дня. Работа основного персонала (кроме административного и финансового персонала) осуществляется в режиме одной смены. Длительность смены составляет 12 часов — с 11:00 до 23:00.

    4. Инвестиции для запуска бизнеса составляют:

    Инвестиции на открытие

    Регистрация спа-салона, включая получение всех разрешений

    100 000

    Подготовка помещения, ремонт, дизайн.

    2 000 000

    Расходы на страхование

    200 000

    Создание сайта плюс реклама на первый месяц

    100 000

    Закупка оборудования, расходных материалов

    2 388 000

    Прочие расходы, включая логистику

    70 000

    Итого

    4 858 000

    5. Ежемесячные затраты на ведение бизнеса при 50% загрузке мощности спа-салона:

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    649 407

    Аренда помещения (180 кв. м.)

    180 000

    Амортизация

    51 667

    Коммунальные услуги

    120 000

    Реклама

    80 000

    Бухгалтерское сопровождение

    20 000

    Закупка расходных материалов

    794 517

    Расходы на услуги прачечной

    70 000

    Итого

    2 263 943

    6. Основные показатели рентабельности и эффективности бизнеса:

    Показатель

    Значение

    Дисконтированный срок окупаемости, мес.

    22

    Чистый дисконтированный доход, руб.

    743 547

    Индекс прибыльности

    1,15

    Внутренняя норма рентабельности,%

    23,67

    Рентабельность продаж, %

    21%

    План продаж на 24 месяца, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    Бизнес по оказанию услуг спа-процедур, нельзя отнести к тому типу, где имеется высокий риск ведения дела, существенные капитальные затраты или значительная кредитная нагрузка. Однако этот тип бизнеса характерен тем, что ориентирован на узкий сегмент клиентов, принадлежащих, как правило, к определенной социальной группе. Клиенты этой группы имеют свои потребительские предпочтения, требования к качеству, финансовые возможности. Такая сегментация клиентов имеет как свои преимущества, так и создает определенные риски для бизнеса. Прежде всего, стоит обратить внимание на следующие возможные негативные сценарии и риски:

    1. Экономические риски. Несмотря на то, что клиенты спа-салонов, в основном, люди обеспеченные, все же имеется риск того, что из-за экономических проблем в стране или отдельном взятом регионе может снизиться общая покупательская способность клиентов, в том числе и на услуги оздоровительного характера. Т.е., если у людей возникают экономические проблемы, то в первую очередь они сократят свои расходы не жизненно необходимые услуги. Однако здесь не следует слишком переоценивать такие риски, особенно в больших городах. Даже в самые тяжелые, с точки зрения экономики, периоды, есть стабильный сегмент клиентов, готовый платить за здоровье и красоту любые деньги.

    2. Сезонность. Фактор сезонности имеет влияние на бизнес спа-салона, особенно в те периоды, когда у большинства клиентов начинается время летних отпусков. Такой негативный фактор может быть частично нейтрализован, либо кардинальным снижением ценовой планки по всему спектру услуг (что может выдержать не каждый спа-салон), либо усилить рекламную — маркетинговую работу с потенциальными группами новых клиентов.

    3. Конкуренты. Рынок спа-салонов в российских городах, даже столичных, нельзя назвать высоко конкурентным, тем более, что имеется большой разброс по типу салонов, виду оказываемых спа-услуг. Т.е. можно найти всегда своего нишевого клиента. Тем не менее, существенную конкуренцию спа-салонам могут оказывать различные фитнес — центры, оздоровительные комплексы, где может иметься определенный набор спа-услуг.

    4. Правовые риски. Спа-салон предоставляет услуги, оборудование, связанные со здоровьем клиентов. Не факт, что каждому клиенту может подойти сауна, какие-то терапевтические или косметологические процедуры. Предупредить различные инциденты, связанные со здоровьем посетителей, не всегда удается полностью, даже имея в штате салона профессиональных медиков.

    Поэтому необходимо быть готовым к тому, что у некоторых клиентов могут возникнуть претензии к салону, как по качеству услуг, таки и по якобы нанесенному ущербу их здоровью. Лучшим методом работы с подобным риском, кроме того, что иметь самое лучшее и безопасное оборудование, профессиональных специалистов — это застраховать бизнес.

    В дополнение к этим системным рискам можно добавить и валютную составляющую. Она особенно неблагоприятна для тех спа-салонов, которые используют в своих технологических процессах сложное импортное оборудование, импортные расходные материалы и различные косметологические ингредиенты.

    Бизнес план центра занятости с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Современный мировой рынок труда, куда непосредственно интегрирован и российский, характеризуется не только спросом на высококвалифицированный персонал, но мобильностью, появлением все новых и новых профессий, фактическим отсутствием границ для рабочей силы. В этих условиях создание Центра по трудоустройству имеет шанс эффективно использовать следующие тенденции, на которых можно построить прибыльный бизнес:

    • первая тенденция связана с тем, что существующий официальный уровень безработицы в России не отражает фактическое состояние дел с занятостью населения. Реальная безработица в стране оценивается, как минимум в 20-25%. Такое положение дел открывает для проекта «Центр занятости» неплохие возможности по трудоустройству граждан (более 15-18 млн. потенциальных клиентов), которые будут вынуждены выйти из «теневого сектора» экономики.
    • другой значимой тенденцией, которая все больше и больше будет оказывать влияние на рынок труда — это набирающий обороты процесс автоматизации производств, алгоритмизация многих привычных бизнес-процессов, где участвует человек. Этот фактор потребует расширения сферы поиска новых вакансий, в том числе вне пределов страны.
    • также значимым фактором на ближайшие десятилетия будет и тот момент, что на рынке труда будет появляться множество не только новых профессий (в привычном понимании), но и форм труда, основанных на свободном распоряжении временем. Основной пласт таких профессий сосредоточен в IT секторе, в наукоемких производствах, в финансовой части экономки, а также в области дизайна, развития человеческого капитала, образования, медицины и т.п.

    В дополнение к этим основополагающим процессам, происходящим на современном российском и мировом рынке труда, также следует отнести тот факт, что многие процессы поиска работы, подбор вакансий тоже постепенно автоматизируется. Уже есть целые направления в рекрутинговом бизнесе, как например HR-engineering, когда подбор кадров для бизнеса ведется на базе определенных алгоритмированных протоколов нейросетей.

    Срок окупаемости составляет 11 месяцев.

    Первоначальные инвестиции будут равны 1 742 000 руб.

    Точка безубыточности достигается на месяц работы.

    Ежемесячная чистая прибыль — 236 000 руб.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Основной задачей Центра занятости является действенная помощь в том, чтобы соискатель нашел работу своей мечты, а работодатель приобрел специалиста, который принес бы компании или организации существенную прибыль или достижение поставленных целей. Т.е. в данном случае Центр занятости выступает посредником между теми, кто ищет работу и теми, кто может предложить вакансии.

    Такая посредническая деятельность центра не ограничивается чисто формальным удовлетворением заявок работодателей или ищущих рабочие места. Основными форматами услуг, которые предлагает центр своим клиентам, являются:

    • Работа с резюме соискателей, включая скрининг резюме и вакансий. Сюда входит и подготовка резюме, размещение его на соответствующих информационных рекрутинговых платформах, отслеживание откликов.
    • Непосредственная подготовка соискателей рабочих мест к проведению собеседования, психологические тренинги о том, как нужно отвечать на вопросы работодателей
    • Работа с личным профилем работника, поиск альтернативных вариантов трудоустройства, обучение навыкам работы в режиме фриланса или удаленной работы.
    • Подбор для работодателей работников с определенными навыками, личностными параметрами и характеристиками, знаниями и опытом.
    • Формирование рабочих команд для выполнения конкретных проектов, реализуемых, как коммерческими компаниями, так и общественными организациями.
    • Подбор персонала для работы в режиме аутсорсинга и аутстаффинга.
    • Работа с особым контингентом соискателей, который относится к группе фрилансеров, волонтеров, поиск для них проектов ,заказчиков.
    • Трудоустройство за границей, включая визовую и консультационную поддержку.
    • Проведение тестирования и оценки персонала по заказу работодателей.
    • Проведение обучающих тренингов, семинаров, направление на курсы повышения квалификации, приобретения новых навыков и профессий.

    Общая схема работы с клиентами строится на оплате комиссии за каждого трудоустроенного работника. Комиссия в большинстве случаев оплачивается организациями. Минимальные ставки:

    • 3000 — 5000 руб. за каждого рядового работника,
    • 10 000 — 20 000 руб. за управленческий персонал линейного звена, квалифицированных технических специалистов,
    • более 50 тысяч руб. за каждую заполненную вакансию, соответствующую категории среднего и высшего управленческого уровня, высококвалифицированных специалистов.

    Оплачиваются отдельно также различные программы тестирования, психологической подготовки, скрининга специальных вакансий, а также трудоустройство за границей.

    Сильные стороны проекта:

    Слабые стороны проекта:

    • постоянный спрос на свободные вакансии на рынке труда со стороны физических лиц, а также со стороны корпоративных клиентов
    • большой выбор методов и каналов предложения услуг по трудоустройству;
    • быстрая адаптация к быстро меняющемуся рынку труда;
    • индивидуальный подход к запросам клиентов;
    • конкуренция со стороны кадровых и рекрутинговых агентств, федеральной службы занятости;
    • некачественная работа персонала
    • риски экономического кризиса, при котором падает общий спрос на трудовые вакансии.

    Возможности проекта:

    Угрозы проекта:

    • расширения бизнеса за счет предложения услуг по трудоустройству в других регионах страны, в том числе и за границей;
    • возможность работы с государственными и муниципальными компаниями и учреждениями;
    • возможность создания сопутствующих видов бизнеса — консультационные услуги, тренинги, обучающие семинары.
    • высокая конкуренция на рынке трудоустройства, особенно со стороны федеральной службы занятости населения;
    • Повышение арендной платы / расторжение договора аренды;
    • Снижение спроса коммерческого сектора на трудовые вакансии по причине технологического перевооружения предприятий, оптимизации бизнес процессов — автоматизация, внедрение удаленных рабочих мест.

    3. Описание рынка сбыта

    Невозможно создать эффективно работающий и прибыльный бизнес без полного знания того рынка, на котором предполагается работать. При расчете основных экономических показателей бизнес-плана «Центра занятости» следует принять во внимание следующие рыночные факторы и тенденции российского рынка трудовых ресурсов. Также следует иметь представление о том, какие имеются объективные условия, в которых работают посредники, занимающиеся трудоустройством граждан:

    • Уровень безработицы в России имеет один из самых низких показателей в Европе — 5.5% (абсолютный исторический минимум был в 2015 году — 5.2%). Однако за столь оптимистичной цифрой стоит тот факт, что большая часть безработных предпочитает не фиксировать свой статус, не состоят на учете в официальных органах занятости. По самым скромным оценкам экспертов российского рынка труда, скрытая безработица или «серый рынок» занятости составляет примерно 20%-25% от всего трудоспособного населения страны (порядка 80-90 млн. чел).
    • В силу определенных экономических процессов, и, в первую очередь, социальной-экономической нестабильности, рынок труда начинает испытывать давление со стороны сокращающихся предприятий. Только в 2018 году закрылось 170 000 компаний, большинство из которых 80% — это малый и средний бизнес, обеспечивая этим постепенный рост безработицы с 2016 −2017 гг. примерно по 0.2% — 0.3 % в год. Однако рост числа незанятого населения, пусть пока и такими небольшими темпами, обусловлен и другими факторами. В первую очередь — это рост технического перевооружения многих современных предприятий, внедрение средств автоматизации, замена человека на рабочем месте роботами, цифровыми алгоритмами. Только в финансовом секторе страны в 2019 −2022 гг. предполагается высвобождение порядка 250 000 чел.
    • Еще одним примечательным фактором российского рынка труда является его структура, и, прежде всего, возрастная. Большую часть безработных на рынке труда представляют молодые люди возрастом до 35 лет, а также те, кому более 50 лет. Такая структурная деформация определяет тот факт, что молодежь вынуждена покидать пределы страны в поисках самореализации и заработка.
    • Существует большая разница между уровнем безработицы в сельской местности и городами. Такая разница почти в 2 раза (в городе — 4.8%, в сельских районах — 8.8%) обусловливает перемещение рабочей силы из сельских районов в городские агломерации, существенно увеличивая давление на рынок труда.
    • Существенным дополнением к общей картине рынка труда является и тот факт, что более 30% безработных находится в поиске свободных вакансий более 1 года. Это говорит о том, что существующие службы занятости и кадровые агентства мало охватывают рынок коммерческих предприятий и бизнесов.
    • Степень конкуренции на рынке трудоустройства среди кадровых агентств и частных бирж труда относительно не высокая — всего в стране работает порядка 12 000 кадровых агентств, с годовым оборотом рынка рекрутинговых услуг порядка 6.5 млрд. руб. в год.

    Учитывая приведенные факты и данные, можно сделать следующие выводы:

    • Повышение уровня безработицы расширяет рынок услуг по трудоустройству
    • Появление на рынке новых типов вакансий, а также совершенно новых форм занятости, таких как удаленная работа, фрилансеры, волонтерство, а также глобализация рынка труда, позволяют расширить деятельность центра занятости не только в рамках одного — двух регионов страны, но и во всей стране в целом, включая и зарубежье.
    • Относительно невысокая конкуренция на рынке рекрутинга позволяет использовать индивидуальные практики работы с клиентами, как с соискателями работы — частными лицами, так и с корпоративным сектором —работодателями.

    К этому общему анализу также следует добавить и тот момент, что многие процессы поиска, подбора персонала унифицированы вплоть до международных стандартов и автоматизированы. Это позволяет работать с контрагентами из любой точки не только страны, но и мира.

    4. Продажи и маркетинг

    Для полноценной реализации бизнес-плана по созданию «Центра занятости» необходимо иметь продуманную концепцию маркетинга.

    В рамках данного бизнес-плана предполагается придерживаться следующего комплекса маркетинга:

    Целевая группа потребителей и основные каналы продаж.

    Основными целевыми группами, представляющие интерес для работы частного центра занятости являются:

    1. Физические лица, граждане РФ, включая:

    • люди трудоспособного возраста, имеющие определенную квалификацию;
    • люди пенсионного возраста, желающие подработать в период своего пенсионного отдыха;
    • инвалиды по различным категориям, которые нуждаются в трудоустройстве;
    • свободно занятые граждане, предпочитающие работу в режиме фриланса или удаленно;
    • категории граждан, предпочитающие работать в различных проектах, связанных с волонтерством, благотворительностью;

    2. Другая целевая группа клиентов — это юридические лица, компании, как отечественные, так и зарубежные. Основной список таких компаний состоит из:

    • предприятий и компаний коммерческого сектора;
    • научные и исследовательские организации;
    • предприятия и организации общественного сектора (государственные и муниципальные);
    • различные фонды, волонтерские и благотворительные организации, которым требуются специалисты определенных направлений.

    Основной канал продаж услуг — это предоставление информационной базы для поиска подходящей вакансии или кандидатуры. Кроме этого используются также такие форматы оказания услуг Центра, как:

    • аренда персонала — аутстаффинг;
    • предоставление работника на условиях удаленной работы — аутсорсинг;
    • поиск и формирование профессиональных команд для реализации конкретного коммерческого или общественного проекта — хедхантинг

    Также одним из каналов продаж является поиск вакансий для специалистов, относящихся к категории фрилансеров.

    2. Реклама.

    Основными рекламными инструментами, которые будут задействованы в данном проекте, являются:

    • стандартные рекламные инструменты, такие как СМИ, включая печатные, радио, ТВ;
    • распространение рекламы путем целенаправленной почтовой рассылки по компаниям и организациям;
    • создание своего собственного интернет — сайта с полной функциональной поисковой платформой вакансий и работников, составления и редактирования резюме.
    • участие в социальных сетях, таких как Вконтакте, Фейсбук, а также создание своего «телеграмм — канала» для публикации оперативной информации по новым вакансиям.

    Кроме этого, одной из форм эффективной рекламы является также участие Центра в местных и региональных выставках и ярмарках вакансий, различных конференциях, посвященных проблемам занятости.

    Всего на рекламу предполагается расходовать минимум 20 000 рублей в месяц.

    5. План производства

    Юридическую регистрацию бизнес-проекта «Центр занятости» на начальном этапе можно осуществить в форме ИП (индивидуального предпринимателя без образования юридического лица.). Регистрация в практическом плане может быть реализована тремя вариантами:

    • подать заявление на регистрацию непосредственно в местном подразделении ФНС по месту нахождения офиса Центра (его юридическому адресу);
    • через подачу заявления в электронном виде на портале «Госуслуги»;
    • с помощью услуг МФЦ (многофункциональные центры), которые расположены в каждом муниципальном районе или городском поселении.

    Независимо от того, каким образом осуществлена подача заявления на регистрацию ИП и соответствующих документов, срок регистрации составляет минимум 3 рабочих дня. Общая сумма, необходимая для завершения всего регистрационного процесса, составляет 3-5 тыс. рублей.

    При подаче заявления необходимо указать в качестве реквизитов и типов деятельности (ОКВЭД) такие коды предоставляемых услуг, как:

    • 74.50.1. «Услуги по найму рабочих»
    • 74.50.2. «Услуги по подбору кадров»

    Кроме регистрации компании в форме ИП, также потребуется оформление ряда обязательных разрешительных документов, позволяющих начать работу:

    • Сертификат рабочих мест, получаемый по линии Трудовой инспекции (через органы муниципальной власти);
    • Разрешение на эксплуатацию объекта недвижимости от муниципального подразделения санитарного надзора (отделение ФМБА по месту нахождения Центра занятости) и МЧС (пожарный надзор).
    • Получить разрешение на оказание услуги от региональных подразделений Роспотребнадзора.

    Общая сумма расходов на прохождение всех официальных инстанций при регистрации предприятия по условиям бизнес-плана составит порядка 30 000 рублей.

    6. Организационная структура

    Количество и качество подбираемого в Центр занятости персонала во многом зависит от специфики подобного бизнеса. Главной особенностью работы персонала состоит в большом объеме обрабатываемой информации и в непосредственном общении с множеством клиентов, у каждого из которых есть проблемы, надежды, конкретно поставленные цели. Причем, работники центра работают с двумя фактически противоположными по интересам категориями клиентов — это работодатели и наемные работники. Поэтому к общему требованию всего персонала — знание трудового законодательства, делопроизводства, умения работать с профессиональными программами, также следует добавить умение общаться с людьми различного социального статуса, быть хорошим психологом.

    В рассматриваемом бизнес—плане предусмотрен следующий штатный состав персонала:

    1. Директор — кроме администрирования и контроля работы персонала центра на нем лежит обязанность взаимодействия с многочисленными государственными и муниципальными организациями, бюджетными учреждениями, коммерческими компаниями. В дополнение к представительским функциям, от директора требуется умение постановки и реализации задачи по расширению занимаемой доли рынка трудоустройства, отслеживание действий конкурентов, взаимодействия с основными партнерами и ключевыми клиентами, в том числе и иностранными.

    2. Заместитель по коммерческой работе — основной задачей человека, занимающего эту должность, является умение искать и взаимодействовать с клиентами, работодателями. В его обязанность также входит подготовка всех коммерческих и клиентских договоров, непосредственная работа с клиентами и партнерами по бизнесу. Также на заместителя возложена задача отслеживания ситуации на рынке труда, аналитическая обработка данных, работа с рекламным бюджетом, в том числе и обеспечение работы сайта Центра занятости.

    3. Менеджер по линейным кадрам — в обязанности данной штатной позиции входит работа с клиентами по трудоустройству или подбору в коммерческие компании или бюджетные организации, на должности рядового наемного персонала (функциональные исполнители).

    4. Менеджер по руководителям занимается работой по подбору (по заказу клиентов), трудоустройству тех, кто имеет определенный опыт руководящей деятельности, как в коммерческом, так и в государственном (муниципальном) секторе, включая бывших военнослужащих. Диапазон должностей, охватываемый работой менеджера, находится от руководителей низшего звена (отдела, подразделения) до высших должностных позиций коммерческих компаний.

    5. Менеджер по спецпроектам занимается подбором и трудоустройством людей, имеющих специфические профессиональные навыки и наклонности. Это касается в первую очередь IT — специалистов, фрилансеров, копирайтеров, заполнение вакансий на удаленную работу, а также работа с волонтерскими организациями. Также менеджер по спецпроектам работает с заявками по заполнению вакансий для компаний, работающих за границей или поиск работников для частных клиентов (например, обслуживающий персонал — няни, учителя для семей, постоянно или периодически проживающих в других государствах).

    6. Психолог—аналитик. Основной обязанностью данной штатной единицы является работа с клиентом с целью наиболее оптимального подбора для него должности, проверки его соответствия завяленным требованиям. Также психолог работает с командами работников, проводит тренинги по личностному и коллективному развитию, тренинги для руководителей. Психолог-аналитик составляет личностные профили каждого из клиентов, ведет анализ получаемых данных с тем, чтобы на заявленную вакансию был подобран соответствующий требованиям специалист, а не случайный человек.

    Система оплаты для работников центра предусмотрена комбинированная — оклад плюс премия. Для директора и его заместителя по коммерческой работе премия начисляется в процентах от суммы продаж, ежемесячно (2% и 1% соответственно). Для остальных работников предусмотрен оклад плюс начисление квартальных и годовых премий, по результатам работы коллектива.

    Кроме персонала, работающего в штате Центра занятости, бизнес — планом предусмотрено использование услуг бухгалтера на аутсорсинге (удаленная работа). Стоимость услуг такого бухгалтера составляет 15 000 рублей в месяц.

    Персонал

    Кол-во

    Зарплата на 1 сотрудника (руб.)

    Зарплата Итого (руб.)

    Директор

    1

    35 000

    35 000

    Заместитель по комм. работе

    1

    30 000

    30 000

    Менеджер по линейным кадрам

    1

    25 000

    25 000

    Менеджер по руководителям

    1

    25 000

    25 000

    Менеджер по спецпроектам

    1

    25 000

    25 000

    Психолог — аналитик

    1

    25 000

    25 000

    Бухгалтерия (аутсорсинг)

    1

    15 000

    15 000

    Общий фонд ЗП руб.

    180 000

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Для создания полноценных материально-технических условий деятельности Центра занятости при организации бизнеса следует уделить серьезное внимание двум аспектам.

    Выбор местоположения помещения или офиса. Это важный момент, так как с одной стороны нужно решить задачу доступности к большинству потенциальных клиентов, а с другой — расположение офиса должно быть оптимальным с точки зрения взаимодействия с многочисленными органами государственной или муниципальной власти, а также близость к потенциальным работодателям. В каждом городе и даже небольшом поселке есть свой административный или деловой центр, где сконцентрирована основная масса бизнесов и учреждений. В этом случае оптимальный вариант — расположить офис Центра занятости как можно ближе к деловой части города или поселка.

    Однако, если деятельность центра охватывает работу с персоналом крупных промышленных предприятий, агрохолдингов, то имеет смысл предусмотреть расположение офиса ближе к тем компаниям и предприятиям, на которых сосредоточено основное внимание большинства соискателей рабочих мест.

    В принципе, при расширении деятельности Центра можно предусмотреть создание дополнительного офиса (представительства) в местах концентрации производственных предприятий или организовать выездную форму работы.

    Для технической работы персонала, в рамках данного бизнес — плана, предполагается расположить офис, общей площадью 90 кв. м, в административной части города, так как большинство потенциальных работодателей, в городе с населением 100 тысяч чел., находится в центральной части населенного пункта.

    Помещение для офиса берется в долгосрочную аренду и состоит из служебных и функциональных зон:

    • рабочие места персонала, включая директора — 40 кв. м.
    • учебный класс с мультимедийным оборудованием, вместимость на 15 чел.- 30 кв. м.
    • хозяйственные бытовые помещения — 10 кв. м.
    • холл — 10 кв. м

    Помещение офиса расположено на первом этаже и имеет свой отдельный вход и стоянку, достаточную для размещения 5 автомобилей.

    Для удобства посетителей имеется холл площадью 10 кв. м, оборудованный мебелью, информационными стендами и монитором.

    Оборудование.

    В соответствии с поставленной задачей по организации бизнеса центра занятости необходимо приобрести следующее оборудование:

    • оборудование рабочих мест основного персонала (столы, стулья);
    • компьютерное оборудование и принтеры;
    • сейф для документов;
    • коммуникационное оборудование — телефоны, факсы;
    • мультимедийный комплекс на аудиторию до 30 чел;
    • оборудование для буфетного уголка;
    • профессиональное программное обеспечение — типа таких софт —комплектов, как «е-Staff Рекрутер», «Experium», «1С: Кадровое агентство», «EFSOL», «Asper», «Orange HRM».
    • хозяйственно-бытовое оборудование.

    Кроме перечисленного основного оборудования также следует предусмотреть и приобретение транспорта. Лучше всего чтобы это был вместительный минивэн (микроавтобус), оборудованный компьютерным оборудованием и связью для выезда в отдаленные муниципальные районы и поселения.

    Финансовый план

    Для расчета окончательной финансовой части бизнес — плана по созданию Центра занятости использовались следующие данные:

    Начальные инвестиции для запуска работы Центра составляют:

    Инвестиции на открытие

    Регистрация, включая получение всех разрешений

    30 000

    Ремонт помещения

    500 000

    Создание сайта плюс реклама на первый месяц

    40 000

    Закупка оборудования

    1 147 000

    Прочее

    25 000

    Итого

    1 742 000

    Состав ежемесячных расходов выглядит следующим образом:

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    215 166

    Аренда офисного помещения 90 кв. м.

    63 000

    Амортизация

    19 444

    Коммунальные услуги + охрана

    25 000

    Реклама

    20 000

    Бухгалтерия (удаленная)

    15 000

    Расходы на обработку персональных данных и работу с клиентами

    100 000

    Расходы на системное администрирование

    25 000

    Итого

    482 610

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    Несмотря на то, что полноценный рынок труда в России сформировался сравнительно недавно (чуть более 25 лет), к сегодняшнему моменту он представляет довольно серьезную конкурентную среду со своими как возможностями, так и значительными рисками. Основными рисками, на которые в первую очередь необходимо обратить внимание при создании самостоятельного Центра занятости, являются:

    • Риск существенного снижения спроса на услуги трудоустройства в период экономического кризиса. Причем с подобным риском можно столкнуться даже не во время спада экономики по всей стране или регионе, а даже в отдельном взятом городе. Например, закрытие градообразующих предприятий может вызвать массовое увольнение работников, которых в рамках небольшого города фактически некуда трудоустраивать. Такой риск можно нейтрализовать и даже заработать на нем, если быстро переориентировать деятельность Центра на оказание услуг по трудоустройству граждан в другие регионы страны и даже за пределами страны.
    • Другим значительным риском является снижение активности граждан в поиске работы в определенные периоды времени года. Как правило, такие пики снижения активности в поиске работы приходятся на время летних отпусков, а также в декабре и начале января. Причем это касается, как потенциальных работодателей (отпуска руководящего состава), так и соискателей рабочих мест. Снизить степень отрицательного влияния этого риска на деятельность Центра занятости можно, сконцентрировавшись на работе с узкими сегментами рынка. Например, на работе с персоналом информационной индустрии, транспорта, где сезонность практически не оказывает никакого влияния на рынок труда.

    Кроме этих двух основных элементов системных рисков, с которыми может столкнуться практически любой Центр занятости или кадровое агентство, также не стоит сбрасывать со счетов и возможные риски со стороны государственного регулирования рынка труда. Также определенный риск есть в ужесточении правового контроля за деятельностью посредников, работающих на рынке трудоустройства.

    Бизнес план маникюрного кабинета с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    В настоящее время открытие своего бьюти-салона, в частности маникюрного кабинета, является отличным вложением собственных средств для начинающего предпринимателя. Это связано со следующими причинами. Во-первых, это активное развитие рынка красоты в России в целом. При этом наибольшим спросом пользуются именно маникюрные услуги. Во-вторых, это слабая насыщенность данного рынка. Маникюрных кабинетов в некоторых регионах до сих пор не хватает. В результате, открытие маникюрного кабинета является выгодным вложением средств. Для данного бизнес-плана срок окупаемости проекта составляет 7 месяцев, а точка безубыточности приходится на 3 месяц работы кабинета.

    Маникюрные кабинеты представлены в различных форматах. Это может быть небольшой островок в торговом центре, отдельное помещение в центральной части города или в спальном районе города, а также в виде большого салона красоты. В зависимости от формата кабинета, варьируется площадь помещения. Для нашего кабинета площадь составит 40 м2. Желательно искать помещение в спальных районах. Это позволит охватить значительное количество потенциальных клиентов и перевести их в разряд постоянных. Также для нормального функционирования кабинета надо нанять в штат 10 человек.

    В среднем ежемесячно кабинет сможет обслужить около 600 посетителей. При этом наибольшую долю в услугах будет занимать маникюр и наращивание ногтей. Также будут предоставляться услуги педикюра и прочие дополнительные услуги. Средний чек для одного клиента будет составлять около 1 000 рублей. В результате финансовые показатели проекта будут следующие:

    Сумма первоначальных инвестиций — 451 000 рублей;

    Ежемесячная прибыль — 146 000 рублей;

    Срок окупаемости — 7 месяцев;

    Точка безубыточности — 3 месяца;

    Рентабельность продаж — 46%.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Сегодняшний спрос на маникюрные услуги достаточно высок. В результате конкуренция на данном рынке также высока. Но стоит отметить, что для начинающих предпринимателей еще имеется значительная доля рынка, которую можно занять. К основным преимуществам открытия данного бизнеса относятся:

    • высокая актуальность на маникюрные услуги
    • отсутствие высоких капитальных вложений
    • быстрая возможность масштабирования
    • высокая рентабельность бизнеса
    • высокий спрос и отсутствие сезонности.

    Маникюр относится к деятельности салонов красоты. Маникюрный бизнес предоставляет нишевый перечень услуг по уходу за ногтями рук и ног. Стандартный набор услуг включает в себя:

    • различные виды маникюров
    • педикюр
    • наращивание ногтей
    • моделирование и укрепление ногтей.

    В целом перечень услуг полностью зависит от наличия оборудования, фантазии руководителя и возможностей мастеров. По мере развития бизнеса список услуг можно расширять, что позволит получать дополнительную прибыль. На этапе открытия бизнес будет предоставлять: услуги по маникюру, педикюру, наращиванию ногтей и прочих услуг, которые необходимы для нанесения маникюра (снятие и покрытие лаком, коррекция ногтей).

    Данный бизнес-план подразумевает открытие маникюрного кабинета. Для этого потребуется помещение общей площадью 40 м2. Можно искать помещение как в центральной части города, так и в спальных районах. Центральные районы характеризуются высокой проходимостью, но возможны проблемы с постоянными клиентами. Для спальных районов характерна высокая концентрация жителей, которые могут стать постоянными клиентами и будут приносить постоянную прогнозируемую выручку.

    Планировка здания должна быть следующая: 10 м2 на кабинет для педикюра, 25 м2 на кабинет для педикюра, где также размещается ресепшен, 2 м2 на санузел и 3 м2 для технического помещения. Данная планировка позволит удовлетворить все требования санитарной службы и в будущем избежать дополнительных затрат.

    Для начала работы в маникюрный кабинет необходимо закупить следующее оборудование:

    • кассу
    • кресла для мастеров
    • кресла для клиентов
    • кресла для педикюра
    • маникюрный стол (включая лампы)
    • шкаф для документов
    • стол для администратора
    • шкаф для одежды
    • телевизор
    • компьютер
    • кулер
    • систему сигнализации
    • инструменты для маникюра
    • стерилизатор

    Это оборудование позволит нормально функционировать и выполнять все услуги. Также ежемесячно необходимо будет закупать различные расходные материалы (лаки и др.). Лицензирование данной деятельности отсутствует. Начинающим предпринимателям необходимо изучить законодательство, регулирующее отношения с потребителем, санитарные нормы, возможно пройти дополнительные курсы по повышению квалификации.

    3. Описание рынка сбыта

    Для маникюрного кабинета характерны следующие факторы успеха: местоположение и качество оказываемых услуг. Помимо этого, для правильного привлечения клиентов потребуется определить целевую аудиторию маникюрного кабинета.

    К основной целевой аудитории относятся женщины и мужчины. Пропорции следующие: 90% женщины и 10% мужчины. Стоит отметить, что около половины россиянок посещают маникюрный кабинет минимум один раз в месяц. Это означает что данный рынок имеет достаточно внушительные размеры. Около 60% женщин представляют собой работающих людей, остальная часть приходится на молодых девушек, мам и домохозяек. Более детальный портрет клиента можно составить уже после нескольких месяцев работы.

    Полученную информацию можно использовать для составления программ лояльности. Использование различных программ позволит существенно увеличить потенциальную базу клиентов, а также расширить базу постоянных. Программы лояльности могут быть в виде скидочных и накопительных карт для постоянных клиентов, а также в формате купонов (напр. «приведи друга»).

    4. Продажи и маркетинг

    Для успешного роста и масштабирования вашего бизнеса потребуется качественная реклама. Рекламная кампания должна быть ориентирована на целевую аудиторию. За составление качественной рекламной кампании можно обратиться к частному маркетологу или рекламному агентству.

    В качестве основных каналов продвижения можно выделить:

    • социальные сети
    • раздача листовок, визиток и флаеров в местах большого скопления людей
    • собственный сайт.

    Данные каналы являются наиболее эффективными и популярными в настоящее время. Оффлайн каналы сегодня наименее популярны, так как женщины хотят посмотреть примеры работ, цены и задать вопросы еще до посещения салона. Поэтому наибольшее внимание необходимо уделить данным каналам.

    5. План производства

    Для открытия своего маникюрного кабинета потребуется:

    • Зарегистрировать юридическое лицо
    • Подобрать помещение
    • Сделать ремонт
    • Закупить оборудование
    • Подобрать персонал
    • Провести церемонию открытия и начать работу

    Этап/продолжительность, нед.

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    7

    8

    Регистрация ИП

    Подбор помещения

    Ремонт

    Закупка оборудования

    Подбор персонала

    Начало работы

    В результате для открытия маникюрного кабинета потребуется около 8 недель. Первым этапом необходимо зарегистрировать ИП (ОКВЭД — 93.02 «Предоставление услуг парикмахерскими и салонами красоты»). Необходимо получить все регистрирующие документы и после этого открыть счет в банке.

    Как только все документы будут получены можно приступать к поиску помещения. Для этого можно обратиться к риелтору или самостоятельно искать помещение на открытых интернет ресурсах. Когда помещение будет найдено и подписан договор аренды можно приступать к ремонту и дизайн-проекту помещения. В среднем ремонт должен занять около 2 недель.

    После ремонта помещения можно закупать оборудование. Оборудование должно быть высококачественное. Это позволит поднять имидж вашего кабинета.

    По результатам закупки оборудования и его установки необходимо приступать к подбору персонала. Этот этап является одним из самых важных, так как опыт и навыки мастеров напрямую влияют на качество оказываемых услуг и удовлетворение клиентов. Для качественного подбора персонала можно обратиться в рекрутинговое агентство, а также искать специалистов в других салонах красоты.

    6. Организационная структура

    Для эффективного функционирования маникюрного кабинета потребуется следующий персонал:

    • директор
    • администратор (2 человека)
    • мастера (6 человек)
    • уборщица (1 человек)

    В результате общая численность кабинета составит 10 человек. Директором кабинета может быть, как собственник бизнеса, так и наемный сотрудник. Директор отвечает за развитие салона, работает с маркетологом или рекламным агентством. Также он взаимодействует с бухгалтерией, которая используется на аутсорсинге.

    Администратор магазина отвечает на входящие звонки, ведет учет посещения, ведет запись клиентов, закупает расходные материалы. Мастера непосредственно работают с клиентами. Также они контролируют наличие материалов. Уборщица убирает помещение несколько раз в день.

    Бухгалтерия и рекламное агентство используется на аутсорсинге.

    Фонд оплаты труда, руб.

    Постоянные расходы

    Оклад

    Количество сотрудников

    Сумма

    Директор

    40 000

    1

    40 000

    Администратор

    25 000

    2

    50 000

    Мастер

    15 000

    6

    90 000

    Уборщица

    15 000

    1

    15 000

    Страховые взносы

    58 500

    Итого ФОТ

    253 500

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Капитальные расходы на открытие маникюрного кабинета, руб.

    Наименование Количество Цена за 1 шт. Обшая сумма
    Касса 1 8 000 8 000
    Кресла для мастеров 4 3 000 12 000
    Кресла для клиентов 4 3 000 12 000
    Кресло для педикюра 2 15 000 30 000
    Маникюрный стол (включая лампы) 4 2 000 8 000
    Шкаф для документов 2 5 000 10 000
    Стол для администратора 1 5 000 5 000
    Шкаф для одежды 1 8 000 8 000
    Телевизор 1 20 000 20 000
    Компьютер 1 35 000 35 000
    Кулер для воды 1 5 000 5 000
    Инструменты для маникюра 6 2 000 12 000
    Стерилизатор 6 1 000 6 000
    Система сигнализации 1 15 000 15 000
    Итого:

    186 000

    Табл. Инвестиции на открытие, руб.Общие капитальные затраты на открытие маникюрного кабинета составляют 186 000 рублей. Из низ наибольшие затраты приходятся на закупку компьютера (35 000 рублей), а также покупку кресел для педикюра (30 000 рублей).

    Инвестиции на открытие

    Регистрация, включая получение всех разрешений

    10 000

    Дизайн-проект помещения

    40 000

    Ремонт

    60 000

    Вывеска

    20 000

    Рекламные материалы

    40 000

    Аренда на время ремонта

    80 000

    Закупка оборудования

    186 000

    Прочее

    15 000

    Итого

    451 000

    Общие инвестиции составляют 451 000 рублей. 186 000 рублей необходимо потратить на закупку оборудования, еще 80 000 рублей на аренду помещения (первый и последний месяц). Также 100 000 рублей уйдет на дизайн-проект помещения и ремонт.

    Ежемесячные затраты, руб.

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    282 252

    Аренда (40 кв.м.)

    40 000

    Коммунальные услуги

    5 000

    Реклама

    25 000

    Бухгалтерия (удаленная)

    5 000

    Закупка расходных материалов

    20 000

    Непредвиденные расходы

    15 000

    Итого

    392 252

    Средние ежемесячные затраты составляют 392 252 рубля. Из них наибольшую долю занимают затраты на фонд оплаты труда (282 252 рубля). Также ежемесячно 40 000 рублей уходит на аренду помещения и еще 25 000 рублей на рекламу.

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    К основным рискам при открытии кабинета можно отнести:

    • проблемы с персоналом

    Данная проблема связана с тем, что мастера будут недостаточно квалифицированы. Для снижения данного риска потребуется провести большую работу по подбору персонала и его контролю на этапе открытия. Квалифицированных специалистов лучше всего брать из других салонов красоты.

    • высокий уровень конкуренции

    Данный риск связан с тем, что между салонами может возникать борьба за клиента. Для снижения воздействия подобной борьбы необходимо составить правильную стратегию развития, определить свои конкурентные преимущества, а также вести книгу постоянных клиентов, постоянно ее обновлять и дополнять.

    Бизнес план похоронного бюро с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    На сегодняшний день похоронное бюро может открыть любой желающий. У них всегда есть работа и они не утрачивают своей популярности. Несмотря на возросшую конкуренцию, по причине отмены лицензирования в 2004 году, еще возможно открыть достаточно прибыльный бизнес. Для данного бизнес-плана срок окупаемости проекта составляет 16 месяцев, а точка безубыточности приходится на 3 месяц работы.

    Для того, чтобы открыть данный бизнес потребуется арендовать помещений 200 м2. Также компании потребуется нанять в штат 11 человек.

    Первоначально компания будет оказывать несколько видов услуг. К ним относятся услуги по захоронению — в среднем 20 шт. в месяц, услуги по транспортировке — 15 шт. в месяц, продажа венков и прочих товаров — 20 шт. в месяц, а также оказание сопутствующих услуг — 5 шт. в месяц. В результате финансовые показатели проекта будут следующие:

    Сумма первоначальных инвестиций — 2 073 000 рублей;

    Ежемесячная прибыль — 160 000 рублей;

    Срок окупаемости — 16 месяцев;

    Точка безубыточности — 3 месяца;

    Рентабельность продаж — 36%.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Каждая семья, в которой случилось несчастье, желает проводить ушедшего из жизни человека. До 2004 года данная деятельность лицензировалась государством и большинство заказов выполняли государственные унитарные предприятия. Но в связи с отменой лицензирования конкуренция на рынке выросла.

    Государственные предприятия остались и предоставляют «социальное» захоронение с минимальным набором услуг. Данный бизнес-план ориентирован на создание частной фирмы.

    Целью похоронного бюро является оказание услуг по организации похорон с предоставлением всего спектра услуг, необходимые родственникам умершего.

    Первоначально компания сможет предоставлять следующий спектр услуг:

    • поиск места погребения с его последующей регистрацией;
    • услуги по захоронению;
    • услуги по транспортировке умершего из морга и организацию перевозки родным и близким;
    • производство и продажа надгробий, венков, гробов и прочих сопутствующих товаров;
    • оказание прочих сопутствующих услуг (вкл. регистрационные действия, помощь в организации поминального обеда и тд.)

    Данные услуги компания сможет оказывать сразу после открытия. По мере расширения деятельности можно также построить собственный морг, а также оказывать услуги по кремации.

    Помещение для похоронного бюро желательно располагать в удобном районе города, куда можно беспрепятственно добраться. Также возле помещения должна располагаться парковка, где можно припарковать транспорт компании и гостей.

    Помещение должно быть достаточно большим. Минимальная площадь составляет 200 м2. В помещение будет располагаться зал для продаж и мастерская.

    Из оборудования и техники компании потребуется:

    • касса
    • катафалк
    • автобус (2 шт.)
    • оборудование для мастерской
    • инструменты для мастерской

    Данное оборудование является основным для ведения деятельности. Остальной инвентарь необходимо закупать по мере необходимости.

    Так как в настоящее время лицензирование отсутствует, то законодательных ограничений нет. Бизнес может открыть любой желающий. Возможно, потребуется пройти аттестацию компании. Эта процедура связана с предоставлением информации о сотрудниках в городские департаменты.

    3. Описание рынка сбыта

    Целевой аудиторией похоронного бюро являются родственники и семьи умершего. Самое главное для клиента — это деликатная работа с родственниками усопшего, а также упрощение для них подготовки к похоронам. Основным же правилом является уважение к клиенту и соблюдения этических норм в общении.

    На раннем этапе достаточно сложно добиться большого количества заказов, так как конкуренция на рынке высокая и нет выстроенных процессов. Поэтому для повышения престижа похоронного бюро потребуется максимально расширять спектр услуг. Также, в случае если ваш бизнес будет иметь собственную мастерскую по производству надгробий и гробов, то возможно продавать данные товары другим похоронным бюро.

    4. Продажи и маркетинг

    В настоящее время привлечение клиентов сводится к незаконному поиску информации об умерших. Это связано с утечкой данных и подкупом должностных лиц. Бизнесмены стараются наладить связи с милицией, больничными моргами, которые предоставляют им информацию. В результате, организатору данной деятельности может грозить серьезное наказание.

    Если же говорить о законных способах продвижения, то можно использовать:

    • вывеску над помещением
    • можно публиковать рекламу в городских журналах
    • можно размещать информацию на соответствующих интернет ресурсах.

    К сожалению, данные каналы являются основными и в результате возможность продвижения ограничена. В данном бизнесе необходимо корректно относиться к клиенту и не навязывать свои услуги любыми доступными способами.

    Для поиска дополнительных каналов можно обратиться в рекламное агентство, которое имеет опыт продвижения данного бизнеса.

    5. План производства

    Для открытия похоронного бюро потребуется:

    • Зарегистрировать юридическое лицо
    • Подобрать помещение
    • Закупить оборудование
    • Сделать ремонт
    • Закупить товар
    • Нанять персонал
    • Начать работу

    Этап/продолжительность, нед.

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    7

    8

    9

    Регистрация ЮЛ

    Подбор помещения

    Закупка оборудования

    Ремонт

    Закупка товара

    Найм персонала

    Начало работы

    В результате, предпринимателю потребуется около 9 недель для открытия. Первоначально необходимо зарегистрировать ИП (ОКВЭД — 93.03 «Организация похорон и предоставление связанных с ними услуг»). Система налогообложения — упрощенная «доходы» 6%. Как только юридические документы будут получены компания может открывать счет в банке.

    Следующим этапом потребуется найти помещение. Это займет около 2 недель.

    Как только помещение будет найдено потребуется купить оборудование и часть его установить в процессе ремонта помещения. В среднем косметический ремонт занимает около 2 недель. Далее необходимо закупить товар (венки и тд.).

    После этих этапом можно приступать к найму персонала. Это является основной задачей, так как данный бизнес обладает серьезной спецификой. Далее можно приступать к работе.

    6. Организационная структура

    Организационная структура похоронного бюро:

    • Директор
    • Администратор (2 человека)
    • Продавец (2 человека)
    • Водитель (2 человека)
    • Разнорабочий (4 человека)

    В результате общая численность составит 11 человек. Директором предприятия является собственник бизнеса. Его основной задачей является поиск поставщиков продукции, а также работа с бухгалтерией, которая используется на аутсорсинге.

    Администратор бюро ведет реестр заказов и отвечает за распределение рабочих по заказам. Он ведет всю операционную деятельность предприятия. Продавцы работают с клиентами в зале и формируют заказ. Водители отвечают за услуги по транспортировке умершего из морга и родственников в отдельном автобусе. Разнорабочие работают на кладбище. Они отвечают за выкопку земли и захоронение.

    Бухгалтерия используется на аутсорсинге. Также компания может использовать рекламное агентство.

    Фонд оплаты труда, руб.

    Постоянные расходы

    Оклад

    Количество сотрудников

    Сумма

    Средняя з/п в месяц на сотрудника

    Директор

    35 000

    1

    35 000

    35 000

    Администратор

    20 000

    2

    40 000

    20 000

    Продавец

    15 000

    2

    30 000

    26 390

    Водители

    15 000

    2

    30 000

    15 000

    Разнорабочий

    15 000

    4

    60 000

    15 000

    Страховые взносы

    58 500

    Итого ФОТ

    253 500

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховх взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Капитальные затраты на открытие похоронного бюро, руб.

    Наименование

    Количество

    Цена за 1 шт.

    Обшая сумма

    Касса

    1

    8 000

    8 000

    Катафалк

    1

    500 000

    500 000

    Автобус

    2

    500 000

    1 000 000

    Оборудование для мастерской

    1

    30 000

    30 000

    Рабочие инструменты для мастерской

    1

    20 000

    20 000

    Итого:

    1 558 000

    Общие затраты на покупку оборудования составляют 1 558 000 рублей. Из них 1 000 000 рублей необходимо потратить на закупку автобусов и его 500 000 рублей на закупку катафалк.

    Инвестиции на открытие, руб.

    Инвестиции на открытие

    Регистрация, включая получение всех разрешений

    10 000

    Ремонт

    300 000

    Вывеска

    10 000

    Рекламные материалы

    20 000

    Аренда на время ремонта

    160 000

    Закупка оборудования

    1 558 000

    Прочее

    15 000

    Итого

    2 073 000

    Общие инвестиции на открытие составляют 2 073 000 рублей. Из них 1 558 000 необходимо потратить на закупку оборудования. Также 300 000 рублей на ремонт помещения и его 160 000 рублей на аренду помещения.

    Ежемесячные затраты, руб.

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    276 280

    Аренда (200 кв.м.)

    160 000

    Амортизация

    41 667

    Коммунальные услуги

    5 000

    Реклама

    20 000

    Бухгалтерия (удаленная)

    5 000

    Закупка товара

    30 000

    Непредвиденные расходы

    15 000

    Итого

    552 947

    Средние ежемесячные затраты составляют 552 947 рублей. Из них 276 280 приходится на фонд оплаты труда. Ежемесячная аренда составляет 160 000 рублей. Средняя ежемесячная выручка от услуг составляет 759 338 рублей, прибыль — 160 000 рублей.

    8. Факторы риска

    К основным рискам при открытии похоронного бюро можно отнести:

    • риск отсутствия заказов

    Данный риск связан с высокой конкуренцией на данном рынке. Для снижения риска необходимо предоставить максимальное количество услуг, а также продавать другим бюро продукцию собственного производства.

    • риск недобросовестной конкуренции

    Данный риск связан с тем, что на данный рынок является высококорумпированным. В результате возможны ситуации, когда на бизнес будет оказываться давление со стороны конкурентов и различных государственных структур. Для снижения риска, всю деятельность необходимо вести прозрачно и не совершать финансовых и иных правонарушений.

    Бизнес план страховой компании с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Этот бизнес требует серьезных вложений, определенных знаний и быстро не окупается.

    Во-первых, стоит учесть, что уставный капитал должен составлять минимум 200 миллионов рублей (если компания занимается универсальным видом страхования, кроме страхования жизни). Для страховых компаний, предоставляющих услуги медицинского страхования (в том числе страхование жизни) — 240 миллионов рублей. Перестраховочные компании должны иметь уставной капитал 480 миллионов рублей. Так как не у многих начинающих предпринимателей имеется такая сумма, то требуется привлечение инвесторов, либо вложения должны осуществлять несколько учредителей.

    Во-вторых, руководитель компании должен соответствовать определенным требованиям.

    В-третьих, регистрация бизнеса может занимать до 12 месяцев с учетом получения различных разрешений и лицензий, поэтому начать реализовывать идею сразу не получится.

    В-четвертых, следует проанализировать нишу рынка в регионе, в котором планируется открыть бизнес. Возможно, есть спрос и не хватает предложений на определенную нишу страхования и будет актуально начать деятельность именно с этой категории.

    Сумма первоначальных инвестиций — 201 205 500 рублей;

    Ежемесячная прибыль — 9 500 000 рублей;

    Срок окупаемости — 23 месяцев;

    Точка безубыточности — 2 месяца;

    Рентабельность продаж — 70%.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Офис страховой компании должен быть презентабельным и большим. Наименьшая общая площадь должна составлять 60 м2 с отдельными кабинетами для директора, бухгалтера и юриста, менеджеров и страховых агентов. Кабинет страховых агентов должен быть обустроен так, чтобы в нем было комфортно располагаться как самим сотрудникам, так и клиентам, пришедшим в офис.

    Страховая компания может находиться как в деловом центре, так и в отдельно стоящем здании, желательно в центре города с небольшой парковкой для клиентов.

    Режим работы офиса будет в будние дни с 9.00 до 18.00 с перерывом на обед.

    В рассматриваемом бизнес-плане страховое агентство будет осуществлять услуги по страхованию имущества и страхованию ответственности. Страхование имущества включает в себя страхование утраты, ущерба либо разрушения любого вида собственности как физических, так и юридических лиц. Таким образом, наличие страхового полиса позволяет получить компенсацию при наступлении следующих страховых случаев: пожар, грабеж, разбой, кража, незаконные действия третьих лиц (в том числе, поджог и бой стекол), повреждение водой из систем отопления, кондиционирования, прорыв канализации. Такие виды страхования зачастую являются обязательным условием при получении кредитов в банках.

    Страхование ответственности — это вид страхования, при котором покрывается ущерб третьему лицу. При помощи данной услуги можно застраховать: кредиты, ответственность владельцев транспортных средств, профессиональную ответственность (врача, аудитора, нотариуса, адвоката). Страхование ответственности может быть, как добровольным, так и обязательным. Примером обязательного страхования ответственности является полис ОСАГО, который должны иметь все автомобилисты, поэтому спрос на такую услугу будет всегда.

    3. Описание рынка сбыта

    Целевой аудиторией рассматриваемой страховой компании будут лица, обладающие тем или иным имуществом. К таким лицам относятся:

    • Физические лица старше 18 лет. 80% людей данной категории будут в возрасте от 30 до 65 лет, так как именно в этом возрасте люди обладают максимальным количеством движимого и недвижимого имущества. Также в большинстве своем это будут люди с доходами от среднего и выше.
    • Юридические лица — компании, имеющие в основных средствах имущество, которое необходимо для деятельности. К примеру, транспортные, строительные компании.

    Классифицировать рынок сбыта можно также по виду имущества. Так, если транспорт застрахован практически у 100% населения (так как является обязательным видом страхования), то, согласно статистике, в России только 15% частных домов застрахованы от каких-либо разрушений. Это очень небольшой процент в сравнении с некоторыми европейскими странами, где доля застрахованных домов составляет 80%. Поэтому рынку страховых услуг в России есть куда расти, и потенциальный рынок сбыта достаточно большой.

    Преимущества и недостатки страховой компании показаны в таблице:

    Сильные стороны проекта:

    Слабые стороны проекта:

    • Большой рынок сбыта;
    • Высокая ежемесячная прибыль;

    • Большие инвестиционные затраты;
    • Нехватка квалифицированного персонала;

    Возможности проекта:

    Угрозы проекта:

    • Открытие доп. офисов;
    • Продажа полисов через Интернет;
    • Высокая конкуренция на рынке;
    • Отсутствие платежеспособности у населения
    • Риск банкротства из—за увеличения страховых выплат
    • Высокие риски мошенничества с выплатами
    • Неправильная оценка рисков

    4. Продажи и маркетинг

    Для того чтобы потенциальные клиенты узнали о страховой компании и выбрали из числа других страховых необходимо провести масштабную маркетинговую кампанию.

    Во-первых, необходима активная работа со СМИ — местное телевидение, радио, газеты. Помимо рекламных роликов можно провести рекламное интервью, рассказывая не только о самой страховой компании, но и о деятельности всех страховых, чем они могут быть полезны, и об уникальных продуктах.

    Во-вторых, важную роль в продвижении будет занимать Интернет. Для этого необходимо создать сайт, который будет удобен для пользователей. Для его продвижения необходимо подключить такие сервисы как Директ и контекстная реклама, для того чтобы поднять сайт в поиске и появляться у пользователей с похожими запросами.

    В-третьих, маркетинговая компания страховой компании может включать рекламу на городских билбордах и участие в качестве спонсора на различных мероприятиях.

    В-четвертых, необходимо выстроить систему скидок и бонусов для клиентов. Особенно важно запустить различные акции в первые месяцы работы, для того чтобы можно было набрать клиентскую базу.

    5. План производства

    • Для работы страховой компании необходимо пройти этап регистрации бизнеса, который включает в себя регистрацию в налоговых органах. ОКВЭД должен быть из группы 66.2 (Деятельность вспомогательная в сфере страхования и пенсионного обеспечения).
    • Далее документы должны направиться в Банк России для получения лицензии, выдача которой возможна только после внесения и обеспечения 100% уставного капитала в размере минимум 200 миллионов рублей. Банк России должен издать приказ и внести страховую компанию в Единый государственный реестр субъектов страхового дела, после чего страховая организация приобретает право на осуществление страховой деятельности.
    • Необходимо подобрать комфортное для сотрудников и клиентов помещение, сделать ремонт, получить разрешения от СНиП и МЧС.
    • Закупить мебель, технику, канцелярские принадлежности и программные обеспечения для персонала.
    • Запустить работу сайта, рекламы и начать продажи.

    6. Организационная структура

    В штате страховой компании должен быть квалифицированный персонал, который разбирается в специфике работы страховых компаний в той отрасли, за которую отвечает. Заработанная плата персонала состоит из оклада, а для отдела продаж (менеджеры, страховые агенты, директор), предусмотрены премии в виде процентов с продаж.

    Директор занимается общим руководством компании, согласно законодательству, обязан иметь высшее экономическое (финансовое) образование и стаж работы в области страхования или финансов от двух лет.

    Бухгалтер и юрист отвечают за внутреннюю и внешнюю документацию и ее грамотное составление в соответствии с законодательством, отчетность и судебные процессы.

    Страховой агент — сотрудник, непосредственно с которым общаются клиенты, который занимается заключением договоров страхования и выдачей страховых листов. В последующем можно нанять дополнительно удаленных страховых агентов, которые заключают агентский договор с несколькими страховыми компаниями.

    Менеджер по продажам ведет поиск новых клиентов, в основном в секторе В2В. Основными обязанностями будут обзвон клиентской базы, включая «холодные» продажи, проведение презентаций и ведение реестра дебиторской задолженности.

    Обеспечивать текущую работу офиса будет офис-менеджер.

    Постоянные расходы Оклад Количество сотрудников Сумма
    Директор 45 000 1 45 000
    Бухгалтер 40 000 1 40 000
    Страховой агент 25 000 2 50 000
    Менеджер по продажам 20 000 2 40 000
    Офис- менеджер 23 000 1 23 000
    Юрист 35 000 1 35 000
    Итого ФОТ

    233 000

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Инвестиционные затраты на открытие данного бизнеса составляют 201 205 500 рублей.

    Полный перечень инвестиций на открытие страховой компании представлен в таблице:

    Инвестиции на открытие

    Взнос в УК

    200 000 000

    Регистрация, включая получение всех разрешений

    300 000

    Ремонт

    350 000

    Аренда во время ремонта

    80 000

    Рекламные материалы

    120 000

    Закупка оборудования

    295 500

    Закупка программных обеспечений

    30 000

    Прочее

    30 000

    Итого

    201 205 500

    Основными инвестиционными затратами будет вложение в уставный капитал, который необходимо погасить в первый месяц после регистрации. Уставный капитал страховой организации обеспечивает финансовую устойчивость компании.

    Также важными затратами будут регистрация и получение лицензии, разрешений, так как этого требует законодательство. До получения лицензии осуществлять деятельность запрещается, поэтому излишняя экономия на данном этапе может затянуть запуск проекта на неопределенные сроки. К другим инвестициям относятся ремонт, покупка оборудования, аренда во время ремонта — все то, без чего офис не сможет начать работу. Также необходимо вложиться в рекламу, чтобы с первых месяцев обеспечить поток клиентов.

    Основными ежемесячными расходами будут фонд оплаты труда и выплаты по страховым возмещениям. Всегда есть риск, что выплат будет больше, чем планировалось, и нужно будет использовать резервный фонд. Также в ежемесячные расходы включается упущенная выгода по вложениям в уставный капитал, которая считается по ставке рефинансирования. Полный перечень ежемесячных расходов представлен в таблице:

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    478 038

    Аренда (80 кв.м.)

    80 000

    Амортизация

    0

    Реклама

    60 000

    Расходы на возмещение

    13 472 188

    Упущенная выгода

    1 333 333

    Непредвиденные расходы

    30 000

    Итого

    15 453 559

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса предсавлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    В данной сфере бизнеса существует множество рисков. Выделим несколько основных, каждый из которых по отдельности способен принести компании существенный убыток, и даже привести к банкротству.

    Первый из рисков — это неправильная оценка вероятности выплаты по страховому случаю и, как следствие, превышение доли выплаты над долей вознаграждения.

    Второй риск, также связанный с первым, это мошенничество со страховыми выплатами. Данные риски минимизируются путём найма квалифицированного персонала, в том числе службы безопасности (для пресечения случаев мошенничества внутри компании) и юридического отдела, который сможет отстаивать интересы организации.

    Ещё одним риском являются возможные изменения законодательства, такие как изменения к требованиям уставного капитала страховых компаний, порядка оформления документов, отзывов лицензий и т.д. Регулярный мониторинг и оценка законопроектов позволит минимизировать данный риск, а именно вовремя подготовится к возможным изменениям.

    Бизнес план службы такси с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Главное отличие современной сервисной экономики 21 века от индустриальной эпохи прошлого 20 века состоит в том, что каждый новый вид бизнеса, услуги ставит целью сделать человека более свободным. Это относится в немалой степени к свободе перемещения, где даже человек, не имеющий собственного автомобиля или другого транспортного средства, может позволить себе заказать такси, воспользовавшись средствами коммуникации, будь то обычный телефон или интернет-приложение.

    В концепции бизнеса, рассматриваемого в рамках данного проекта, предусмотрено использование двух основных трендов (тенденции), с которыми связан рынок предоставления услуг частного такси.

    • Первая тенденция связана с тем, что немалая часть (примерно 20- 30%) населения крупных городов, даже имея личный транспорт, предпочитает в 50% случаев пользоваться услугами такси для того, чтобы не только съездить за покупками или навестить родственников, но и ездить на работу. Этот тренд обусловлен в немалой степени тем, что в крупных городах загруженный траффик на улицах и основных транспортных магистралях, все меньше парковочного пространства, за которое приходиться платить немалые деньги. Использование услуг такси стало приобретать повсеместный характер даже в небольших городках и поселениях.
    • Вторая тенденция определена тем, что уровень современных коммуникационных технологий, прежде всего интернета, предоставляет клиентам возможность осуществить заказ такси с минимальным периодом ожидания. Также эти технологии позволяют операторам услуг такси эффективно управлять парком машин, отслеживать и обрабатывать клиентские заказы.

    Еще одним немаловажным фактором выбора данной бизнес-концепции является то, что, несмотря на присутствие на рынках таксомоторных услуг немалого количества компаний (например, в Оренбурге — 62 компании, в Красноярске — около 200), все же этот рынок далек от своего насыщения. И если, например, даже в Москве обеспеченность услугами такси находится на уровне не более 60% (всего существует примерно 5000 официально зарегистрированных такси), то в регионах ситуация с доступностью услуг такси не особенно лучше.

    Таким образом, выход на рынок услуг такси небольшого города с населением 100 — 300 тысяч человек, может позволить найти свою нишу, включая перспективу расширения бизнеса по оказанию услуг грузовых перевозок, а также услуг транспортной логистики по соседним регионам.

    Суммарные первоначальные инвестиции — 669 000 рублей

    Ежемесячная прибыль — 140 000 рублей

    Срок окупаемости — 9 месяцев

    Точка безубыточности — 2 месяца

    Рентабельность продаж — 64%

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Бизнес диспетчерской такси основан на предоставлении услуг перевозки пассажиров в пределах города и пригорода. Для оказания услуги привлекаются сторонние водители, заключившие договор с компанией. Каждый водитель отчисляет 20% — 30% от дневной выручки компании, за оказание ею услуг логистики и предоставление клиентской базы. Всего предполагается использовать 10 — 30 водителей ежесуточно.

    Процесс работы с клиентами выглядит следующим образом:

    • Процесс запускается при получении звонка от клиента или заказа через приложение.
    • Диспетчером уточняются детали заказа, сведения о заказе заносятся в специальное приложение программы.
    • Свободный таксист может взять заказ на выполнение путем изменения соответствующего статуса заказа в приложении.
    • С появлением сведений о готовности машины происходит информирование клиента о марке авто, номере и времени ожидания. Если заказ подтвержден, то таксист выезжает к клиенту и осуществляет его перевозку.
    • В случае успешности операции клиент производит оплату, а таксист изменяет статус заказа в приложении на «Завершен». В противном случае — заказ отменяется диспетчером. Если по каким-либо причинам таксист не забрал клиента, то диспетчер повторно обзванивает клиента и далее осуществляется его перевозка.

    Работа с клиентами и водителями осуществляется через все доступные каналы связи — телефония, сотовая связь, интернет — приложения, СМС — сообщения.

    Для ценовой тарификации предусмотрено наличие 5 зон. Центр города, Спальный район, автовокзал, аэропорт, пригород. Минимальная стоимость поездки — 120 рублей, максимальная — 800 руб. (пригород — до 30 км от центра).

    Расчет с клиентами осуществляется через мобильные платежные терминалы (POS — терминалы), имеющиеся у водителей (для расчета по банковским картам), а также наличными.

    3. Описание рынка сбыта

    Рынок услуг такси в отличие от большинства, имеет свои специфические особенности, которые связаны прежде всего с характеристиками того или иного региона России, города. Обширная география, различные климатические, демографические (плотность населения) и социальные условия многих регионов, определяют различные форматы и объем спроса на услуги такси. Более всего востребованы такси в больших городах, с развитой дорожной и транспортной инфраструктурой, где имеется существенный платежеспособный спрос.

    Для анализа рынка такси любого города или района в первую очередь следует уделить внимание трем основным параметрам.

    1. Первый параметр — это клиенты, которые пользуются услугами такси не реже, чем 1 — 3 раза в неделю. Сюда относятся государственные и муниципальные служащие, частные предприниматели и домохозяйки в возрасте в основном от 20 до 50 лет, с уровнем среднемесячного дохода от 20 тысяч рублей и выше на каждого члена семьи. Существенное влияние на рынок такси, на формирование платежеспособного спроса оказывает наличие потока туристов, потенциальных пассажиров. Это относится не только к туристическим городам, но и к городам, являющимися административными центрами, транспортными хабами (перекрестками). В среднем по России значение этого параметра можно условно принять за 30% от всего населения города или района.

    2. Второй параметр характеризует емкость рынка или частоту использования услуг такси. Для города с населением 100 тысяч человек потенциальная емкость рынка (по числу вызовов) будет составлять 15 000 в неделю при условии, что хотя бы раз в семь дней кто — то из целевой аудитории сделает один вызов. В месячном выражении среднее кол-во вызовов составляет 400 000 — 600 000 вызовов.

    3. Количество конкурентов и занимаемая ими доля рынка определяется спецификой такси как бизнеса. Это выражено в частности тем, что это услуга, которая всегда востребована. Соответственно такой рынок привлекает немало компаний больших и мелких. Насколько распределены доли рынка в каждом конкретном случае, определить можно только опытным путем (опросы, анкетирование).

    Что касается такого параметра, как средняя цена поездки, то во многом это зависит от преобладающего траффика в каждом конкретном городе или районе. Например, в аэропорт, в деловой центр, в спальные районы. Для целей расчета можно принять среднюю цену чека вызова в 300 — 400 руб. как среднее между минимальной ставкой в 100 −120 руб., и максимальной в пределах города- 600 — 800 руб.

    Исходя из всего вышеизложенного, можно сделать следующие выводы:

    Средняя емкость рынка составляет примерно 30% от общего числа жителей города с учетом фактора суточного изменения спроса.

    Для города с населением 100 — 300 тысяч чел. емкость рынка составляет 15 000 вызовов в неделю или порядка 2000 тысяч вызовов в сутки.

    В месячном выражении общий объем вызовов составит 400 000 — 600 000. Если в городе имеется 50 −70 компаний, оказывающих услуги такси, то в среднем на каждую приходится примерно 5000 — 10 000 вызовов (примерно 250 — 330 вызовов в сутки).

    Среднее количество вызовов в течение часа 5-7 (примерно каждые 8 минут).

    Сильные стороны проекта:

    Слабые стороны проекта:

    • постоянный спрос на перевозки такси;
    • мобильность каналов продаж;
    • быстрая адаптация к быстро меняющемуся рынку
    • возможность формирования индивидуального подхода к запросам клиентов.
    • конкуренция со стороны таксомоторных компаний;
    • некачественная работа персонала
    • риски частого повреждения и выхода из строя автомобилей;

    Возможности проекта:

    Угрозы проекта:

    • расширения бизнеса за счет увеличения районов обслуживания;
    • возможность работы с корпоративными клиентами;
    • возможность создания сопутствующих видов бизнеса по логистике — курьерская служба, грузовые перевозки;

    • Высокая конкуренция на рынке;
    • Повышение цен бензин;
    • Повышение арендной платы / расторжение договора аренды;
    • Снижение покупательной способности клиентов.

    4. Продажи и маркетинг

    Для обеспечения заданного уровня рентабельности создаваемого бизнеса диспетчерской службы такси потребуется построить гибкую систему маркетинга и рекламной работы с клиентами. Это связано в первую очередь с тем, что фактор достаточно жесткой конкуренции среди таксомоторных компаний ставит на первое место такие параметры, которым должен удовлетворять бизнес, как:

    • Цены на услуги, которые должны иметь понятный для клиентов формат. В рамках данного бизнес-плана предусмотрено использовать тарифную шкалу по районам города. Система тарификации должна быть простой и понятной для любого клиента и обязательно показана на сайте компании (в мобильном приложении). Тарифная шкала может состоять из 4 — 5 уровней. Такое районирование тарифов может иметь вид — центральная часть города — до 3 км, спальные районы — до 7 — 10 км, аэропорт — до 15 км, автовокзал — до 10 км, пригород — до 30 км.
    • Культура обслуживания. В данном контексте предусмотрена система мер подбора водителей, имеющих не только определенный безаварийный стаж вождения (5 лет), но и положительный опыт работы с пассажирами. Для этого будет предусмотрена специальная система сбора отзывов клиентов через сайт компании.
    • Точность. Точность в плане маркетинга таксомоторной компании составляет важный элемент, который определяет — насколько она будет успешно конкурировать на рынке. В рамках данного бизнес-проекта установлен параметр точности прибытия такси по вызову на указанный адрес не более +- 5 минут.
    • Комфорт и культура обслуживания. Этот маркетинговый параметр подразумевает не только доставку пассажиров по месту назначения в точном соответствии с указанным адресом, но и комфортность доставки. В первую очередь это касается вежливости водителя, чистоты салона автомобиля, некурящие водители, помощь при погрузке или выгрузке вещей, особенно если речь идет о пожилых клиентах.
    • Безопасность. Этот параметр в системе маркетинга компании определяет не только безопасность пассажира во время его перевозки на такси компании, но и меры безопасности связанные с самими водителями. Для этого предусмотрена установка специальных тревожных кнопок и системы видеофиксации внутри салона, на каждом из автомобилей, работающих по договору с компанией.
    • Скидки. Одной из мер направленных не только на удержание рыночной позиции, но и для ее расширения, является система стимулирования клиентов. В частности предусмотрена система лояльности и скидок таких, как:

    — Каждая 10я поездка клиента через сервис компании будет бесплатной, для чего каждым водителем будет выдаваться специальная карточка с отрывными талонами, либо можно использовать пластиковые карточки с магнитными лентами (дисконтные);

    — Скидка пенсионерам до 10%;

    — Скидка инвалидам всех групп инвалидности до 10 %;

    — Скидка при абонентском обслуживании, когда клиент покупает абонемент компании на определенное количество поездок в течение оговоренного срока — от 1 до 3 месяцев. Размер скидок от 5% до 20%.

    Реклама. Для продвижения услуг компании диспетчерской такси предусмотрено использование следующих форматов и каналов распространения рекламы:

    • СМИ и в первую очередь местные вещательные радиостанции FM диапазона, работающие, как правило, на различные аудитории города или района;
    • распространение рекламы непосредственно через водителей в форме визитных карточек ;
    • целевая социальная реклама для пенсионеров и других льготных категорий, которым нужны периодически транспортные услуги такси. Распространение подобной рекламы предусмотрено через систему социальных учреждений города (района);
    • распространение рекламы в печатном формате в виде небольших листовок и плакатов в публичных местах — вокзалах, аэропортах, остановках общественного транспорта, в супермаркетах и т.п.

    Также одним из немаловажных маркетинговых решений является подбор и приобретение легко запоминающего телефонного номера вызова такси. На рекламу в рамках данного бизнес-проекта предполагается использовать не менее 20000 руб. в месяц.

    Создание сайта. Для того чтобы компания была не только узнаваемой среди клиентов, пользующихся интернетом, но и для выполнения ряда функциональных задач, потребуется собственный сайт. На сайте предусмотрено предоставление не только информации о компании, ее услугах, но и как скачать и установить на смартфон мобильное приложение, как произвести оплату безналичным способом, как и где можно оставить отзыв о работе компании в целом, и о водителях в частности. Также сайт должен поддерживать программные комплексы геолокации с тем, чтобы каждый потенциальный пассажир мог по карте города отследить, где находится ближайшее к нему свободное такси. Стоимость такого сайта с привязкой к платформе компании, включая и ГИС (геоинформационная система), обойдется не менее 50 тысяч рублей.

    Таким образом, всего на рекламные мероприятия, включая создание и настройку сайта, следует заложить бюджет не менее 70 тысяч рублей на первое время работы компании, с последующим ежемесячным расходом не менее 20 тыс. руб.

    5. План производства

    Для организации бизнеса по предоставлению услуг диспетчерской такси можно использовать стандартную форму учреждения малого предприятия в виде ИП. Для этого потребуется максимум 3 рабочих дня для того, чтобы подать соответствующее заявление в налоговую службу по месту жительства предпринимателя (его регистрации). Максимальная сумма, которую придется потратить на оформление всех документов ИП, составляет всего 10 000 рублей.

    Другим более важным моментом является то, что для подобного рода бизнеса придется пройти процедуру лицензирования в местных (региональных) отделениях Российского федерального транспортного надзора.

    Этот порядок существует с 2011 года, когда Федеральным законом № 69-ФЗ от 21.04.2011 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», определено, что компания, предоставляющая услуги пассажирских перевозок, в том числе и таксомоторных услуг, должна проходить процесс регистрации и получения лицензии. Это относится как к предприятиям, у которых существует свой собственный автомобильный парк такси, так и к тем компаниям, которые предоставляют посреднические услуги между водителем такси и пассажирами, т.е. диспетчерские услуги.

    Для прохождения лицензирования потребуется предоставить:

    • полный пакет учредительных документов ИП или ООО;
    • выписку из федерального реестра ЕГРИП или ЕГРЮЛ (в том случае, если компания имеет уже правовой статус ООО).
    • копии ПТС на автомобили, привлекаемые для предоставления услуг такси;
    • копии водительских прав тех водителей, которые будут осуществлять перевозку пассажиров даже на временной основе или эпизодически;
    • копии договоров с водителями, по которым они осуществляют оказание услуг перевозки пассажиров при посредничестве компании диспетчерской такси (Договор оказания возмездных услуг или комиссионный договор).

    Кроме федерального законодательства, регламентирующего общие подходы к предоставлению услуг такси, региональные власти также имеют существенные полномочия по регулированию рынка таксомоторных услуг и предъявлению требований к бизнесу, на нем работающего.

    Поэтому, при подготовке и прохождении процесса лицензирования следует учитывать в первую очередь местную законодательную базу, относящуюся к рынку таксомоторных перевозок.

    Как показывает практика, в среднем по регионам страны для получения лицензии компанией, предоставляющей услуги диспетчерской такси, потребуется не более 1 месяца. При этом нередко для лицензирования достаточно предъявлять документы на одну — две машины, поскольку законом не оговорено — ни минимальное, ни максимальное число машин в автопарке, используемого каждой такой компанией.

    6. Организационная структура

    В зависимости от поставленной предпринимателем задачи по охвату услугами такси той или иной части города, количество персонала компании будет определяться парком такси, с помощью которых будет производиться обслуживание клиентов. На начальном этапе в данном бизнес-плане предусмотрено использование следующего штатного расписания:

    1. Директор—управляющий. На него возложена обязанность общего контроля работы компании, подбор и заключение договоров с водителями, вести учет рабочего времени персонала, следить за выполнением норм транспортной безопасности и безопасностью перевозки пассажиров. Также он должен вести первичную отчетную документацию. Претендент на данную вакансию должен иметь опыт работы в должности не ниже среднего управленческого звена в транспортных компаниях, занимающихся автомобильными перевозками (т.е. знаком с логистикой и правовыми требованиями).

    2. Ст. оператор — системный администратор. От человека, занимающего эту должность, зависит то, насколько точно и оперативно будут работать системы обслуживания клиентов. В его обязанность входит контроль работы всего коммуникационного и компьютерного оборудования, проведения его профилактики, обновления ПО, обслуживания телефонной связи, радиостанции. Также в случае необходимости он может подменить оператора, работающего непосредственно на обслуживании заказов такси.

    3. Оператор заказов. Работник на данной позиции ведет непосредственный прием и обслуживание заказов, поступающих от клиентов. Также он ведет учет трафика, следит за перемещением подвижного состава (такси), осуществляет оперативную связь с водителями, с клиентами. Оператор выполняет определенный набор (алгоритм) действий и непосредственно выполняет задачи на программном комплексе компании. На работу принимаются люди, как правило, без опыта работы, но умеющие сконцентрироваться на нескольких задачах, устойчивые к стрессам, выдержанные, обладающие хорошей, отчетливой речью. В штатном расписании определены позиции для 3 операторов, работающих в три смены по скользящему графику. Режим рабочей смены не более 8 часов.

    Персонал

    Кол-во

    Зарплата на 1 сотрудника (руб.)

    Зарплата. Итого (руб.)

    Управляющий — директор

    1

    30 000

    30 000

    Ст. оператор — системный администратор

    1

    28 000

    28 000

    Оператор 1

    1

    25 000

    25 000

    Оператор 2

    1

    25 000

    25 000

    Оператор 3

    1

    25 000

    25 000

    Бухгалтер (аутсорсинг)

    1

    15 000

    15 000

    Общий фонд ЗП руб.

    148 000

    Для ведения бухгалтерской отчетности и налогового сопровождения бизнеса, предусмотрено использование услуг сторонней организации, т.е. найм бухгалтера в режиме аутсорсинга.

    Расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Для организации бизнеса диспетчерской службы такси, при определении того, какое помещение и оборудование необходимо, следует учитывать специфику работы персонала, подвижного состава такси. Эффективность всего бизнеса определяется такими техническими факторами, как:

    • бесперебойность связи оператора и каждой машины;
    • отслеживание траффика в онлайн режиме;
    • бесперебойный контакт с клиентами, начиная от первого звонка по вызову, до момента доставки пассажира по адресу.
    • бесперебойное получение информации о дорожной ситуации в городе (районе).

    Для реализации этих технических задач предъявляются особые требования к выбору помещения и оборудования.

    Помещение. Основным требованием к помещению для диспетчерской является возможность из точки нахождения офиса осуществлять бесперебойную связь как в формате интернета и мобильной связи, так и связи с помощью радиостанции УКВ диапазона. Следовательно, помещение должно быть расположено в таком районе города, где есть гарантия уверенной зоны покрытия связью в пределах обслуживаемой местности. Лучше всего располагать офис на верхних этажах офисных зданий, либо в зданиях расположенных на естественных возвышенностях.

    В рамках данного проекта для обеспечения выполнения указанных требований и комфортной работы управляющего и двух операторов потребуется небольшое офисное помещение площадью 35 кв. м со всеми коммунальными услугами. Помещение берется в аренду, при средней стоимости 500 руб. за 1 кв. метр или 17 500 рублей в месяц.

    Оборудование. Основной состав оборудования диспетчерской представлен телекоммуникационной техникой и специальным программным обеспечением.

    Основную роль в работе компании будет играть мобильная сотовая связь, бесперебойный высокоскоростной интернет, компьютеры со специальным ПО.

    Существует большой выбор специальных программ или софта для организации управления транспортной логистикой. Есть специальные программы для работы по управлению таксомоторным парком небольших компаний.

    В частности, можно воспользоваться готовым технологическим решением. Это, например, разработанная ООО «Инком» информационно-телекоммуникационная система (ИТС) «АГАТ». Она предназначена для автоматизации процесса диспетчерского сопровождения автомобилей такси.

    Автоматизированный программный комплекс (АПК) автомобиля такси обеспечивает: автоматическое определение координат объекта, прием информации из диспетчерского центра, передачу в диспетчерский центр навигационной и служебной информации, формализованных текстовых сообщений, расчет стоимости проезда, печать чеков, прием платежей с магнитных карт и др.

    Что касается компьютерного ПО, то следует пользоваться системами управления базами данных на таких платформах, как MySQL, MySQLi, SQLite, PostgreSQL, Oracle, MsSQL, Sybase, API ГИС, API Яндекс. карты и им подобным.

    Примерный состав используемого офисного и телекоммуникационного оборудования может иметь следующий вид:

    • Офисная мебель (комплект).
    • Компьютеры.
    • Принтер, факс, многоканальные телефоны.
    • Автоматизированный программный комплекс управления траффиком (ПО).
    • Разработка мобильного приложения на платформах Android и iOS для пользователей услуг такси компании.

    В качестве дополнительной опции может быть использование различных систем геолокации транспортных единиц такси, системы тревожной кнопки и другие. По мере расширения бизнеса и обеспечиваемого услугами такси района, города, штатная численность сменных операторов будет увеличена. Это соответственно повлечет необходимость закупки компьютеров и подключение дополнительных каналов связи.

    Для окончательного расчета основных экономических и финансовых параметров бизнеса пекарни необходимы начальные данные. В настоящем бизнес-плане для финансовых расчетов, расчета объема выручки использованы входные данные:

    • Ежемесячный объем оплаченных вызовов (заказов) такси составляет 3000, при средней суточной норме в 100 заказов. Это вполне достаточно для работы по началу вхождения на рынок и расширения своей ниши в последующем.
    • Норма отчисления водителей от каждой поездки 30%.

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    Несмотря на то, что вход на рынок таксомоторных услуг, в том числе и услуг диспетчерских, относительно несложен и относительно мало затратный, существует определенная группа рисков, способных поставить бизнес на грань выживания уже с его первых месяцев работы.

    К таким рискам относятся, прежде всего:

    Конкуренци между таксомоторными перевозчиками. В основном сейчас конкуренция строится по двум направлениям — это цена и время ожидания. Если управление фактором цены услуги можно осуществлять в довольно ограниченном диапазоне, то фактор времени может иметь определяющее значение для выхода бизнеса на заданный уровень рентабельности. Также риск конкуренции можно снизить за счет повышения качества услуг по линии безопасности, комфортности.

    Экономическая группа рисков, куда в первую очередь относятся такие негативные факторы, как резкое увеличение стоимости топлива, снижение покупательской способности населения. Эти риски могут существенно повлиять на уровень спроса на услуги таксомоторной компании. Одним из вариантов частичной нейтрализации подобных рисков является переключение диспетчерских услуг на определенные ниши — на грузовой транспорт, на курьерскую службу, доставка по индивидуальным заказам и т.д.

    Системные риски. Эта группа рисков представлена такими негативными факторами, как некачественное предоставление услуги по вине персонала, системные сбои в работе оборудования связи, программного обеспечения. Застраховаться от таких рисков можно, например, заключением договора страхования ответственности перед третьими лицами (гражданской ответственности), использованием лицензионного оборудования и программных комплексов, тщательный подбор персонала и заключения договоров с водителями.

    Также не следует сбрасывать со счетов и тот факт, что местные или региональные власти могут (в пределах своей законодательной компетенции) ужесточать правила и требования к частным компаниям, оказывающих услуги такси, усилить тарифное регулирование, контроль и надзор. Причем, нередко это может происходить в интересах муниципальных автотранспортных предприятий, либо компаний, контролируемых теми или иными властными группировками.

    В качестве заключения следует отметить, что, несмотря на все возрастающую конкурентную борьбу (давление) со стороны таксомоторных компаний — монополистов, все же рынок пассажирских перевозок в ближайшем будущем останется преимущественно за частными небольшими компаниями. Причем эти компании будут работать в совершенно новом технологическом формате, в том числе и с использование беспилотных такси и подобных транспортных сервисов.

    Бизнес план аренды спецтехники с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Данный бизнес на первый взгляд кажется не столь привлекательным, как, например, аренда шикарных лимузинов, мерседесов и прочих симпатичных авто. Однако по темпам роста и перспективам своего развития этот рынок может за нескольких лет в несколько раз обогнать и по капитализации и по динамике роста спроса даже такси и каршеринг.

    Тому есть несколько объективных причин, обусловливающих привлекательность бизнеса по аренде спецтехники. В частности, при разработке данного бизнес-плана (его общей концепции) были учтены две главные тенденции рынка спецтехники в России.

    • Первый фактор связан с тем, что объем рынка аренды спецтехники в России незначителен. В сравнении, например, с европейским рынком, отстает в несколько десятков раз. Общий портфель заказов на спецтехнику в нашей стране составляет примерно 140 млн. долларов в год, в то время как в Европе эта цифра близка к отметке в 20 млрд. долларов. Т.е. перспективы роста рынка по объему спроса довольно внушительны. Подтверждением этой тенденции может служить и то, что только в 2018 году был отмечен почти взрывной рост спроса (почти на 60%) на арендуемую спецтехнику, как со стороны корпоративного сектора, так и со стороны индивидуальных предпринимателей и частных клиентов.
    • Второй фактор, способствующий плотной работе на рынке аренды спецтехники — это расширение применения лизинговых форматов использования спецтехники, что на порядок снижает издержки приобретения техники в собственность. Т.е. небольшим предприятиям, например, коммунальным или строительным фирмам, выгоднее брать спецтехнику в лизинг или в аренду, чем иметь ее на своем балансе. Схема аренды способствует тому, что многие бизнесы могут значительно сэкономить на эксплуатации спецтехники. Соответственно этот рынок имеет существенную динамику, прирастая в среднем по 10% в год.

    В дополнение к этим двух основным факторам и тенденциям также следует принять во внимание и тот момент, что некоторые лизинговые схемы поставки специальной техники субсидируются специальными государственными программами, например, поддержки МСП и сельхозпроизводителя.

    Срок окупаемости составляет 18 месяцев.

    Первоначальные вложения будут равны 7 890 000 руб.

    Точка безубыточности достигается на месяц работы фирмы аренды спецтехники.

    Средняя ежемесячная прибыль 402 500 рублей в месяц.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Основной услугой компании, рассматриваемой в рамках данного бизнес-плана, является предоставление в аренду специальной техники на автомобильном (колесном ходу), без водителя. В качестве предлагаемых для клиентов услуг аренды планируется использовать четыре типа техники:

    1. Аренда самосвала грузоподъемностью 20 т — в среднем 1000-1100 руб. в час.

    2. Аренда автокрана-автовышки (макс. высота стрелы 20 м) — 1200 руб. в час.

    3. Аренда универсального экскаватора-погрузчика — 1400 руб. в час.

    4. Аренда ассенизатора-автоцистерны — 1120 руб. в час.

    В качестве бонусной программы клиентам, арендующим технику на длительный срок, будет устанавливаться индивидуальная скидка — до 20% от часовой ставки аренды.

    Сильные стороны проекта:

    Слабые стороны проекта:

    • постоянный растущий спрос на аренду спецтехники, в том числе и частных клиентов;
    • большой выбор каналов продаж и поставок услуг;
    • быстрая адаптация к быстро меняющемуся рынку
    • возможность формирования индивидуального подхода к запросам корпоративных клиентов по ассортименту услуг и их объему.
    • конкуренция со стороны локальных бизнесов, сетевых прокатных и лизинговых компаний;
    • некачественная работа персонала, нарушения технологического регламента обслуживания техники;
    • риски частого повреждения и выхода из строя спецтехники;

    Возможности проекта:

    Угрозы проекта:

    • расширение бизнеса за счет увеличения линейки сдаваемого в аренду парка спецтехники, предоставление водителей-техников;
    • возможность работы с корпоративными клиентами, включая и муниципальные предприятия;
    • возможность создания сопутствующих видов бизнеса — например, база ремонта спецтехники, ее сервисное обслуживание, лизинг;
    • относительно высокая конкуренция на рынке;
    • повышение цен на автомобильные запчасти и топливо;
    • Повышение арендной платы или расторжение договора аренды места стоянки, офиса;
    • Снижение покупательной способности, как населения, так и коммерческого сектора, общее снижение спроса на услуги аренды строительной и другой спецтехники.

    3. Описание рынка сбыта

    Рынок аренды спецтехники в России достаточно молод, чтобы сделать какие-то фундаментальные исследования и прогнозы. Однако за свое не столь большое время существования (примерено с середины 2000-х гг), уже сложились на этом рынке определенные тенденции и факторы. Эти данные следует обязательно принять во внимание при расчете основных экономических параметров данного бизнес-плана.

    Российский рынок аренды спецтехники находится под влиянием тех же тенденций что и в мировой экономике. Мировой рынок аренды спецтехники насчитывает ежегодный объем спроса на уровне 50 млрд. долларов.

    Причем на долю европейских стран приходится большая часть рынка — порядка 40%. Россия в этом рыночном рейтинге пока занимает очень скромное место и ежегодный объем рынка аренды составляет примерно 140 млн. долларов, занимая менее 5% доли рынка.

    Однако, несмотря на столь скромные показатели, более впечатляющие цифры показывает динамика российского рынка аренды спецтехники. Так, только за 2018 год рост аренды в среднем по стране показал почти 60% (правда, столь существенный рост в основном был из-за эффекта низкой базы расчета), что говорит о существенном оживлении спроса на строительную и прочую специальную технику.

    По мнению экспертов, такая тенденция сохранится и в дальнейшем, по мере роста как экономики страны в целом, так и отдельных отраслей бизнеса, ориентированных на использование подобной техники. Среднегодовые темпы роста ожидаются на уровне не менее 10%, что достаточно для того, чтобы вложенные в технику инвестиции окупались не более чем через 5 лет.

    Второй важной характеристикой рынка аренды спецтехники является структура спроса.

    По некоторым данным специалистов на первом месте востребован грузовой транспорт с функцией саморазгрузки. Это не только традиционные самосвалы различного тоннажа, но и автомобильные платформы, снабженные гидравлическими кранами манипуляторами. На эту технику приходится порядка 20-25% всего спроса.

    На втором месте по востребованности клиентов на спецтехнику стоят, так называемые, длинномерные грузовые платформы и трейлеры. На их долю приходится около 15% спроса.

    На третьем месте по уровню спроса находится подъемная техника — это всевозможные типы кранов, автовышки, манипуляторы и т.п. Их доля составляет около 10%.

    Далее по степени востребованности идут экскаваторы, коммунальная техника —ассенизационные автоцистерны, снегоуборочные, подметальные машины, мусоровозы. На эту технику в основном формируется спрос со стороны многочисленных ТСЖ и прочих жилищных кооперативов, компаний, занимающихся благоустройством.

    Что касается конкуренции на рынке, то пока трудно говорить о каких-то сложившихся крупных игроках на нем. В основном лидирующие позиции на рынке аренды занимают те компании, которые занимаются лизинговыми операциями с техникой — это компании, работающие с такими государственными структурами как Минпромторг и Минсельхоз, которые реализуют технику по специальным государственным программам.

    Таким образом, общий вывод по рынку спецтехники в России состоит в том, что это довольно перспективное поле деятельности, как для специализированных предприятий (строительных или транспортных компаний), так и для отдельных, индивидуальных предпринимателей, ориентированных на удовлетворение спроса на спецтехнику со стороны местных бизнесов и частных клиентов.

    4. Продажи и маркетинг

    Целевая аудитория клиентов и схема продаж

    Оценка потенциальных групп клиентов, которые могут быть заинтересованы в услугах фирмы, предоставляющей спецтехнику в аренду, во многом зависит от специфики конкретного региона или города. Тем не менее, исходя из российской практики, основными клиентами аренды спецтехники могут быть:

    • небольшие строительные компании, у которых нет своей спецтехники, и они используют ее периодически, например, услуги кранов для ремонта крыши дома или экскаватора для рытья котлована под фундамент. В эту же группу могут входить корпоративные клиенты, которым необходимо произвести разовый ремонт зданий, сооружений и прочих инженерных коммуникаций. Доля заказов со стороны этой группы клиентов в общем объеме услуг фирмы составляет примерно 30-50%;
    • во вторую по значимости группу клиентов входят садовые, дачные и коттеджные кооперативы, которым нужна спецтехника для периодических работ по благоустройству общей территории, а также для ремонтных и строительных работ. В эту группу можно включить многочисленные ТСЖ и прочие общественные объединения собственников жилья (многоквартирных домов), которым нужна спецтехника для проведения каких — либо работ. Доля клиентов этой группы в общем портфеле заказов может составлять до 40%.
    • заказы со стороны частных лиц, в том числе и индивидуальных предпринимателей, которым требуется спецтехника для строительных или ремонтных работ своих частных домов, зданий, офисов или сооружений. Доля таких клиентов может составлять примерно 10% .

    Кроме этих трех основных сегментов потенциальных клиентов аренды спецтехники также следует рассмотреть работу с государственными или муниципальными заказчиками, которым требуется спецтехника. Работа с такими клиентами строится через участие в аукционах и тендерах на поставку товаров и услуг для государственных и муниципальных нужд. В некоторых случаях (особенно в небольших муниципалитетах) доля заказов со стороны таких клиентов может доходить до 50% в общей структуре заказов компании, сдающей в аренду спецтехнику.

    Реклама и стимулирование продажи услуг

    Для создания эффективной системы привлечения клиентов и дальнейшей взаимовыгодной работы с ними, в данном бизнес-плане предусмотрены следующие методы распространения рекламы:

    • печатные и электронные СМИ, ориентированные в первую очередь на тему строительства, в том числе частного, благоустройства, транспорта. Сюда также включается размещение рекламы на интернет-сайтах, соответствующих теме строительства, благоустройства, ландшафтного дизайна, оказания транспортных услуг;
    • вторым генеральным направлением распространения рекламы является ее размещение в виде рекламных щитов, баннеров. Местами приоритетного размещения могут быть строительные рынки, промышленные зоны городов, дачные и коттеджные поселки. Кроме этого предполагается распространять печатную рекламу в виде небольших каталогов или визитных карточек через офисы строительных компаний, магазинов и супермаркетов

    Не менее эффективной рекламой может быть постоянное участие компании в различных выставках и аукционах по оказанию услуг аренды строительной, дорожной, коммунальной и прочей спецтехники.

    В дополнение к этим основным рекламным мероприятиям также предполагается создание компанией своего собственного интернет-сайта, на котором будет не только размещаться каталог техники, но и клиенты могут осуществлять прямые заказы, а также оставлять свои пожелания, отзывы и рекомендации.

    Для распространения рекламы и использования технологий продвижения услуг рекламный бюджет компании будет составлять минимум 50 000 руб. в месяц.

    5. План производства

    Юридическая регистрация компании

    Для регистрации бизнеса по аренде спецтехники и специализированного автотранспорта наиболее оптимальным вариантом является использование формы ИП (индивидуальный предприниматель). По этой форме регистрации небольшому предприятию устанавливается не только льготный налоговый режим со ставкой 6% налога на полученные доходы, но и предусматривается использование упрощенной системы ведения бухгалтерской и налоговой отчетности (УСН).

    Регистрация осуществляется в виде подачи соответствующего заявления в ФНС по месту нахождения (юридического адреса) компании, либо по месту жительства (адрес постоянной регистрации) учредителя.

    Срок регистрации составляет 3 рабочих дня, после чего органами ФНС заявителю выдается выписка (заверенная гербовой печатью) из единого федерального реестра (ЕГРИП), являющаяся свидетельством о полной юридической регистрации бизнеса.

    Максимальная сумма, необходимая для прохождения процесса регистрации и оформления всех документов, составляет не более 10 000 рублей.

    При подаче заявления в ФНС следует в обязательном порядке указать требуемую кодификацию видов предпринимательской деятельности. В данном случае такие коды будут иметь следующий вид.

    • 71.21.1 — «Аренда грузовых транспортных средств».
    • 77.39.23 — «Аренда и лизинг подъемно-транспортного оборудования»
    • 77.3.2 — «Аренда и лизинг строительных машин и оборудования». Эта группировка включает: — аренду строительных машин и оборудования без оператора, включая подъемные краны, строительные леса и рабочие платформы без их установки и демонтажа.
    • 77.3.9 — «Аренда и лизинг прочих машин и оборудования, не включенных в другие группировки». К данной группировке относятся виды строительной техники и механизмов на колесном и гусеничном ходу, а также оборудование, используемое в строительстве, и не включенное в две предыдущие группировки.

    Каких либо специальных лицензий на осуществление деятельности по оказанию услуг аренды спецтранспорта и техники не существует.

    Кроме регистрации компании, как бизнеса в форме ИП, потребуются также:

    1. Поставить на учет и регистрация специального транспорта в отделениях ГИБДД, получение соответствующих документов — ПТС и талонов ТО. Кроме этого потребуется получение разрешения на эксплуатацию специального автотранспорта у органов Российской транспортной инспекции и подразделений Ростехнадзора (на экскаваторы, подъемные вышки, краны, автогрейдеры, трейлеры).

    2. Оформить страховые полисы КАСКО и ОСАГО на технику

    Общий бюджет, необходимый для того, чтобы подготовить и оформить все необходимые документы для регистрации компании и сертификации ее спецтехники, составит примерено 150 000 рублей.

    В дополнение к этой сумме для оформления страховок подвижного состава необходимы средства в размере не менее 500-800 тысяч рублей для парка техники, состоящего из 8-10 единиц.

    В качестве основной материальной технической базы создаваемого предприятия по аренде специальной техники в настоящем проекте предусмотрено приобретение офисного помещения, покупка в лизинг или со вторичного рынка спецтехники, а также организация ее охраняемой стоянки.

    Офисное помещение

    Офисное помещение для компании по аренде спецтехники должно удовлетворять главному критерию — это удобство для потенциальных клиентов в плане логистики, т.е. оно должно располагаться как можно ближе к месту основной концентрации потенциальных клиентов. Например, если основная клиентская группа — это дачные и коттеджные поселки, то оптимальным вариантом будет расположить офис непосредственно в таких поселениях. Если ориентация бизнеса направлена на обслуживание клиентов, связанных с городским коммунальным хозяйством — то как можно ближе к жилым или спальным районам.

    Общая площадь помещения офиса по проекту бизнес-плана составляет 50 кв. м, что достаточно не только для трех офисных работников, но и учтена перспектива расширения штата компании. Предполагается его оборудовать стандартным комплектом офисной техники, а также создать комфортную комнату приема клиентов с небольшим буфетом.

    Офисное помещение предполагается использовать на правах долгосрочной аренды.

    Что касается стоянки техники, то самый оптимальный вариант — это теплое гаражное помещение. Однако даже аренда такого помещения может стоить значительных денег. Более практичный вариант — это охраняемая стоянка с навесом, чтобы по крайней мере, техника не находилась под прямым воздействием неблагоприятных погодных условий.

    Оборудование и автопарк

    Основным оборудованием бизнеса является спецтехника различного назначения. На начальном этапе реализации бизнес-проекта планируется приобретение 4-х машин, которые могут использоваться фактически круглогодично. Это такие типы техники, как автокран — автовышка, самосвал, экскаватор на колесном ходу и ассенизационная автоцистерна. Вся техника по возможности будет приобретаться по лизинговым контрактам, либо же будет осуществляться ее покупка со вторичного рынка. В частности, будет использована возможность покупки техники с торгов и аукционов по продаже имущества компаний-банкротов, Это позволит значительно сэкономить инвестиционный бюджет предприятия.

    Общий список оборудования и техники выглядит следующим образом:

  • Автокран-вышка на базе ГАЗ 3309
  • Автоцистерна ассенизационная на базе ГАЗ — КО −503
  • Универсальный экскаватор на колесном шасси WZ30-25
  • Самосвал бортовой FAW 3310 (КНР) до 20 т
  • Офисное оборудование (компл.)
  • Противопожарное оборудование (компл)
  • Хозяйственное и бытовое оборудование (компл.)
  • В качестве дополнительного оборудования можно рассмотреть приобретение мобильной автомастерской для оперативного ремонта техники.

    6. Организационная структура

    Бизнес по аренде спецтехники в отличие от аренды легкового или пассажирского транспорта не требует круглосуточного взаимодействия с клиентами, поэтому схема штатной организации персонала имеет более упрощенный вид:

    Постоянные расходы Оклад Количество сотрудников Сумма Средняя з/п в месяц на сотрудника
    Директор 35 000 1 35 000 49 903
    Менеджер 32 000 1 32 000 46 903
    Специалист по претензиям 30 000 1 30 000 30 000
    Механик 30 000 2 60 000 30 000
    Страховые взносы 20 100
    Итого ФОТ 177 100

    В данной схеме штатного расписания предусмотрено следующее распределение обязанностей среди персонала:

    1. Директор — осуществляет общее руководство компанией, взаимодействие с ключевыми клиентами, поставщиками, сервисными компаниями и центрами. Также на директоре лежит вся работа по управлению рекламным бюджетом компании, взаимодействие с рекламодателями, осуществляет контроль за функционированием интернет-сайта компании.

    2. Менеджер. Основные обязанности — это повседневная работа с клиентами компании, прием заявок, проведение предварительных осмотров техники, подготовка контрактов, учет времени работы техники, произведение расчетов оплаты за аренду и эксплуатацию.

    3.Специалист по претензиям. На этой штатной единице персонала лежит полная ответственность за всю претензионную работу, связанную с арендой спецтехники, оформление соответствующих страховок, работа со страховыми компаниями. Также специалист по претензиям в случае необходимости должен грамотно составлять и подавать судебные иски против клиентов, нарушивших условия договоров, представлять интересы компании в различных государственных органах и судебных инстанциях. Этот специалист должен иметь высшее юридическое образование и опыт работы в области судебной практики, связанной с эксплуатацией автомобильной и прочей дорожной техники.

    4. Механик — основная обязанность состоит в поддерживании технического состояния имеющейся в парке компании техники, следить за выполнением сроков и норм прохождения ТО. Также в его обязанность входит проведение проверки и осмотра техники, как перед сдачей ее клиенту, так и ее прием после окончания срока аренды.

    Весь штатный персонал работает по обычному рабочему графику — 5-дневная рабочая неделя, предусмотренная ТК РФ.

    Для директора и менеджера система оплаты труда строится по схеме «оклад +премия», которая определяется в виде % от суммы ежемесячных продаж услуг аренды спецтехники клиентам.

    Для всех остальных штатных сотрудников предусмотрена система оплаты — «оклад плюс премия, начисляемая периодически (3, 6 и 12 месяцев) по итогам и результатам работы компании».

    Для обеспечения финансового и налогового сопровождения деятельности компании предусмотрено использование услуг бухгалтера в режиме аутсорсинга.

    7. Финансовый план

    Начальные инвестиции для открытия бизнеса, включая регистрацию и оформление парка спецтехники, выглядят следующим образом:

    Инвестиции на открытие

    Регистрация компании, включая получение всех разрешений

    150 000

    Подготовка офисного помещения

    300 000

    Регистрация автопарка, страхование

    400 000

    Создание сайта плюс реклама на первый месяц

    70 000

    Закупка спецтехники, оборудования, предварительное ТО

    6 920 000

    Прочие расходы

    50 000

    Итого

    7 890 000

    2. Ежемесячные расходы на функционирование компании в заданных объемах:

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    206 906

    Аренда офиса (50 кв. м.)

    25 000

    Амортизация

    188 889

    Коммунальные услуги

    5 000

    Реклама

    50 000

    Сервисное техническое обслуживание парка спецтехники

    100 000

    Закупка топлива и расходных материалов

    372 571

    Расходы на охраняемую стоянку техники

    50 000

    Итого

    998 365

    3. Основные экономические, финансовые параметры реализации бизнес-плана:

    Показатель

    Значение

    Дисконтированный срок окупаемости, мес.

    21

    Чистый дисконтированный доход, руб.

    85 483

    Индекс прибыльности

    1,01

    Внутренняя норма рентабельности,%

    229,28

    Рентабельность продаж, %

    47%

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономический показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    Рынок аренды специальной техники имеет много общего с прокатом легкового и пассажирского транспорта. Однако, несмотря на сходные параметры ведения этих двух типов бизнеса, все же у аренды спецтехники больше своих особенностей и связанных с ними рисков. В первую очередь следует обратить внимание на такие негативные факторы, с которыми вероятнее всего придется иметь дело предпринимателю:

    • Сезонный риск. Как правило, большинство спецтехники так или иначе связано с проведением строительных, дорожных или монтажных работ. Во многих регионах страны (а таких более 50%) строительные или дорожные работы имеют ярко выраженный сезонный характер, что обусловливает и циклический спрос на специальную технику. Единственная эффективная модель работы с подобным риском — это формировать парк техники, учитывая региональные особенности. Можно, например, иметь в арсенале снегоуборочную технику, которая способна эффективно временно заменить простаивающий парк строительной техники.
    • Технологические риски. Большинство специальной техники имеет узкую специализацию применения и определенную сложность в эксплуатации, ремонте и обслуживании. Следовательно, в случае выхода из строя такой техники придется либо вызывать, либо искать самостоятельно специалиста соответствующего профиля и опытом, что не всегда в условиях российских регионов можно сделать оперативно. Нейтрализовать такой риск можно двумя вариантами. Первый — находиться на сервисном обслуживании у фирмы производителя (после истечения срока гарантии), второй вариант — иметь в штате несколько подготовленных специалистов по ремонту специальной техники.

    Бизнес план проката автомобилей с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Автомобиль в России, как и во всем цивилизованном мире, давно стал просто транспортным средством, необходимым инструментом для решения, как личных, так и деловых задач. Однако в отличие от других необходимых вещей таких, например, как мобильный гаджет, автомобиль не всегда бывает под рукой особенно в различных путешествиях, командировках. Для решения этой проблемы существует целая индустрия проката автомобилей, оборот которой в мире составляет миллиарды долларов.

    В основу концепции создания бизнеса по предоставлению услуг автопроката (аренды автотранспорта) положены следующие: фундаментальные экономические и социальные факторы:

    • рынок автоаренды в России недооценен по сравнению с его аналогом в Европе, как минимум, в несколько десятков раз. Так, сейчас на рынке автопроката в России используется примерно 50-70 тысяч единиц автотранспорта, в то время как в европейских странах эта цифра имеет значение порядка 2 млн. авто. Т.е. потенциал роста рынка автоаренды в нашей стране имеет неплохие перспективы, что, в частности, доказано его темпами расширения — по 15-20% в год.
    • начиная с 2014-2015 гг. в России наметилась четкая тенденция роста интереса российских граждан и иностранных туристов к маршрутам и путешествиям по бескрайним просторам страны. Это выражено всплеском автомобильного туризма, как по традиционным российским туристическим кластерам — столичные города, южные курорты, так и расширения географии автомобильного туризма вплоть до Камчатки, Чукотки, Якутии, Приморского края и Сахалина. Это тенденция повлекла за собой рост рынка аренды специального туристического автотранспорта — в первую очередь внедорожники, джипы, а также транспорта для встречи туристов, трансфера из аэропортов и т.п.
    • появление новых информационных технологий позволяет выйти на рынок таким новым форматам предоставления услуг автоаренды, как каршеринг. Такой тип услуги может стать не только конкурирующим бизнесом для традиционных автомобильных рантье, но и частью их бизнес-схемы. Например, можно временно простаивающий транспорт сдавать на условиях краткосрочной аренды или открыть отдельный каршеринговый бизнес на имеющейся материальной базе.

    Ко всем перечисленным факторам также следует добавить, что кроме роста услуг по ренте пассажирских автомобилей, существенно растет парк арендуемой специальной автомобильной техники — начиная от грузовых машин и заканчивая автокранами, автовышками, экскаваторами и даже снегоуборочной, ремонтной, дорожной и коммунальной техникой.

    Срок окупаемости составляет 22 месяцев.

    Первоначальные вложения будут равны 11 220 000 руб.

    Точка безубыточности достигается на месяц работы автопрокатной фирмы.

    Средняя ежемесячная прибыль 487 091 рублей в месяц.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Основной услугой компании, рассматриваемой в рамках данного бизнес-плана является предоставление в аренду автомобилей без водителя. В качестве предлагаемых для клиентов автомашин планируется использовать три основных типа:

    1. Автомобили представительского класса — «Мерседес».

    2. Автомобили среднего класса — типа «Тойота Камри» и «Фольксваген Поло»

    3. Автомобили общего пользовательского класса — типа «Киа Рио».

    Базовая тарификация услуг — посуточно.

    Тарифные ставки проката имеют следующий вид.

    1. «Toyota Camry» — 7000-8000 руб. в сутки

    2. «Mercedes» — 15 000 руб. сутки

    3. «Solaris» — 3000 руб. в сутки

    4. «Kia Rio» — 2800 руб. в сутки

    5. «Polo» — 3200 руб. в сутки.

    При расчете общей схемы дохода применяется средний оптимальный вариант загрузки автопарка — 75 %,

    В качестве дополнительных услуг корпоративным клиентам будут предлагаться услуги по индивидуальному заказу — в частности, доставка в гостиницу из аэропорта и обратно, сопровождение каких-либо частных или корпоративных мероприятий. Базовая ставка тарифа индивидуального трансфера — 3000 руб/час.

    Сильные стороны проекта:

    Слабые стороны проекта:

    • постоянный растущий спрос на аренду;
    • большой выбор каналов продаж и поставок услуг;
    • быстрая адаптация к быстро меняющемуся рынку;
    • возможность формирования индивидуального подхода к запросам корпоративных клиентов по ассортименту услуг и их объему.
    • конкуренция со стороны локальных бизнесов, сетевых автопрокатных корпораций;
    • некачественная работа персонала, нарушения технологического регламента обслуживания авто;
    • риски частого повреждения и выхода из строя автомобилей;

    Возможности проекта:

    Угрозы проекта:

    • расширение бизнеса за счет увеличения линейки сдаваемого в аренду автопарка, предоставление водителей, гидов- переводчиков;
    • возможность работы с корпоративными клиентами;
    • возможность создания сопутствующих видов бизнеса — например, автокемпинг, организация автотуров;

    • относительно высокая конкуренция на рынке;
    • повышение цен на автомобильные запчасти и топливо;
    • Повышение арендной платы или расторжение договора аренды места автостоянки, офиса;
    • Снижение покупательной способности, как населения, так и коммерческого сектора, общее снижение спроса на услуги аренды автомобилей.

    3. Описание рынка сбыта

    Для того, чтобы полностью реализовать концепцию и практическую схему бизнес-плана компании по прокату автомобилей, как минимум, необходимо знать основные характеристики рынка, на котором придется оказывать услуги.

    К таким базовым характеристикам рынка автомобильного проката в России относятся следующие типы данных:

    1. Объем рынка автопроката, его динамика и региональная специфика.

    Российский рынок проката автомобилей берет свое начало в самом начале 2000-х гг.

    За более чем 15 летний период рынок проката автомобилей превратился из узко сегментированной ниши, ориентированной на состоятельных клиентов г. Москвы и г. Санкт-Петербурга, в развитую сеть специализированных сервисных фирм, как отечественных брендов, так и компаний, работающих по франчайзинговым договорам иностранных прокатных корпораций во многих городах страны.

    На текущий момент общий объем рынка услуг автопроката составляет не менее 150 — 200 млн. долларов в год. Причем динамика развития этого сегмента транспортных услуг растет последние несколько лет темпами не ниже 15-20%. Такие темпы обусловлены тем, что рынок пока еще имеет небольшую капитализацию, и сказывается, как говорят специалисты, эффект низкой базы. Т.е. это ситуация, когда даже в крупных российских городах работает не более десятка прокатных фирм, имеющих парк более 10-20 машин, каждая. Общая же оценка парка автомобилей в России, работающих в сфере автопроката, составляет пока не более 50-70 тысяч автомобилей, что в десятки раз меньше чем, например, в Европе, где прокатный парк составляет не менее 2 млн. единиц автотранспорта.

    Спецификой рынка автопроката в России является и тот факт, что географическая концентрация компаний, оказывающих подобные услуги, в основном сосредоточена в Москве и г. Санкт-Петербурге (почти 70% рынка), а также в традиционных туристических регионах — Краснодарский край, Сочи, районах, прилегающих к туристическим кластерам: Байкал, Алтайский край, Камчатка, Приморский край. Здесь надо отметить, что в регионах, где в основном туризм представлен как экологический (природный), сектор спроса на услуги аренды сконцентрирован на предоставлении в прокат автомобилей высокой проходимости — джипы, а также сервис автокемпинга (включая аренду автодомов).

    2. Структура рынка. Структура рынка проката автомобилей строится на основных категориях клиентов. Это люди, ездящие в деловые командировки, туристы, корпоративные клиенты. Большую долю занимают клиенты, у которых нет своего автомобиля в данный момент, и туристы.

    Поскольку рынок автопроката в России пока еще слабо развит, он имеет сильно сегментированный характер. Т.е. нет пока что достаточного количества сильных игроков, способных как-кто структурировать и окончательно сформировать рынок. На рынках автопроката, особенно региональных, есть большое количество мелких игроков, которые либо работают на очень узкий сегмент клиентов, либо оказывают услугу автопроката как дополнительную (это больше всего относится к гостиницам, туристическим базам и кемпингам).

    Кроме того, во многих крупных городах России активно стали появляться представительства мировых автопрокатных компаний, таких, например, как Avis, Herz, Europcar, Rental Cars, Сar Booking и других. Наиболее востребованные услуги — аренда автомобиля без водителя в деловых и личных целях, в т. ч. с выездом за границу, а также аренда представительских машин с водителем.

    Здесь также надо отметить, что все большую конкуренцию стандартному формату проката автомобилей представляют каршеринговые компании, которые могут в то же время являться и обычными прокатными фирмами, активно диверсифицирующими свой бизнес. Например, если принять в расчет данные исследований, проведенных аналитиками банка Морган Стенли, то к 2030 году каршеринг займет минимум 25% всего рынка автопроката.

    В качестве наглядного примера можно привести статистику по г. Москве — в системе столичного каршеринга уже зарегистрировались более 280 тыс. абонентов. Количество поездок с сентября 2015 года превысило 1,3 млн. Каждым прокатным автомобилем в среднем пользуется 8 клиентов за период 24 часа. По данным аналитического агентства «Делимобиль», средняя продолжительность пути составляет 37 минут.

    Таким образом, можно сделать вывод, что постепенно прокатный бизнес будет смещаться в сторону применения комбинированной бизнес-схемы, как органичного сочетания традиционного формата предоставления автомобиля в аренду, так и использования каршеринговых схем предоставления услуг клиентам.

    К этому также следует добавить, что сфера услуг автопроката в России будет в немалой степени расширяться за счет увеличения потока внутреннего туризма, где лидирующее место будет занимать именно автотуризм, сочетая в себе, как предоставление автотранспорта в аренду, так и услуг гостеприимства, сопровождение групп туристов гидами и инструкторами.

    4. Продажи и маркетинг

    При реализации проекта создания компании по аренде автомобилей, может быть использован несложный, но эффективный комплекс маркетинга. Этот комплекс состоит из трех основных информационных блоков.

    1. Целевая аудитория бизнеса. Для того, чтобы бизнес проект вышел на заданную норму прибыли, необходимо концентрировать большинство усилий компании на удовлетворении требований основных категорий клиентов. Такими в прокатном бизнесе автомобилей являются:

    1. Клиенты, имеющие свое собственное авто, но по каким-то причинам вынуждены искать временную замену. Это, как правило, либо поездка в другой город, либо отсутствие авто по причине ремонта. Таких клиентов наибольшее число в общей структуре спроса — порядка 43%, они принадлежат к социальной группе хорошо оплачиваемых специалистов, имеющих уровень зарплат не менее 40-50 тысяч рублей в месяц.

    2. На втором месте по доле спроса на услуги проката авто являются те, кому нужен автомобиль для отдыха, путешествий, туризма. Таких клиентов порядка — 20-25%. Во многом портрет таких арендаторов авто имеет вид молодой семьи с одним — двумя детьми. Средний доход на каждого члена семьи — не менее 30 тысяч рублей.

    3. На третьем месте по числу заказов на аренду автомобилей находятся корпоративные клиенты. Такие заказы в основном связаны со встречей каких-то деловых делегаций, представителей компаний, партеров и т.п.

    Доля спроса корпоративных клиентов ограничена в среднем 14%. Однако такая малая доля спроса хорошо компенсируется уровнем цены среднего заказа, так как подобные клиенты предпочитают уровень сервиса бизнес-класса или люкс, т.е. дорогие автомобили представительского класса.

    В немалой степени интересны также при анализе клиентского спроса и причины, по которым клиенты выбирают автопрокатную фирму. Основной мотив выбора услуг компании связан с уровнем цен на прокат автомобилей. Т.е. при реализации общей маркетинговой политики следует концентрироваться больше всего именно на факторе цены, как по уровню издержек бизнеса, так и по качеству предоставляемых услуг (соотношение цена/качество).

    2. Реклама. Основными методами и инструментами распространения рекламы услуг фирмы по прокату автомобилей могут быть:

    • реклама через информационные ресурсы, как сетевые, так и печатные, связанные с бизнесом, деловым этикетом, туризмом. Такими информационными ресурсами могут быть бизнес-журналы, деловые издания, ориентированные на обеспеченных клиентов;
    • создание своего собственного сайта, который не только является хорошим каналом продаж. Это еще и эффективный инструмент позиционирования компании среди клиентов, партнеров и даже конкурентов;
    • реклама через социальные сети, а также сетевые ресурсы прямой рассылки типа Яндекс.Директ:
    • размещение рекламных постеров в деловых центрах, гостиницах, транспортных узлах (ж/д вокзалы, аэропорты), возле офисов туристических фирм.

    Также неплохим рекламным ходом будет участие компании в различных региональных деловых конференциях, посвященных теме развития региональной экономики, малого и среднего бизнеса, где кроме непосредственной рекламы, фирма может в тоже время получить своих прямых клиентов.

    3. Программы стимулирования продаж и лояльности. Основными методами стимулирования продаж на рынке автопроката является установление доверия между клиентом и фирмой, развитие долгосрочных партнерских отношений, особенно если клиент пользуется услугами фирмы не первый раз. Кроме этого, эффективным инструментом для стимулирования продаж служит учет, по возможности, индивидуальных запросов клиентов, их замечаний и просьб. Что касается таких методов, как предоставление скидок, использование абонементного обслуживания, то их предполагается применять только для тех клиентов, которые пользуются услугами компании не реже одного раза в неделю.

    Для распространения рекламы и использования технологий продвижения услуг рекламный бюджет компании будет составлять минимум 70 000 — 80 000 руб. в месяц.

    5. План производства

    Организационно-производственная схема создания фирмы по прокату автомобилей в среднем по масштабам России в городском поселении (от 500 тыс. чел) состоит из трех основных компонентов.

    Юридическое оформление.

    Рынок автопроката в российских городах пока еще далек от своего окончательного формирования и поэтому однозначного выбора в пользу той или иной схемы организации бизнеса не существует. Все зависит от выбранной целевой аудитории и конкретных местных условий. Оптимальный вариант — первое время использовать стандартную юридическую форму ИП (с упрощенной системой налогообложения с налогом в 6% от полученных доходов), как наиболее гибкий метод приспособиться к рынку, наработать клиентуру и обучить сотрудников компании.

    Регистрацию ИП можно осуществить предпринимателем (учредителем), как самостоятельно, так и через специализированные юридические или аудиторские фирмы. Стоимость государственной регистрации составит примерено бюджет в 10 тысяч рублей с учетом оплаты государственной пошлины. Полная же подготовка пакета документов на организацию компании потребует бюджета в 100 тысяч рублей.

    Регистрация производится в отделении ФНС по месту нахождения автопрокатной фирмы или места жительства учредителя. Срок оформления ИП — 3 рабочих дня. Есть также альтернативные варианты регистрации такие, например, как через портал «Госуслуги» или через отделения МФЦ, которые есть в каждом районе города.

    При подаче соответствующего заявления в ФНС предприниматель должен в обязательном порядке указать требуемую кодификацию видов предпринимательской деятельности. В данном случае такие коды будут иметь следующий вид.

    • ОКВЭД 71.10 — аренда легковых автомобилей;
    • ОКВЭД 71.21.1 — аренда грузовых транспортных средств.

    Каких-либо специальных лицензий на осуществление деятельности по оказанию услуг проката автомобилей нет, если только не предусматриваются пассажирские перевозки на транспорте компании, численностью пассажиров более, чем 8 человек.

    Кроме регистрации компании потребуется также:

    1. Постановка на учет и регистрация транспорта в ГИБДД, получение соответствующих документов — ПТС и талонов ТО.

    2. Страхование автомобилей и получение полисов КАСКО и ОСАГО

    3. Оборудование транспорта системой мониторинга — ГЛОНАСС.

    Общая сумма средств, необходимая для оформления пакета документов для регистрации компании, составляет порядка 100 000 рублей, не считая оформления страховок и регистрации подвижного состава, которые следует принять примерно из расчета в среднем 200-300 тысяч рублей для автопарка, состоящего из 10 автомобилей.

    Материальная база компании, предоставляющей услуги проката автомобилей, состоит из двух важных частей — офис компании и автомобильный парк.

    Офисное помещение.

    Офисное помещение должно выполнять две функции. Первая — это служить эффективной рекламой компании, выражения ее стиля, респектабельности и уважения к клиенту. Помещение должно быть просторным, светлым и комфортным. Располагаться офис по возможности должен в деловой части города и вблизи мест наибольшей концентрации потенциальных клиентов — гостиницы, деловые и общественные учреждения. В качестве оптимального варианта можно выбрать офисное помещение, либо в одном из имеющихся бизнес-центров города, либо в непосредственной близости к городским гостиницам, аэропортам.

    Общая площадь помещения офиса должна быть не менее 40-50 кв. м. Он должен быть оборудован не только офисной техникой, но и комфортной зоной приема гостей, небольшим буфетом.

    В рамках данного бизнес-плана арендуемое помещение имеет эффективную рабочую площадь 40 кв. м, расположенное в холле одной из крупнейших в городе гостиниц, на ее первом этаже.

    Оборудование и автопарк.

    Основа бизнеса проката авто — это автомобили. Данным бизнес-планом предполагается использовать автопарк из 10 автомашин — представительского (люксового), среднего и бюджетного классов. Машины приобретаются только новые по лизинговой схеме у официальных дилеров с соответствующими гарантиями и ТО.

    • ам «Mercedes Benz», C class
    • ам «Toyota Camry»
    • ам VW Polo
    • ам Hyundai Solaris
    • ам Киа Рио
    • офисное оборудование (компл.)
    • противопожарное оборудование (компл)
    • хозяйственное и бытовое оборудование (компл.)

    В качестве дополнительного оборудования можно предусмотреть приобретение минивэна (микроавтобуса) вместимостью до 8 чел. для оказания услуг коллективного трансфера, как с водителем компании, так и самостоятельная аренда клиентами.

    6. Организационная структура

    Для того чтобы цели, поставленные бизнес планом реализовались в полной мере, необходим персонал, не только успешно разбирающийся в автомобилях, но и умеющий найти нужный подход к каждому клиенту. Оптимальная схема и численность персонала для прокатной фирмы с автопарком 10 машин может выглядеть следующим образом:

    Постоянные расходы Оклад Количество сотрудников Сумма Средняя з/п в месяц на сотрудника
    Директор 35 000 1 35 000 52 128
    Менеджер-администратор 30 000 1 30 000 47 128
    Клиент-менеджер 28 000 2 56 000 28 000
    Юрист 30 000 1 30 000 30 000
    Техник-механик 27 000 2 54 000 27 000
    Страховые взносы 36 300
    Итого постоянная ФОТ 241 300

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    В данной схеме штатного расписания предусмотрено следующее распределение обязанностей среди персонала:

    1. Директор — общее руководство компанией, взаимодействие с ключевыми клиентами, поставщиками, сервисными компаниями и центрами.

    2. Менеджер-администратор. Основные обязанности — это повседневная и текущая организация работы офиса компании, контроль за выполнением рабочего графика, ведение учета рабочего времени, деловой переписки и документации, при необходимости работает с клиентами. Также на этой штатной единице лежит ответственность за работу интернет-сайта компании, управление рекламным бюджетом.

    3. Клиент-менеджер — непосредственно работает с клиентами, принимает от них заявки, производит оформление документов при сдаче и приемке автомобиля, выполняет все необходимые расчеты, принимает оплату.

    4. Юрист. На юристе лежит полная ответственность за всю претензионную работу, связанную с арендой автомобилей — это и оформление соответствующих страховок, работа со страховыми компаниями. Также в обязанности юриста входит представление интересов компании при разбирательствах в судах, органах ГИБДД при различных ситуациях, связанных с эксплуатацией автомобилей компании.

    5. Техники-механики — выполняют задачу по поддержанию исправного технического состояния автомобилей, своевременного ТО. Также техники-механики непосредственно участвуют при приеме-сдаче автомобилей клиентам, для оценки и фиксации каких-либо неисправностей, некомплекта оборудования и запчастей.

    В качестве системы оплаты, премирования и режима работы, данным бизнес-планом предусмотрены следующие моменты:

    1. Директор и менеджер-администратор работают в режиме ненормированного рабочего дня, так как на них возложена вся ответственность за работу не только административной и финансовой части бизнеса, но и позиция компании на рынке. Система оплаты строится по схеме — «оклад + премия в виде % от суммы ежемесячных продаж».

    2. Весь остальной штатный персонал работает по обычному рабочему графику — 5 дневная рабочая неделя, предусмотренная ТК РФ.

    Для всех штатных сотрудников предусмотрена система оплаты — «оклад плюс премия, начисляемая периодически (3, 6 и 12 месяцев) по итогам и результатам работы компании».

    Для обеспечения финансового и налогового сопровождения деятельности фирмы предусмотрено использование услуг стороннего специалиста — бухгалтера в режиме аутсорсинга.

    7. Финансовый план

    1. Начальные инвестиции для открытия бизнеса, включая регистрацию и оформление автопарка, выглядят следующим образом:

    Инвестиции на открытие

    Регистрация компании, включая получение всех разрешений

    100 000

    Подготовка офисного помещения, ремонт, дизайн.

    500 000

    Регистрация автопарка, страхование

    200 000

    Создание сайта плюс реклама на первый месяц

    80 000

    Закупка автотехники оборудования, предварительное ТО

    10 290 000

    Прочие расходы

    50 000

    Итого

    11 220 000

    2. Ежемесячные расходы на функционирование фирмы автопроката в заданных объемах:

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    275 557

    Аренда офиса (40 кв. м.)

    40 000

    Амортизация

    281 944

    Коммунальные услуги

    10 000

    Реклама

    80 000

    Сервисное техническое обслуживание автопарка

    100 000

    Закупка топлива и расходных материалов

    285 473

    Расходы на охраняемую автостоянку

    50 000

    Итого

    1 122 974

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    Рынок проката автомобилей в России относительно молод, и ему еще далеко до полного насыщения и появления настоящих крупных игроков и жесткой конкуренции. Тем не менее, существует ряд рисков, которыми не стоит пренебрегать при открытии фирмы по прокату автомобилей. Среди таких рисков в первую очередь следует отметить следующие негативные факторы:

    • рыночные риски, которые связаны с такими неблагоприятными экономическими условиями, как снижение потребительской активности среди групп потенциальных клиентов, экономические кризисы, уменьшение потока туристов как внутри страны, так и прибывающих из других стран. Способов нейтрализации таких рисков немного и они весьма ограничены. Можно использовать, например варианты работы с малобюджетным автопарком, или простаивающие автомобили задействовать частично для оказания таксомоторных услуг;
    • конкуренция со стороны новых сервисных транспортных технологий. Особенно это касается таких форматов как каршеринг, где идет фактически распределение времени пользования автомобилями по минутам. Также часть конкуренции приходится на такие сервисы как Uber или Яндекс.Такси, которые в некоторой степени будут перехватывать часть клиентов фирмы по прокату авто. Единственной эффективной мерой противодействия подобным рискам — это целенаправленная работа с определенными группами клиентов, например — это постояльцы гостиниц, туристические группы, свадебные кортежи или сопровождение различных праздничных или официальных мероприятий (эвент-индустрия)
    • автопрокатный бизнес характеризуется высокой капиталоемкостью, финансовый порог входа на него достаточно высок. Кроме этого, и техническое содержание, обслуживание автопарка, и его юридическое сопровождение (страхование, уплата налогов) тоже стоит значительных средств (почти 25% от объема оборота капитала компании). Поэтому существует риск, что при значительном повышении цен на бензин, запчасти или автомобильное страхование, может заметно и одномоментно снизиться операционная прибыль компании. Для предотвращения подобных рисков, следует иметь определенный финансовый резерв и вовремя восполнять потери прибыли (не доводя дело до банкротства бизнеса) до тех пор, пока бизнес и клиенты не адаптируются к новой экономической реальности.

    Кроме этих системных рисков также не стоит сбрасывать со счетов и тот факт, что уже на горизонте появляются более серьезные конкуренты — беспилотные автомобили и такси. И пусть это пока еще дело будущего, все же в перспективе нескольких лет в крупных городах России можно ожидать появления первых компаний, оказывающих услуги проката беспилотных авто с помощью современных информационных технологий.

    Бизнес план автостоянки с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Автовладельцев становится все больше с каждым годом. Согласно статистическим данным, число только легковых автомобилей на российских дорогах с 2007-го по 2017-ый год увеличилось на 50%. Всего 10 лет назад в России ездило 28 млн легковых автомобилей, а в 2017-ом году их стало более 42 млн.

    Такая популярность собственного транспорта обусловлена погодными условиями в регионах страны, а также относительной доступностью кредитных средств и прочих программ по займу денег населению.

    Данные факты свидетельствуют о том, что все виды услуг, связанные с обслуживанием автомобилей, будут достаточно востребованы. В их число включается и бизнес по организации автостоянок.

    Автостоянки — огороженные охраняемые участки, которые позволяют разместить владельцам свои автомобили. Прежде всего, такой услугой будут пользоваться ввиду недостаточности мест возле дома и работы, а также из-за повышенной преступности в ночное время, ведь нередки случаи, когда машины взламывают или вовсе угоняют.

    Организация автостоянки — несложный вид бизнеса, однако он потребует от вас определенных знаний и расчетов. В данном бизнес-плане будут рассмотрены все нюансы по организации такого рода предпринимательства.

    Сумма первоначальных инвестиций составляет 3 254 500 рублей.

    Точка безубыточности достигается на 1 месяц работы.

    Срок окупаемости: 23 месяцев.

    Средняя чистая прибыль: 146 837 рублей.

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Следует понимать, что автостоянки бывают разных видов:

    • министоянки вместимостью до 50 машин;
    • средние стоянки вместимостью 50-200 машин;
    • крупные паркинги вместимостью более 200 машин.

    Кроме того, парковки могут быть как крытые (в помещении), так и под открытым небом. В первом случае вам потребуется больше ресурсов для организации дела.

    Также стоянки могут находиться как в спальных районах, так и в центре, причем в первом варианте следует рассчитывать на поток посетителей в ночное время, так как машины будут ставить жители жилых домов. Во втором варианте бОльшее количество мест будет занято днем офисными сотрудниками и студентами.

    Кроме того, автостоянка может предлагать посетителям дополнительные услуги, такие, как:

    • подкачка колес;
    • хранение летних или зимних шин;
    • прогрев машины;
    • мытье лобового стекла.

    Безусловно, наличие дополнительных услуг положительно скажется на вашей конкурентоспособности.

    В данном бизнес-плане будет рассмотрен вариант открытия автостоянки под открытым небом в спальном районе вблизи популярного и заселенного жилого комплекса без подземной парковки, так как жители именно таких домов в наибольшей степени нуждаются в хранении своих автомобилей.

    Время работы автопарковки: круглосуточно семь дней в неделю. Бизнес подвержен сезонности: наибольший спрос наблюдается в зимнее время, летом же следует ожидать спад.

    3. Описание рынка сбыта

    Целевая аудитория автостоянок — это люди с достатком выше среднего, имеющие автомобили:

    • офисные работники, работающие в местах с ограниченным местом парковки;
    • люди, приезжающие в точки на недолгий срок ( в торговые центры, государственные учреждения, медицинские комплексы). В силу того, что не всегда в таких местах имеется просторная парковка, людям приходится пользоваться услугами платных стоянок;
    • жители близлежащих домов с узкими дворами и полным отсутствием подземного паркинга. В этом случае, потребность пользователя очевидна: безопасность железного коня в приоритете для любого владельца автомобиля. Иногда покупка места на подземной парковке стоит неподъемных денег, поэтому жителю легче платить за аренду близлежащей стоянки, чем приобретать парковочное место в доме.

    Таким образом, необходимо определиться со своей целевой аудиторией и, исходя из ее потребностей, выбирать геолокацию нахождения будущей парковки.

    4. Продажи и маркетинг

    Автостоянка — это тот вид бизнеса, который лучше рекламировать оффлайн-методами. Какие способы нужно использовать?

    • Раздача листовок. Можно раздавать печатную продукцию автомобилистам или, что действеннее, оставлять ее на самом автомобиле недалеко от места вашего проекта. Такой способ позволит охватить как можно больше целевой аудитории и ожидается, что он принесет значимую отдачу;
    • Установка знаков парковки и других опознавательных знаков рядов с вашей автостоянкой. Очевидно, что проезжающие мимо автомобилисты в поисках места парковки могут увидеть знак и воспользоваться вашими услугами;
    • Если ваш паркинг находится недалеко от какого-либо заведения (кафе, мед. центр и т.д.), можно договориться с представителями фирмы о том, чтобы разместить флаеры с рекламой у них. Заведения получают очевидную выгоду: они всегда смогут сказать клиентам, что недалеко от них есть платная охраняемая парковка, которая работает круглосуточно. При этом вы будете иметь дополнительный поток посетителей;
    • Размещение листовок в подъездах жилых домов, жители которых так же могут воспользоваться вашей автостоянкой.

    5. План производства

    Регистрация в государственных органах

    Организация бизнеса автостоянки требует регистрации в государственных органах: достаточно подать заявление на регистрацию в качестве ИП или ООО. Далее необходимо получить разрешение на аренду или приобретение земельного участка для того, чтобы обустроить автостоянку. Потом можно переходить к поиску земельного участка и после заключения договора аренды подготовить проектную документацию и согласовать ее с местными органами власти. Далее договор передается в Земельный комитет. Если парковка будет крытая, придется собрать дополнительный пакет документов, а именно: разрешение Администрации района, договор аренды, разрешение пожарной службы и от Роспотребнадзора.

    Оптимальная система налогообложения — упрощенная (6% с доходов).

    При регистрации фирмы в нашем примере необходимо указать следующий ОКВЭД:

    52.21.24 — Деятельность стоянок для транспортных средств

    Поиск земли и подготовка ее к эксплуатации

    До регистрации бизнеса начинайте присматривать нужный земельный участок. Далее необходимо обратиться в градостроительный орган и выяснить, можно ли использовать выбранную площадь под ваши нужды. Заранее просчитайте необходимое количество парковочных мест и выбирайте место соответствующей площади. Рассчитывайте, что на одно парковочное место необходимо примерно 10 квадратных метров, а значит, на парковку вместимостью в 50 машин нужно не менее 500 кв.м. земли.

    Далее необходимо произвести обязательные работы, такие, как: асфальтирование территории, проведение коммуникации (электричество и вода, если нужно). Асфальтирование потребует около 1 400 000 рублей для площади в 2100 кв.м.Также землю нужно огородить забором, чтобы препятствовать проникновению третьих лиц, на это отложите около 1 000 000 рублей.

    Покупка необходимого инвентаря и оборудования

    Наименование Количество Цена за 1 шт. Обшая сумма
    Камера видеонаблюдения 4 15 000 60 000
    Охранная будка 1 150 000 150 000
    Шлагбаум 1 50 000 50 000
    Стул 2 2 000 40 000
    Шкаф 1 5 000 5 000
    Микроволновая печь 1 10 000 10 000
    Чайник 1 5 000 5 000
    Форма 3 1 500 4 500
    Итого:

    324 500

    Поиск персонала

    Данный бизнес требует минимального количества персонала, вам будет достаточно трех охранников, работающих посменно, и одного бухгалтера. Данных сотрудников можно найти через бесплатные доски объявлений или знакомых. Будет здорово, если они окажутся жителями близлежащих домов, которым не придется тратить время на проезд до работы.

    Маркетинг

    Можно начинать раздачу листовок и прочие способы привлечения внимания аудитории уже перед самым запуском. Также необходимо заказать вывеску, которая будет привлекать внимание проезжающих мимо автомобилистов. На первоначальную рекламную кампанию выделите не менее 50 000 рублей.

    Календарный план запуска проекта

    Этап/длительность исполнения, нед.

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    7

    8

    Регистрация ИП

    Поиск земли

    Подготовка участка к эскплуатации

    Покупка инвентаря и оборудования

    Поиск и найм сотрудников

    Маркетинг и реклама

    6. Организационная структура

    Как было указано выше, количество наемного персонала довольно маленькое. В первую очередь, вам понадобятся охранники, не менее трех человек. График работы охранника — сутки через двое, заработная плата — 15 000 рублей. В обязанности охранника входит:

    • обеспечение надежной охраны автомобилей на стоянке;
    • обеспечение сохранности и поддержания порядка имущества автостоянки (забора, будки, шлагбаума);
    • прием наличности и клиентов;
    • ведение отчетности и кассы;
    • соблюдение кассовой дисциплины;
    • прием и сдача смены.

    На работу принимаются лица, достигшие 18ти лет, желательно с опытом работы на аналогичных объектах. Также сторож должен обладать знаниями о средствах защиты, средствах видеонаблюдения и пожаротушения.

    Охранник подчиняется напрямую директору и полностью обсуждает с ним необходимые вопросы.

    Также в бизнесе не обойтись без бухгалтера. Заработная плата данного сотрудника — 8 000 рублей. Бухгалтер сдает отчетность, ведет учет денежных средств, перечисляет заработную плату, отчитывается перед налоговыми органами. Работает удаленно.

    Функцию директора владелец автостоянки выполняет самостоятельно. Он занимается привлечением клиентуры, распределением денежных средств, обустройкой стоянки и ее возведением. Заработная плата директора — 20 000 руб.+2% с продаж.

    Заработная плата в первый месяц

    Сотрудник 1 месяц
    Охранники 45 000
    Директор-окладная часть 20 000
    Директор-премиальная часть 4 422
    Страховые взносы 19 500
    Итого ФОТ 88 922

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учет премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Инвестиции на открытие, руб

    Регистрация, включая получение всех разрешений 70 000
    Проведение работ на участке 2 600 000
    Аренда земли на время постройки 210 000
    Реклама 50 000
    Закупка оборудования 324 500
    Итого 3 254 500

    Основную долю инвестиций (более 80%) составляет подготовка территории под автостоянку. Далеко не всегда можно найти идеально ровное, с хорошими подъездами, место под автостоянку, поэтому земляные и прочие подготовительные работы занимают большую часть первоначального бюджета.

    Ежемесячные расходы, руб

    ФОТ (включая отчисления) 92 168
    Аренда (2100 кв.м.) 105 000
    Коммунальные услуги 10 000
    Реклама 10 000
    Бухгалтерия (удаленная) 8 000
    Непредвиденные расходы 5 000
    Итого 230 168

    Автостоянке требуется много места, поэтому затраты на аренду территории составляют почти половину всех ежемесячных расходов. Другой большой источник расходов — ФОТ.

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективности инвестиций и расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    Риски, которые будут сопровождать ваш проект на стадиях его запуска и реализации:

  • Низкая заполняемость парковки. Возможно, вы выберете не самое удачное место, и клиентов будет недостаточно. В этом случае нужно поддерживать интерес рекламой. Постоянное продвижение вашего проекта сделает свое дело и аудитория будет вовлекаться.
  • Высокая конкуренция. Предлагайте посетителям чуть больше, чем конкуренты: чистка стекол, бесплатный час, прогрев машины и т.д. Подобные услуги помогут вам отстроиться от конкурентов.
  • Некомпетентность охранников, которые могут присваивать себе денежные средства. Проверяйте сотрудников, ведите учет наличности, все это поможет избежать расходования денежных средств в дельнейшем.
  • Бизнес план магазина автозапчастей с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Несмотря на кризис, автомобильный рынок год от года показывает хорошие темпы роста. Данное явление относится как к машинам отечественного производства, так и к иномаркам. Таким образом, растет и реализация автозапчастей. В результате, открытие бизнеса по продаже автозапчастей является достаточно прибыльным, что выражается в быстром сроке окупаемости — 14 месяцев, а также быстрым выходом на точку безубыточности — 3 месяца.

    Для открытия бизнеса потребуется найти помещение площадью 140 м2. Помещение можно искать в промышленных центрах города, на городских магистрах где ежедневно существует большой автомобильный поток. Также необходимо нанять 5 сотрудников.

    Ежемесячно магазином будет реализовываться около 1 000 наименований продукции. Они будут включать в себя весь ассортимент продукции. Средняя себестоимость продукции около 1 000 рублей. Наценка составляет от 40% до 50%. Учитывая данные параметры, финансовые показатели проекта будут следующие:

    Сумма первоначальных инвестиций — 1 776 800 рублей

    Ежемесячная прибыль — 150 000 рублей

    Срок окупаемости — 14 месяцев

    Точка безубыточности — 3 месяца

    Рентабельность продаж — 11%

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    Ежегодно количество автомобилей на дорогах страны становится все больше и все они нуждаются в своевременном ремонте и обслуживании. Поэтому открытие данного бизнеса является перспективным направлением и высоко прибыльным.

    Основным видом деятельности будет розничная торговля автомобильным запчастями. В ассортимент будут входить как запчасти для иномарок, так и для отечественных автомобилей. Наиболее популярные товары, масла и расходники будут закупаться ежемесячно. Если же покупателю необходимо приобрести редкую деталь, то будет доступна опция заказа из каталога.

    Первоначально при открытии магазина необходимо закупить следующий ассортимент: моторные масла, колесные диски, шины, фильтры, лампочки, свечи, дворники, крепления, инструменты, аптечки, хомуты, автохимию и другие виды товаров.

    При розничной оффлайн продаже решающим фактором при покупке является наличие товара. Чтобы не ошибиться с выбором запчастей и автомобильным марками, обязательно изучите на каких автомобилях ездят в городе и какие проблемы с данными ТС могут быть.

    В целом для продажи будет предлагаться следующая продукция:

    • Масла и фильтра
    • Расходные материалы
    • Резина и диски
    • Прочие запчасти и аксессуары

    Помимо закупки продукции особое внимание необходимо уделить местоположению помещения. Общая площадь должна составлять 140 м2. Из них 80 м2 будет выделено на торговый зал, остальные 60 будут распределены между складской и технической зоной.

    Помещение желательно искать в крупных районах города, промышленных центрах, а также на крупных автомобильных магистралях города. Это позволит:

    • Сэкономить на арендных платежах
    • Сэкономить на рекламной компании
    • Собрать наибольшие автомобильный поток и целевую аудиторию.

    Также для запуска бизнес потребуется приобрести некоторое оборудование, которое в некоторой степени позволит автоматизировать процесс работы. К нему относится:

    • Касса с POS-терминалом
    • Стеллажи
    • Витрины
    • Полки и ящики
    • Камеры
    • Охранная система
    • Компьютер
    • Принтер
    • Столы
    • Стулья
    • Мебель для посетителей

    Данное оборудование позволит эффективно вести деятельность, а также сохранить имущество магазин в целости.

    Помимо организационных моментов, для предпринимателя желательно изучить следующую нормативно-правовую базу:

    • ФЗ «О торговле»
    • ФЗ «О защите прав потребителей»

    Знание данных законов существенно упростит ведение деятельности, а также позволит избежать некоторых штрафов.

    Также по мере развития бизнеса можно открыть интернет-магазин и доставку запчастей.

    3. Описание рынка сбыта

    Успех в розничной торговле зависит от быстрой доставки товара, а также от наличия широкого ассортимента продукции.

    Основной целевой аудиторией магазина являются физические лица. Продажи данному сегменту будут составлять в районе 90%. Остальные 10% могут приходиться на юридических лиц, которым необходимы запчасти, а ремонт производят самостоятельно. К ним относятся: таксопарки, автоколонны, частные индивидуальные предприниматели (таксисты) и другие.

    Для того, чтобы уровень продаж был на одном уровне или увеличивался необходимо собрать постоянную клиентскую базу. Достичь этого можно за счет внедрения различных программ лояльности. Например, можно внедрить дисконтные карты или накопительные, которые позволят оплачивать покупку в будущем полностью. Это относится как к физическим, так и к юридическим лицам.

    4. Продажи и маркетинг

    Для успешного развития бизнеса необходимо подготовить правильную рекламную и маркетинговую стратегию. Этим может заниматься как частный маркетолог-фрилансер, так и рекламное агентство. Основной задачей рекламной кампании будет привлечение в магазин.

    Так как первоначально магазин будет действовать в рамках офлайн пространства, то большую часть бюджета необходимо направить на следующие каналы:

    • Реклама в СМИ (журналы и газеты)
    • Реклама на телевидении
    • Реклама на билбордах, раздача листовок и скидочных флаеров

    По мере развития бизнеса, рекламу магазин можно осуществлять в социальных сетях, в различных поисковых системах, на форумах и т.д.

    Используя все возможные каналы ваш магазин сможет привлечь внимание жителей и наработать базу постоянных клиентов. Как только у магазина будет постоянная прибыль, то следующим этапом можно расширять географию деятельности магазин и соответственно рекламу.

    5. План производства

    Для открытия магазина автозапчастей необходимо сделать следующее:

    • Зарегистрировать юридическое лицо — ИП
    • Подобрать помещение
    • Произвести косметический ремонт
    • Закупить продукцию
    • Нанять персонал
    • Начать работу

    Этап/продолжительность, нед.

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    7

    Регистрация — ИП

    Подбор помещения

    Ремонт

    Закупка продукции

    Найм персонала

    Начать работу

    Общий срок, необходимый для открытия магазина, составляет 7 недель. В начале для открытия магазин потребуется зарегистрировать юридическое лицо. Для этого необходимо подать документы на регистрацию ИП (ОКВЭД — 45.32 «Розничная торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями»). Как только все документы в налоговой будут получены можно открывать счет в банке.

    Следующим этапом необходимо подобрать помещение и сделать ремонт. Это самый долгий период — 3 недели. По завершению работ можно приступать к закупке товара. Тщательно выбирайте поставщиков и смотрите на их рейтинг.

    После закупки продукции начинайте найм персонала. Ищите опытных специалистов, которые разбираются в автомобильной отрасли, а также имеют опыт в продажах. Далее начинайте работу магазин и проведите официальную церемонию открытия.

    6. Организационная структура

    Для открытия и функционирования магазина необходимо нанять следующий персонал:

    • Директор
    • Продавец — консультант (2 человека)
    • Уборщица
    • Заведующий складом

    В результате, общая численность составит 5 человек. Для данного бизнес-плана должность директора занимает собственник бизнеса. Он руководит непосредственно работой магазина, общается с потенциальными поставщиками, ведет работу с бухгалтерией.

    Продавцы-консультанты работают непосредственно в зале с клиентами. Они ведут книгу продаж, размещают заказы продукции, а также составляют еженедельную управленческую отчетность для директора. Складовщик ведет учет товаров на складе, занимается приемкой, а также размещает заказы недостающей продукции.

    Бухгалтерия и рекламное агентство используется на аутсорсинге. Уборщица осуществляет уборку каждые 3 часа в рабочее время.

    Фонд оплаты труда, руб.

    Постоянные расходы

    Оклад

    Количество сотрудников

    Сумма

    Директор

    35 000

    1

    35 000

    Продавец

    15 000

    2

    30 000

    Уборщица

    15 000

    1

    15 000

    Заведующий складом

    15 000

    1

    15 000

    Страховые взносы

    28 500

    Итого ФОТ

    123 500

    Полный расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Капитальные затраты на открытие магазина автозапчастей, руб.

    Наименование

    Количество

    Цена за 1 шт.

    Обшая сумма

    Касса с POS-терминалом

    2

    12 000

    24 000

    Стеллажи

    8

    5 000

    40 000

    Витрина

    5

    7 000

    35 000

    Полки и ящики

    10

    5 000

    50 000

    Камеры

    6

    1 500

    9 000

    Охранная система

    1

    10 000

    10 000

    Компьютер

    2

    20 000

    40 000

    Принтер

    1

    8 000

    8 000

    Столы

    4

    1 500

    6 000

    Стулья

    4

    1 200

    4 800

    Мебель для посетителей

    1

    6 000

    6 000

    Итого:

    232 800

    Общие затраты на закупку оборудования составляют 232 800 рублей. Из них 40 000 рублей необходимо потратить на закупку компьютеров. Столько же будут стоит стеллажи для торгового зала. Также 50 000 необходимо потратить на полки и ящики. Остальные затраты находятся в пределах от 4 800 рублей до 24 000 рублей.

    Инвестиции на открытие, руб.

    Инвестиции на открытие

    Регистрация, включая получение всех разрешений

    10 000

    Ремонт

    140 000

    Вывеска

    30 000

    Рекламные материалы

    20 000

    Аренда на время ремонта

    84 000

    Закупка оборудования

    232 800

    Первоначальная закупка товара

    1 250 000

    Прочее

    10 000

    Итого

    1 776 800

    Общие инвестиции на открытие составят 1 776 800 рублей. Наибольшие затраты приходятся на первоначальную закупку товара — (1 250 000 рублей), закупку оборудования (232 800 рублей), а также на ремонт помещения (140 000 рублей). Ежемесячная аренда составляет 84 000 рублей.

    8. Факторы риска

    К основным рискам при открытии магазина запчастей можно отнести:

    • Риск поставщика

    Данный риск связан с тем, что поставщики могут задерживать поставки, что в результате может вызвать дефицит востребованной продукции и отток клиентов. Для снижения данного риска необходимо тщательно выбирать поставщиков и проверять их репутацию у других магазинов.

    • Низкий спрос на продукцию

    Данный риск связан с тем, что при открытии магазина была неправильно выбрана целевая аудитория, а, соответственно, самые популярные марки автомобилей в вашем регионе. В результате, спрос на продукцию в вашем магазин низкий. Для снижения риска необходимо изучить основные марки в вашем регионе, их основные технические проблемы и только тогда закупать товар.

    Бизнес план автосалона с расчетами

    1. Краткий инвестиционный меморандум

    Открытие собственного бизнеса по продаже автомобилей (автосалона) может принести хорошую прибыль при грамотном управлении. Этому соответствует ряд факторов. Во-первых, несмотря, на снижающийся экономический рост и падение платежеспособности населения, люди всегда приобретают новые автомобили. Во-вторых, в настоящее время большинство автосалонов закрывается после прошедшего кризиса в 2014-2016. Это открывает большую долю рынка, которую могут занять новые игроки и дилеры. Данные факторы отражаются в сроке окупаемости проекта который составляет 19 месяцев, точка безубыточности приходится на 2 месяц работы автосалона.

    Для реализации данного проекта первоначально потребуется приобрести собственный земельный участок и построить здание. Искать земельный участок необходимо вдоль крупных городских дорожных магистралей и на улицах с высокой автомобильной пропускной способностью. Таким образом, площадь земельного участка, учитывая склад для автомобилей, составляет 100 соток, площадь автомобильного салона — 700 м2. Помимо строительства здания необходимо нанять в штат 24 специалиста.

    Автосалон будет продавать автомобили «эконом» класса. Также автосалон будет предоставлять услуги по сервисному обслуживанию, автомагазин запчастей и шиномонтажное отделение.

    Сумма первоначальных инвестиций — 17 932 000 рублей

    Ежемесячная прибыль — 920 000 рублей

    Срок окупаемости — 19 месяцев

    Точка безубыточности — 2 месяца

    Рентабельность продаж — 9%

    2. Описание бизнеса, продукта или услуги

    После прошедшего кризиса в 2014-2016 спрос на автомобили постепенно увеличивается. Это связано с растущим спросом на автомобили, а также с доступностью автокредитования. Данные факторы открывают большие перспективы для открытия собственного автомобильного салона.

    Основным видом деятельности автосалона будет продажа легковых автомобилей. Начать бизнес можно с недорогих машин «эконом» сегмента и уже по мере развития бизнеса или сети автосалонов перейти на «премиум» марки.

    Первоначально можно стать дилером одного производителя, но для повышения прибыльности предприятия можно выбрать несколько и продавать автомобили нескольких марок. Для подачи и рассмотрения заявки дилерам подготовьте бизнес-план и финансовую модель вашего автосалона. Также в начале деятельности лучше сотрудничать с российскими импортерами или производителями, так как автомобили находятся на территории РФ и официально растаможены. Далее можно самим искать производителей за рубежом и завозить автомобили самостоятельно.

    Помимо этого, автосалон может продавать не только новые, но и б/у автомобили.

    После того как дилеры и поставщики автомобилей и запасных частей будут найдены потребуется приобрести земельный участок 100 соток и построить сам автосалон, площадью 700 м2. Помимо строительства также потребуется сделать капитальный ремонт. Для строительства земельный участок необходимо выбирать исходя из автомобильного потока. Искать участок необходимо вдоль оживленных магистралей или вдоль городских колец. Также здание потребуется разделить на следующие зоны:

    • экспозиционно-выставочный зал (200 м2)
    • офисный центр (100 м2)
    • сервисно-консультационный центр (250 м2)
    • складское помещение для запчастей (100 м2)
    • техническое помещение (50 м2)

    В среднем для размещения одной машины в шоу-руме потребуется 20 м2 −25 м2. Следовательно в автосалоне будет находиться от 6 до 7 презентационных автомобилей. Это необходимо для удобного осмотра машин. Также в офисном центре можно разместить представителей банков и страховых компаний. Это также поможет увеличить продажи и прибыльность бизнеса.

    Помимо продажи автомобилей автосалон будет оказывать следующие услуги:

    • сервисно-ремотные услуги
    • продажа запчастей и аксессуаров для автомобилей
    • шиномонтаж

    Данные услуги помогут не только увеличить прибыльность, но и повысить лояльность со стороны клиентов, так как большинство услуг для автовладельцев будут оказываться в одном месте.

    Для организации автосалона потребуется следующее оборудование:

    • светомузыкальная техника
    • презентационные моноблоки
    • мебель для посетителей
    • стойку ресепшен
    • тележки платформенные
    • шкафы и стеллажи для хранения шин и инструментов
    • кассы
    • компьютеры
    • офисная техника
    • сигнализацию
    • подъемники для автомобиля
    • сервисное оборудование
    • систему кондиционирования

    Данное оборудование может оказывать клиентам комплексные услуги.

    Помимо организационных моментов, владельцу бизнеса потребуется получить разрешение на ввод в эксплуатацию здания от пожарной инспекции. Также для повышения уровня обслуживания клиентов в автосалоне можно внедрить международные стандарты ISO.

    3. Описание рынка сбыта

    Основными факторами успеха автосалона является широкий ассортимент продаваемой продукции, а также виды и качество дополнительных услуг. Для того, чтобы правильно выявить потребности клиента надо определить целевую аудиторию.

    Основными клиентами автосалона могут быть как физические, так и юридические лица. Одни будут покупать автомобили для личного пользования, другие для корпоративного парка.

    В результате для двух сегментов необходимо подготовить собственные уникальные предложения. Например, выгодные условия покупки или условия сервисного обслуживания, возможность приобрести автомобиль в лизинг или в кредит. Подобные предложения и управление коммерческой политикой для клиентов могут вам успешно увеличивать продажи на протяжении всего года.

    4. Продажи и маркетинг

    Для выполнения плана продаж на протяжении всего года автосалону потребуется разработать эффективную и грамотную маркетинговую стратегию. Её составлением может заниматься как рекламное агентство, так и опытный маркетолог.

    Самое главное при составлении стратегии это донести то, что покупка автомобиля — это не огромные вложения. При составлении стратегии работайте вплотную с кредитными организациями, которые предоставляют различные виды автокредитования.

    Для продвижения маркетинговых программ можно использовать как оффлайн, так и онлайн каналы.

    К основным оффлайн каналам можно отнести:

    • наружная реклама на общественном транспорте
    • реклама на билбордах и стендах
    • реклама на городском телевидении и радио
    • вывеска автосалона
    • различные PR-компании внутри автосалона
    • реклама в автомобильных журналах

    Данные каналы помогут охватить наибольшую аудиторию, так как она будет транслироваться во всех информационных источниках.

    В качестве онлайн каналов рекламы можно выбрать следующие:

    • контекстная реклама (Яндекс.Директ и Google Adwords)
    • реклама на страницах автомобильных журналов и порталах об автомобилях.
    • баннерная реклама во всех источниках.

    В результате, с помощью данной рекламной компании вы сможете охватить большую часть аудитории и привлечь новых клиентов в ваш автосалон.

    5. План производства

    Для открытия собственного автосалона потребуется сделать следующее:

    • зарегистрировать юридическое лицо — ИП
    • выбрать производителей автомобилей и импортеров
    • согласовать условия поставки автомобилей
    • приобрести земельный участок
    • построить здание (период строительства 1 год)
    • закупить оборудование
    • подобрать персонал
    • начать работу

    Этап/продолжительность, нед.

    1

    2

    3

    4

    5

    6

    7

    8

    9

    Регистрация ИП

    Подбор производителя автомобилей

    Покупка земельного участка

    Строительство здания

    Закупить оборудование

    Подобрать персонал

    Начало работы

    Первоначально для открытия автосалона потребуется зарегистрировать юридическое лицо — ИП (ОКВЭД — 50.10 «Торговля автомобильными средства»). По результатам регистрации юридического лица в налоговую необходимо подать заявление на переход на упрощенную систему налогообложения. Далее потребуется открыть счет в банке и зарегистрировать кассы для передачи данных в налоговую.

    Следующим этапом необходимо собрать информацию о всех автопроизводителях и импортерах в нашей стране. Далее отправьте заполненные заявки на рассмотрение и начинайте переговоры о сотрудничестве. Как только предварительные договоренности будут достигнуты приступайте к поиску и покупке земельного участка. После можно приступать к строительству и ремонту здания. Ориентировочное время строительство здания составляет 1 год.

    Как только здание будет отремонтировано можно приступать к подбору и закупке оборудования. Выбирайте только новое оборудование, это поможет сэкономить вам на его ремонте. Следующим этапом подбирайте персонал. Весь персонал должен иметь опыт работы в автомобильных центрах и знать тонкости продаж в данном бизнесе. Далее проведите церемонию открытия и начинайте работу.

    6. Организационная структура

    Для открытия автосалона потребуется нанять следующих специалистов:

    • директора
    • администратора автосалона (2 человека)
    • менеджер по продажам (5 человек)
    • начальника ремонтной зоны
    • автослесаря (4 человека)
    • автомеханик (4 человека)
    • охранник (3 человека)
    • уборщица (2 человека)
    • бухгалтер (2 человека)

    В результате, общая численность персонала составит 24 человека. Директором автосалона может быть как наемный сотрудник, так и собственник бизнеса. Основной задачей директора будет взаимодействие с производителями автомобилей, заключение новых дилерских контрактов и развитие автосалона. Также он будет отвечать за разработку маркетинговой и рекламной кампании совместно с рекламным агентством.

    В обязанности администратора автосалона будет ведение операционной деятельности автосалона, решение проблем с клиентами, отчет по выполнению плана продаж и проведение промо-акций в автосалоне. Также вместе с директором она будет отвечать за разработку рекламной кампании. Администраторы будут работать по сменному графику.

    Менеджеры по продажам ответственны за продажу автомобилей и дополнительных услуг. Их заработная плана складывается из фиксированной части и процентов от продаж. Также они занимаются постпродажным ведением клиента.

    Начальник ремонтной зоны отвечает за зону сервисного обслуживания. Он контролирует работу автослесарей и автомехаников, а также наличие необходимых запчастей на складе. По результатам работы отчитывается перед администратором автосалона.

    Автомеханики и автослесари выполняют ремонтные работы с автомобилями, а также подготавливают отчеты по результатам диагностики своему начальнику. Бухгалтерия состоит из главного бухгалтера и помощника. В их обязанности включено составление еженедельного отчета план/факт и составление ежемесячной управленческой отчетности. Охранники и уборщицы работают по сменному графику.

    Фонд оплаты труда, руб.

    Постоянные расходы

    Оклад

    Количество сотрудников

    Сумма

    Средняя з/п в месяц на сотрудника

    Директор

    60 000

    1

    60 000

    183 363

    Администратор автосалона

    45 000

    2

    90 000

    45 000

    Менеджер по продажам

    25 000

    5

    125 000

    49 673

    Начальник ремонтной зоны

    40 000

    1

    40 000

    40 000

    Автослесарь

    25 000

    4

    100 000

    25 000

    Автомеханик

    25 000

    4

    100 000

    25 000

    Охранник

    15 000

    3

    45 000

    15 000

    Уборщица

    15 000

    2

    30 000

    15 000

    Бухгалтер

    35 000

    2

    70 000

    Страховые взносы

    198 000

    Итого ФОТ

    858 000

    Расчет ФОТ на 24 месяца с учетом премиальной части и страховых взносов представлен в финансовой модели.

    7. Финансовый план

    Капитальные затраты на открытие автосалона, руб.

    Наименование

    Количество

    Цена за 1 шт.

    Обшая сумма

    Cветомузыкальная техника

    1

    100 000

    100 000

    Презентационный моноблок

    6

    1 500

    9 000

    Мебель для посетителей (диван и кресло)

    12

    1 500

    18 000

    Стойка ресепшен

    1

    5 000

    5 000

    Тележка платформенная

    5

    1 000

    5 000

    Шкафы и стеллажи для хранения запчастей

    5

    3 000

    15 000

    Касса

    3

    9 000

    27 000

    Компьютеры

    6

    20 000

    120 000

    Офисная техника (принтер, сканер, факс и тд.)

    6

    8 000

    48 000

    Сигнализация

    1

    200 000

    200 000

    Подъёмник для автомобиля

    3

    70 000

    210 000

    Сервисное оборудование (ключевые наборы, домкраты и тд)

    1

    100 000

    100 000

    Система кондиционирования

    1

    200 000

    200 000

    Итого:

    1 057 000

    Общие капитальные затраты на открытие автосалона составляют 1 057 000 рублей. Наибольшие затраты приходятся на закупку подъемников для автомобиля (210 000 рублей), систему вентиляции и кондиционирования (200 000 рублей) и затраты на приобретение компьютера.

    Инвестиции на открытие, руб.

    Инвестиции на открытие

    Регистрация, включая получение всех разрешений

    25 000

    Дизайн-проект помещения и ремонт

    2 450 000

    Вывеска

    100 000

    Рекламные материалы

    100 000

    Стоимость строительства

    14 000 000

    Закупка оборудования

    1 057 000

    Покупка ЗУ

    100 000

    Прочее

    100 000

    Итого

    17 932 000

    Общие инвестиции на открытие составляют 17 932 000 рублей. Их них наибольшие затраты приходятся на строительство здания (14 000 000 рублей), дизайн-проект и ремонт помещения (2 450 000 рублей) и закупку оборудования (1 057 000 рублей).

    Ежемесячные затраты, руб.

    Ежемесячные затраты

    ФОТ (включая отчисления)

    1 104 725

    Амортизация

    2 778

    Коммунальные услуги

    30 000

    Реклама

    100 000

    Закупка товара

    9 869 008

    Непредвиденные расходы

    100 000

    Итого

    11 206 511

    Средние ежемесячные затраты составляют 11 206 511 рублей. Из них наиболее крупными является закупка автомобилей и запчастей — 9 869 008 рублей. Также существенные затраты приходятся на фонд оплаты труда. Средняя ежемесячная выручка составляет прибыль — 920 000 рублей.

    План продаж на 24 месяца с учетом сезонности, прогноз эффективноти инестиций, расчет экономических показателей бизнеса представлен в финансовой модели.

    8. Факторы риска

    К основным рискам при открытии автосалона можно отнести:

    • высокий уровень требований у производителей автомобилей и импортеров

    Для снижения данного риска необходимо подготовить хороший бизнес-план развития вашего автосалона и финансовую модель. Также большое внимание уделите дизайну и концепции вашего автосалона.

    • высокий уровень инвестиций

    Данный риск связан с тем, что проект требует больших затрат. Для снижения данного риска можно использовать смешанную модель финансирования. Часть денег можно взять в долг у кредитных организаций или инвестиционного фонда. Это может вам увеличить отдачу от вложенных средств, а также снизить риск своих потерь при неудачном старте.